बैंक ऋण धोखाधड़ी: ईडी ने पुणे के व्यवसायियों, अन्य की 122 करोड़ रुपये की संपत्ति कुर्क की

पुणे स्थित सेवा विकास सहकारी बैंक के पूर्व अध्यक्ष और एक शिक्षा समूह के प्रवर्तक सहित विभिन्न आरोपियों की 122 करोड़ रुपये से अधिक की संपत्ति कथित बैंक ऋण धोखाधड़ी से जुड़ी मनी लॉन्ड्रिंग जांच के हिस्से के रूप में कुर्क की गई है। प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने शुक्रवार को कहा।

महाराष्ट्र के पुणे में स्थित 121.81 करोड़ रुपये की 47 अचल संपत्तियों और 54.25 लाख रुपये की चल संपत्ति (देवी कंक्रीट उत्पादों से संबंधित) को धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) की आपराधिक धाराओं के तहत कुर्क करने का एक अनंतिम आदेश जारी किया गया है।

ये संपत्तियां सेवा विकास सहकारी बैंक के पूर्व अध्यक्ष अमर मूलचंदानी, पुणे स्थित रोज़री एजुकेशन ग्रुप के प्रमोटर विवेक अरन्हा, सागर सूर्यवंशी, खेमचंद भोजवानी और उनके परिवार के सदस्यों और संबंधित संस्थाओं की हैं।

एमएस शिक्षा अकादमी

ईडी ने एक बयान में कहा कि यह मामला पुणे पुलिस की प्राथमिकी से जुड़ा है, जिसमें रोजरी एजुकेशन समूह, इसके प्रमोटरों और अन्य के खिलाफ कथित ऋण धोखाधड़ी के संबंध में मामला दर्ज किया गया था।

“इसके बाद, संयुक्त रजिस्ट्रार (ऑडिट) ने पूरे सेवा विकास सहकारी बैंक का ऑडिट किया और 124 एनपीए (नॉन परफॉर्मिंग एसेट्स) ऋण खातों में 429.6 करोड़ रुपये की घोर धोखाधड़ी और हेराफेरी पाई।

इस ऑडिट रिपोर्ट के आधार पर, बैंक के पूर्व अध्यक्ष अमर मूलचंदानी सहित ऋण लाभार्थियों और बैंक प्रबंधन के खिलाफ अतिरिक्त प्राथमिकी दर्ज की गई थी।

आरबीआई ने बैंक का लाइसेंस रद्द कर दिया था और ईडी "पूरे बैंक धोखाधड़ी की जांच कर रहा है जिसमें बैंक के प्रबंधन द्वारा स्वीकृत अवैध ऋणों द्वारा हजारों निर्दोष जमाकर्ताओं की छोटी जमा राशि को गबन कर लिया गया है।"

एजेंसी ने आरोप लगाया कि अमर मूलचंदानी ने बैंक में सार्वजनिक जमा को अपनी "व्यक्तिगत जागीर" की तरह माना और उसने अपने पसंदीदा उधारकर्ताओं को उनकी साख की जाँच किए बिना और पर्याप्त संपार्श्विक प्रतिभूतियों के बिना अवैध रूप से ऋण स्वीकृत करने के लिए सभी विवेकपूर्ण बैंकिंग मानदंडों का "उल्लंघन" किया। उसने ऐसा किया, ईडी ने कहा, स्वीकृत ऋण राशि के 20 प्रतिशत कमीशन की दर से "रिश्वत" लेने के बाद।

ईडी ने आरोप लगाया, "उन्होंने अपने परिवार के सदस्यों को बैंक में निदेशक के रूप में निदेशक मंडल में स्पष्ट बहुमत के साथ बैंक में निदेशक के रूप में बनाया।"

यह दावा किया गया कि अमर मूलचंदानी ने पैसा निकालने के लिए विभिन्न "बेनामी" ऋणों को भी मंजूरी दी।

“प्रमुख ऋण बकाएदार विनय अरन्हा (विवेक अरन्हा के परिवार के सदस्य), सागर सूर्यवंशी और खेमचंद भोजवानी आदि अमर मूलचंदानी के साथ मिले हुए पाए गए। उन्होंने अपने ऋण खातों में आपसी गारंटर के रूप में काम किया, जो सभी एनपीए में बदल गए, “मनी लॉन्ड्रिंग जांच में पाया गया।

इसने आरोप लगाया कि उन्हें "अवैध रूप से" ऋण स्वीकृत किया गया था और पहले दिन से ही स्पष्ट उद्देश्यों के साथ ऋण को डिफ़ॉल्ट कर दिया गया था।

“पुराने ऋणों को चुकाने के लिए नए ऋण स्वीकृत किए गए थे। ईडी ने अमर मूलचंदानी और अन्य द्वारा किए गए कई बेनामी निवेशों का पता लगाया है।”