नई दिल्ली: प्रवर्तन निदेशालय (ED) की मनी लॉन्ड्रिंग जांच में पता चला है कि 2025 में "डिजिटल अरेस्ट" स्कैम का शिकार हुए गोवा के एक निवासी से ठगे गए पैसे को कम आय वाले लोगों (जैसे कर्मचारी, ड्राइवर और एक कमरे के घरों में रहने वाले लोग) के नाम पर रजिस्टर्ड कंपनियों के ज़रिए घुमाया गया था; इन लोगों को उन कंपनियों का डायरेक्टर दिखाया गया था।
इस मामले में ताज़ा घटनाक्रम के तहत, ED के पणजी ज़ोनल ऑफिस ने 23 अगस्त को फहीम मोइन हुसैन सैयद और नईम मुईन सैयद को प्रिवेंशन ऑफ़ मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट (PMLA), 2002 की धारा 19 के तहत गिरफ़्तार किया। दोनों को 24 अगस्त को गोवा की स्पेशल PMLA कोर्ट में पेश किया गया और उन्हें 29 अगस्त तक पांच दिनों के लिए ED की कस्टडी में भेज दिया गया।
यह जांच नॉर्थ गोवा के साइबर क्राइम पुलिस स्टेशन में दर्ज FIR के आधार पर शुरू हुई थी। इस मामले में गोवा की एक निवासी को यकीन दिलाया गया था कि उसकी जांच हो रही है, उसे वीडियो कॉल पर लगातार निगरानी में रखा गया और इस तरह मजबूर करके 21 मई 2025 से 2 जून 2025 के बीच 2,60,33,634 रुपये उन अकाउंट्स में ट्रांसफर करवाए गए जिन्हें उसे "सीक्रेट सुपरविज़न अकाउंट्स" (गुप्त निगरानी खाते) बताया गया था।
ED की जांच से पता चला है कि पैसा सिर्फ़ उन लोगों के पास नहीं रुका जिन्होंने उसके साथ धोखाधड़ी की थी। "यह पैसा एक ऐसे संगठित सिस्टम में गया जिसका मकसद सिर्फ़ एक था - साइबर-धोखाधड़ी से मिले पैसे (जो आम बैंकिंग क्रेडिट के तौर पर आए थे) को पहले कैश में और फिर विदेशी मुद्रा में बदलना। इसके लिए ऐसी कंपनियों का इस्तेमाल किया गया जिनके पास रिज़र्व बैंक ऑफ़ इंडिया का 'फुल फ्लेज्ड मनी चेंजर' लाइसेंस था।"
ED ने कहा कि पीड़ित का पैसा कुछ ही घंटों में निष्क्रिय (dormant) और नए खुले बैंक अकाउंट्स की पहली लेयर से गुज़ारा गया और फिर ट्रांसफर, कैश निकासी, सेल्फ-चेक और पेमेंट गेटवे के ज़रिए चार सौ से ज़्यादा बेनिफिशियरी अकाउंट्स में बांट दिया गया।
एजेंसी ने कहा कि पैसे का यह रास्ता उस लेयर से आगे बढ़कर कमोडिटी, ट्रेडिंग, ट्रैवल और विदेशी मुद्रा का काम करने वाली कंपनियों के एक आपस में जुड़े ग्रुप तक गया। "इन संस्थाओं ने मिलकर 27,850 करोड़ रुपये से ज़्यादा के बैंकिंग ट्रांज़ैक्शन किए हैं और लगभग 2,904 करोड़ रुपये नकद जमा किए हैं। इसमें से 584.70 करोड़ रुपये कई जगहों पर लगी 'बल्क नोट एक्सेप्टेंस मशीनों' के ज़रिए 61,448 अलग-अलग ट्रांज़ैक्शन में जमा किए गए। नकद संभालने का यह तरीका और पैमाना किसी भी आम कारोबार से बिल्कुल अलग है।"
ED ने कहा कि उसकी जांच से पता चला है कि "इन संस्थाओं के बैंक खातों से जुड़ी 330 पीड़ितों की शिकायतें और 163 FIR दर्ज हैं, जो 20 राज्यों और केंद्र शासित प्रदेशों में फैली हुई हैं। इनमें कुल 417.49 करोड़ रुपये के नुकसान की बात सामने आई है।"
इनमें से 101 शिकायतों में, केंद्रीय एजेंसी ने कहा कि एक ही धोखाधड़ी के दौरान एक पीड़ित का पैसा उसी ग्रुप की दो या उससे ज़्यादा संस्थाओं में भेजा गया। इससे साबित होता है कि ये खाते अलग-अलग कारोबार के बजाय एक कॉमन पूल की तरह काम कर रहे थे।
"जांच में यह भी पता चला है कि जिन कंपनियों के ज़रिए पैसा घुमाया गया, वे बहुत कम आय वाले लोगों के नाम पर बनाई गई थीं - जिनमें कर्मचारी, ड्राइवर और एक कमरे के घरों में रहने वाले लोग शामिल थे। रिकॉर्ड में उन्हें डायरेक्टर दिखाया गया था, जबकि उन कंपनियों के बैंक खाते और कामकाज किसी और के कंट्रोल में थे।"
इस साल 17 जुलाई को मुंबई और गोवा में 20 जगहों पर और 21 अगस्त को कुछ और जगहों पर PMLA की धारा 17 के तहत तलाशी ली गई। 3.25 करोड़ रुपये नकद ज़ब्त किए गए हैं और 30 करोड़ रुपये से ज़्यादा बैलेंस वाले सिंडिकेट खातों को फ़्रीज़ कर दिया गया है। साथ ही डिजिटल डिवाइस, अकाउंट की किताबें, रिकॉर्ड और कानूनी रजिस्टर भी ज़ब्त किए गए हैं, जिनकी जांच चल रही है।
ED ने लोगों को यह भी चेतावनी दी कि "भारत में कोई भी जांच या कानून लागू करने वाली एजेंसी किसी व्यक्ति को 'डिजिटल अरेस्ट' नहीं करती है, वीडियो कॉल पर जांच नहीं करती है, या किसी व्यक्ति से 'वेरिफिकेशन' या 'सुपरविज़न' के लिए किसी खाते में पैसे ट्रांसफर करने को नहीं कहती है।"
"ऐसी कोई भी मांग धोखाधड़ी है। अगर नागरिकों को ऐसी कॉल आती है, तो उन्हें कॉल काट देनी चाहिए और तुरंत नेशनल साइबरक्राइम हेल्पलाइन 1930 या www.cybercrime.gov.in पर इसकी रिपोर्ट करनी चाहिए," ED ने आगे कहा।