New Delhi, नई दिल्ली : छह महीने के लंबे ऑपरेशन में, दिल्ली पुलिस की स्पेशल सेल की इंटेलिजेंस फ्यूजन एंड स्ट्रैटेजिक ऑपरेशंस (आईएफएसओ) यूनिट ने बड़े पैमाने पर संचालित एक साइबर क्राइम सिंडिकेट को ध्वस्त कर दिया है। संपूर्ण साइबर अपराध श्रृंखला के कॉलर, सिम कार्ड आपूर्तिकर्ता, अंदरूनी डेटा प्रदाता, ट्रैवल एजेंट और स्वयं सरगनाओं को एक अत्यधिक समन्वित ऑपरेशन में ट्रैक किया गया, उजागर किया गया और गिरफ्तार किया गया। दिल्ली के ककरोला और उत्तम नगर क्षेत्रों से संचालित इस नेटवर्क ने देश भर में भारतीय स्टेट बैंक (एसबीआई) के क्रेडिट कार्ड धारकों को निशाना बनाया, तथा सोशल इंजीनियरिंग, अंदरूनी मिलीभगत और नकदी व क्रिप्टोकरेंसी के माध्यम से हाई-स्पीड लॉन्ड्रिंग के माध्यम से करोड़ों रुपये की हेराफेरी की।
दिल्ली पुलिस के अनुसार , द्वारका क्षेत्र के ककरोला में एक कॉल सेंटर के संचालन के संबंध में एक प्राथमिकी दर्ज की गई थी, जो दिल्ली से संचालित एक अत्यधिक संगठित साइबर अपराध गिरोह का हिस्सा था। आरोपी व्यक्ति पूरे भारत में भारतीय स्टेट बैंक (एसबीआई) के क्रेडिट कार्ड धारकों को निशाना बनाकर बड़े पैमाने पर धोखाधड़ी की गतिविधियों में शामिल थे। गिरोह के सदस्य एसबीआई ग्राहक सेवा अधिकारी बनकर अनजान पीड़ितों से वन-टाइम पासवर्ड (ओटीपी) और कार्ड सत्यापन मूल्य (सीवीवी) धोखे से प्राप्त कर लेते थे। इन क्रेडेंशियल्स का इस्तेमाल बाद में ऑनलाइन प्लेटफॉर्म से इलेक्ट्रॉनिक गिफ्ट कार्ड खरीदने के लिए किया जाता था, जिनका इस्तेमाल बाद में घरेलू हवाई टिकट खरीदने के लिए किया जाता था।
जाँच के दौरान, यह पता चला कि आरोपी व्यक्ति पूरे भारत में एसबीआई क्रेडिट कार्ड धारकों के साथ धोखाधड़ी करने के उद्देश्य से एक अत्यधिक संगठित और व्यवस्थित आपराधिक उद्यम में शामिल थे। सिंडिकेट ने गुप्त और अनधिकृत स्रोतों से ग्राहकों का गोपनीय डेटा व्यवस्थित रूप से प्राप्त किया, जिसमें बाद में कार्ड सुरक्षा योजना (सीपीपी) सेवाएँ प्रदान करने वाले अधिकृत कॉल सेंटरों के अंदरूनी लोग भी शामिल पाए गए। चोरी किए गए डेटा सेट में व्यक्तिगत रूप से पहचान योग्य जानकारी (पीआईआई) जैसे ग्राहकों के नाम, पंजीकृत मोबाइल नंबर और आंशिक कार्ड विवरण शामिल थे, जिनमें विशेष रूप से उन ग्राहकों पर ध्यान केंद्रित किया गया था जो पहले से ही अपने क्रेडिट कार्ड से जुड़ी सीपीपी सेवा में नामांकित थे।
इस पूर्व-सत्यापित जानकारी के साथ, आरोपी व्यक्तियों ने अधिकृत एसबीआई ग्राहक सेवा अधिकारियों के रूप में झूठी पहचान बनाई और लक्षित ग्राहकों को अनचाहे टेलीफोन कॉल शुरू किए। इन कॉलों का बहाना आमतौर पर सहायता, नवीनीकरण, या सीपीपी लाभों के सत्यापन का वादा करना होता था, जिससे वे वैधता का दिखावा करते थे और पीड़ित में विश्वास पैदा करते थे।
पुलिस के अनुसार, बातचीत के दौरान, आरोपियों ने "वन टाइम परमिशन" और "कस्टमर वैल्यू वेरिफिकेशन कोड" जैसी भ्रामक और मनगढ़ंत शब्दावली का रणनीतिक इस्तेमाल करके पीड़ितों को मनोवैज्ञानिक रूप से प्रभावित किया और उनसे वन-टाइम पासवर्ड (ओटीपी) और कार्ड वेरिफिकेशन वैल्यू (सीवीवी) सहित बेहद संवेदनशील बैंकिंग प्रमाणीकरण क्रेडेंशियल्स का खुलासा करवाया। यह प्रक्रिया वास्तविक समय में अंजाम दी गई, जिससे सिंडिकेट को चोरी किए गए क्रेडेंशियल्स का तुरंत इस्तेमाल करके अनधिकृत ऑनलाइन लेनदेन करने में मदद मिली।
इन लेन-देन में आमतौर पर ई-कॉमर्स और ट्रैवल प्लेटफॉर्म से इलेक्ट्रॉनिक गिफ्ट कार्ड खरीदना शामिल होता था। एक बार प्राप्त होने के बाद, गिफ्ट कार्ड कुछ ट्रैवल एजेंटों और बिचौलियों को थोक में बेच दिए जाते थे, जो इनका इस्तेमाल मुख्य रूप से घरेलू उड़ान टिकटों की खरीदारी के लिए करते थे। बदले में, ये बिचौलिए सिंडिकेट को नकद या USDT (टेथर) के रूप में क्रिप्टोकरेंसी प्रदान करते थे, इस प्रकार धोखाधड़ी से प्राप्त कार्ड के मूल्य को अज्ञात मौद्रिक संपत्तियों में बदल देते थे।
पुलिस ने बताया कि यह आपराधिक गतिविधि कई राज्यों में पीड़ितों तक फैली हुई थी, जिसके परिणामस्वरूप लगभग 2.6 करोड़ रुपये का भारी वित्तीय नुकसान हुआ। सबसे पहले, यह सिंडिकेट स्रोत पर डेटा लीक का इस्तेमाल करता है - अधिकृत कार्ड प्रोटेक्शन प्लान (CPP) कॉल सेंटर के अंदरूनी सूत्र, गोपनीय SBI क्रेडिट कार्ड डेटा को चुपके से चुरा लेते हैं। "ग्राहक सेवा" ठग कॉल करने वाले, खुद को SBI अधिकारी बताते हुए, ग्राहकों से OTP और CVV जानने के लिए "वन टाइम परमिशन" या "ग्राहक मूल्य सत्यापन कोड" जैसे झूठ का इस्तेमाल करते हैं। उन्होंने वास्तविक समय में लूटपाट की - चुराए गए विवरणों का उपयोग प्लेटफार्मों पर उच्च मूल्य वाले ई-गिफ्ट कार्ड खरीदने के लिए तुरंत किया गया।
गिफ्ट कार्ड्स को ट्रैवल एजेंटों को नकद में बेचा जाता था या फिर टेथर (USDT क्रिप्टोकरेंसी) में बदलकर वित्तीय प्रणाली से पैसा गायब कर दिया जाता था। यह चालाकी भरा धंधा बिना रुके चलता रहा, कई राज्यों में लोगों को निशाना बनाया जाता था, जबकि एसबीआई कार्ड्स के दिल्ली स्थित ग्राहकों को सावधानीपूर्वक नज़रअंदाज़ किया जाता था। पूरे सिंडिकेट के सभी साइबर अपराधियों को गिरफ्तार करने में लगभग छह महीने का समय लगा। पुलिस के अनुसार, कुल 18 साइबर अपराधियों को गिरफ्तार किया गया, जिनमें सिंडिकेट के मास्टरमाइंड, ऑर्केस्ट्रेटर, रणनीतिकार, खाता/नकदी संचालक, कॉल सेंटर के अंदरूनी सूत्र और डेटा ब्रोकर शामिल हैं। क्षेत्र में अपराध करने, फ़िशिंग कॉल करने और पीड़ितों को निशाना बनाने में शामिल गिरोह के सदस्यों को गिरफ्तार किया गया। गिरफ्तार लोगों में क्रिप्टो/नकदी रूपांतरण और उपहार कार्ड लॉन्ड्रिंग करने वाले वित्तीय संचालक भी शामिल हैं। पुलिस ने 52 मल्टीपल सिम कार्ड ग्राहकों के बैंक विवरण बरामद किए |