PMLA court ने ₹598 करोड़ के पेन बैंक फ्रॉड में पूर्व डायरेक्टर्स को बरी करने से मना कर दिया

Mumbai मुंबई : प्रिवेंशन ऑफ़ मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट (PMLA) के तहत एक स्पेशल कोर्ट ने पेन अर्बन को-ऑपरेटिव बैंक के दो पूर्व डायरेक्टर्स को कथित ₹598.72 करोड़ के फ्रॉड में बरी करने से मना कर दिया है, जिसमें बोगस लोन अकाउंट और फाइनेंशियल रिकॉर्ड में बड़े पैमाने पर हेरफेर शामिल था।मेधा श्रीकांत देवधर और प्राप्ति मिलिंद वनगे की डिस्चार्ज याचिकाओं को खारिज करते हुए, स्पेशल जज आर बी रोटे ने कहा कि यह मामला “समाज की सामाजिक-आर्थिक स्थिति को प्रभावित करने वाला एक गंभीर आर्थिक अपराध” था। कोर्ट ने कहा कि आरोपियों के कथित कामों के कारण सदस्यों, जमाकर्ताओं और निवेशकों को कुल मिलाकर ₹597 करोड़ से ज़्यादा का नुकसान हुआ था।कोर्ट ने माना कि रिकॉर्ड में मौजूद मटीरियल से पता चलता है कि देवधर और वनगे उस “चेक पीरियड” के दौरान बैंक के बोर्ड में थे जब कथित अपराध हुए थे। इसमें कहा गया है कि बैंक के डायरेक्टर, इसकी हाई-पावर कमेटी के सदस्य और ऑफिस बेयरर्स ने कथित तौर पर अकाउंट बुक्स, बैलेंस शीट और ऑडिट रिपोर्ट में हेराफेरी की, फर्जी लोन अकाउंट के ज़रिए फंड रूट किए और हज़ारों डिपॉजिटर्स के साथ धोखाधड़ी की।

इस केस में दो पूर्व डायरेक्टर उन 47 लोगों में शामिल हैं जिन पर केस दर्ज किया गया है, जिसमें 25 अन्य डायरेक्टर और बैंक के सीनियर अधिकारी शामिल हैं।यह मामला रायगढ़ पुलिस की इकोनॉमिक ऑफेंस विंग ने तब दर्ज किया था जब एक ऑडिटर ने बड़े पैमाने पर फाइनेंशियल गड़बड़ियों का पता लगाया था। ऑडिट से पता चला कि 2008-09 में बैंक ने ₹403.18 करोड़ के नुकसान के बावजूद ₹6.28 करोड़ के प्रॉफिट का दावा किया था। अगले साल, इसने ₹8.47 करोड़ का प्रॉफिट दिखाया, जबकि नुकसान बढ़कर ₹651.35 करोड़ हो गया था।जांच करने वालों ने बाद में पाया कि फर्जी कर्जदारों के नाम पर जाली लोन डॉक्यूमेंट बनाए गए थे, और गैर-कानूनी लोन बांटने को दिखाने के लिए रिकॉर्ड बनाए गए थे। फ्रॉड को छिपाने के लिए बैंक के कोर कंप्यूटर सिस्टम से भी कथित तौर पर छेड़छाड़ की गई थी।

एनफोर्समेंट डायरेक्टरेट (ED) ने बैंक और उसके 2,01,578 डिपॉजिटर्स को कुल ₹598.72 करोड़ का नुकसान होने का अनुमान लगाया।अपनी डिस्चार्ज याचिकाओं में, देवधर और वनगे ने दावा किया कि वे उस समय के चेयरमैन शिशिर धारकर द्वारा सिर्फ़ कानूनी ज़रूरतों को पूरा करने के लिए नियुक्त किए गए नाममात्र के डायरेक्टर थे, और बैंकिंग ऑपरेशन्स में अपनी कोई भूमिका होने से इनकार किया। उन्होंने यह भी तर्क दिया कि वे भी फ्रॉड के शिकार थे, और उन्होंने क्रमशः ₹12 लाख और ₹5 लाख के डिपॉजिट खो दिए थे।कोर्ट ने इन दलीलों को यह कहते हुए खारिज कर दिया कि दोनों महिलाओं ने 1999 से 2008 तक बोर्ड में काम किया था, और देवधर उस समय बैंक की हाई-पावर या लोन कमेटी की सदस्य भी थीं, जब 128 फर्जी लोन मंजूर किए गए थे। यह मानते हुए कि उनके खिलाफ कार्रवाई करने के लिए काफी सबूत थे, कोर्ट ने डिस्चार्ज की उनकी याचिकाओं को खारिज कर दिया।