चीन के आपराधिक सिंडिकेट और गिरोह भारत में अवैध रूप से घोटाले का संचालन कर रहे हैं। हाल के दिनों में ऐसे कई डिजिटल लोनशार्क मामलों का पता चला है और यह संदेह है कि इस तरह की अवैध गतिविधियों का पैमाना समय के साथ बढ़ा है।
हाल ही में दिल्ली के द्वारका इलाके में तथाकथित 'चाइनीज लोन ऐप' रैकेट का मामला सामने आया था।
यह रैकेट कुछ चीनी संचालकों द्वारा एक स्थानीय परामर्शदाता बीपीओ फर्म फ्लाई हाई ग्लोबल सर्विसेज एंड टेक्नोलॉजी की आड़ में चलाया जा रहा था। काम करने का ढंग सोशल मीडिया में 'ऑन स्ट्रीम' ऑनलाइन ऋण ऐप के सरल विज्ञापन के साथ शुरू हुआ, जो उन ग्राहकों को आकर्षित करता है जो मिनटों में परेशानी मुक्त ऋण प्राप्त करना चाहते हैं।
यह ज्यादातर स्थानीय युवाओं को लक्षित कर रहा था, जिन्हें हालिया महामारी के दौरान सबसे ज्यादा नुकसान हुआ था और उन्हें तत्काल पारिवारिक खर्चों को पूरा करने के लिए पैसे की सख्त जरूरत थी। एक बार डाउनलोड होने के बाद, ऐप ने पीड़ितों के संपर्कों तक पहुंचने की अनुमति मांगी, जिसका उपयोग कंपनी ने बाद में अपने ग्राहकों को ब्लैकमेल करने के लिए किया।
चीनी रैकेट ने अत्यधिक हितों का आरोप लगाया और पीड़ितों को धमकी दी गई, दुर्व्यवहार किया गया और यहां तक कि ब्लैकमेल भी किया गया। उन्होंने पीड़िता के संपर्कों को उसकी ओर से अपमानजनक संदेश भेजे। टेलीकॉलर्स ने आधार और पैन कार्ड से पीड़ित की तस्वीरों का इस्तेमाल ब्लैकमेल करने के लिए भी किया ताकि उनसे पैसे निकाले जा सकें।
पिछले चार महीनों में, गिरोह ने कथित तौर पर लगभग 12 मिलियन डॉलर की जबरन वसूली की थी, जिसमें से 30 प्रतिशत भारतीय स्थानीय फर्म का कमीशन था। स्थानीय पुलिस, जिसने द्वारका में तीन मंजिला इमारत पर छापा मारा और सरगना को गिरफ्तार किया, एक अलग स्थानीय कंपनी के नाम पर लगभग 300 सिम कार्ड के साथ फर्म में काम करने वाले लगभग 150 कर्मचारियों को देखकर हैरान रह गए।
चीनी संस्थाएं भारतीय ऋण बाजार में प्रवेश कर चुकी हैं और कानूनी व्यवस्था में कुछ खामियों का फायदा उठाकर भारतीय कर्जदारों का शोषण कर रही हैं। महामारी से प्रेरित लॉकडाउन के बाद से, चीन के स्वामित्व वाले सूक्ष्म-ऋण देने वाले ऐप्स ने भारत में बहुत ही छायादार शर्तों के तहत काम करना शुरू कर दिया।
वे उन ग्राहकों को आकर्षित कर रहे हैं जो दबाव में हैं। कर्जदारों से अत्यधिक प्रसंस्करण शुल्क और ब्याज दरें ली गईं, जिससे कई निम्न-मध्यम वर्ग के लोग कर्ज के जाल में फंस गए और उन्हें आत्महत्या तक करने के लिए मजबूर कर दिया।
निष्पक्ष खेलने का दावा करते हुए, चीनी इंस्टेंट-लोन ऐप मोमो, कैशबस, टाइमली कैश, वाई कैश, किश्त, रोबो कैश, फास्ट रुपया, कैश मामा और लोन टाइम भी भारतीयों को पे-डे लोन की पेशकश कर रहे थे, जो कि निचले छोर पर उधारकर्ताओं को लक्षित कर रहे थे। आर्थिक स्तर। इनमें से कई ऐप एक मिलियन से अधिक इंस्टॉल दिखाते हैं।
भारतीय जांच एजेंसियों ने बताया कि विभिन्न फिनटेक कंपनियों ने भारतीय गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों (एनबीएफसी) की मिलीभगत से भारतीय रिजर्व बैंक के दिशानिर्देशों का उल्लंघन करते हुए, शिकारी ऋण देने में लिप्त थे। चीन द्वारा समर्थित फिनटेक कंपनियों ने नियामक प्रणाली को दरकिनार करते हुए सात से 30 दिनों तक की अवधि के लिए तत्काल व्यक्तिगत ऋण प्रदान करने के लिए एनबीएफसी के साथ समझौता ज्ञापन (एमओयू) किया था।
चूंकि फिनटेक कंपनियों को ऋण प्रदान करने के लिए आरबीआई से नए एनबीएफसी लाइसेंस प्राप्त करने की संभावना नहीं थी, इसलिए उन्होंने बड़े पैमाने पर ऋण देने की गतिविधियों में शामिल होने के लिए पहले से ही निष्क्रिय भारतीय एनबीएफसी के साथ समझौता ज्ञापन का मार्ग तैयार किया।
भारतीय कर अधिकारियों ने खुलासा किया कि ब्याज दरें/प्लेटफ़ॉर्म शुल्क आदि तय करने के निर्णय फिनटेक कंपनियों द्वारा लिए गए थे और वे चीन और हांगकांग में संचालकों के निर्देशों पर काम कर रहे थे।
पिछले 8-10 महीनों के दौरान भारत में ऐसे कई मामले सामने आए। पर्यवेक्षकों ने बताया कि अनिर्धारित मामले और भी अधिक हो सकते हैं। इस बात के बढ़ते प्रमाण हैं कि ये क्षेत्रीय रूप से अच्छी तरह से समन्वित हैं, और अवैध गतिविधियों के अन्य नोड्स से जुड़े हुए हैं।
चीनी घोटालेबाज मेजबान देशों में कानूनी व्यवस्था में खामियों का फायदा उठा रहे हैं, अक्सर बेरोजगार युवाओं और समाज के आर्थिक रूप से तनावग्रस्त निचले तबके को फंसाते हैं, जो ऐसे गिरोहों के आसान शिकार बन जाते हैं।
ये उदाहरण दक्षिण पूर्व एशिया में भी आम हैं। पूरे क्षेत्र की मीडिया रिपोर्टों में आरोप लगाया गया है कि सिहानोकविले और उसके आसपास स्थित संगठित अपराध समूहों द्वारा सैकड़ों मलेशियाई, फिलिप्पियों और इंडोनेशियाई लोगों को भी कंबोडिया में बहकाया गया है।
यह शहर अराजकता, कैसीनो और चीनी आपराधिक गिरोहों के लिए कुख्यात है। जांचकर्ताओं ने पाया कि अधिकांश सरगना चीन से काम कर रहे हैं लेकिन वे अपनी व्यापक अंतरराष्ट्रीय आपराधिक गतिविधियों को चलाने के लिए पड़ोसी देशों में स्थानीय लोगों को नियुक्त करते हैं।