आतंकवादी वित्तपोषण से संदिग्ध संबंधों के बावजूद HSBC द्वारा सेवा प्राप्त तीसरा बैंक ढाका में स्थित सोशल इस्लामी बैंक लिमिटेड (SIB) है। SIB लिमिटेड की स्थापना 1995 में हुई थी, जिसने 2009 में अपना नाम सोशल इन्वेस्टमेंट बैंक लिमिटेड से बदल लिया। यह पूरे बांग्लादेश में 76 शाखाएँ संचालित करता है और जमा, ऋण, निवेश सलाह, वाणिज्यिक वित्तपोषण, विदेशी मुद्रा और वायर ट्रांसफर सहित कई प्रकार की व्यक्तिगत और वाणिज्यिक बैंकिंग सेवाएँ प्रदान करता है और इसके शेयरों का बांग्लादेशी स्टॉक एक्सचेंजों में कारोबार होता है। मई 2012 तक, HSBC बैंक के प्रमुख संवाददाताओं में से एक था, जो इसे कई देशों में सेवाएँ प्रदान करता था। HSBC का ढाका में स्थित एक सहयोगी भी है, जिसे HSBC बैंक एशिया पैसिफिक (HBAP) कहा जाता है।
HBAP ने SIB को HBUS से मिलवाया। जब HBUS ने पहली बार 2003 में खाता खोलने की कोशिश की, तो उसने HSBC FIG से बैंक पर एक बढ़ी हुई परिश्रम रिपोर्ट मांगी। यह देखते हुए कि बांग्लादेश एक उच्च जोखिम वाला देश है, परिणामी FIG रिपोर्ट में बैंक के कुछ मालिकों और अधिकारियों के बारे में प्रतिकूल जानकारी थी। सबसे गंभीर आरोप यह थे कि दो शेयरधारकों, IIRO और इस्लामिक चैरिटेबल सोसाइटी लाजनत अल-बिर अल इस्लाम (LBAI) का आतंकवाद से संबंध था। IIRO के पास तब कुल बकाया शेयरों का 8.62 प्रतिशत हिस्सा था, और यह बैंक का सबसे बड़ा एकल शेयरधारक था, जबकि LBAI के पास 1.54 प्रतिशत शेयर थे।
दो शेयरधारकों के बारे में 2003 की FIG रिपोर्ट से पता चला कि IIRO एक सऊदी अरब की चैरिटी है, और इसका नाम 11 सितंबर, 2001 के आतंकवादी हमलों के पीड़ितों के परिवार के सदस्यों की ओर से 2002 में लाए गए मुकदमे में था। IIRO पर '1998 के अफ्रीकी दूतावास बम विस्फोटों के लिए आतंकवादियों को धन मुहैया कराने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाने' और '1993 के वर्ल्ड ट्रेड सेंटर बम विस्फोट में आतंकवादियों को वित्तपोषित करने और सहायता करने' में शामिल होने का आरोप लगाया गया था।
IIRO ने कथित तौर पर अल-कायदा के साथ-साथ इसके कई उपग्रह समूहों को भी सीधे तौर पर वित्तपोषित किया है। ओसामा बिन लादेन के बहनोई मोहम्मद जमाल खलीफा ने 1990 के दशक में IIRO की फिलीपीन शाखा का नेतृत्व किया था। फिलीपीन सरकार ने आरोप लगाया है कि समूह ने वहां आतंकवादी कारणों में योगदान दिया। LBAI की स्थापना 1987 में हुई थी। लाजनत अल-बिर अल इस्लामिया बेनेवोलेंस इंटरनेशनल फाउंडेशन (BIF) का मूल नाम था, और इसके मूल रूप से सऊदी अरब और पाकिस्तान में कार्यालय थे।
अमेरिकी सरकार के अनुसार, एलबीएआई के उद्देश्यों में 'अफगानिस्तान में लड़ रहे मुजाहिदीन को सहायता प्रदान करने के लिए सऊदी अरब में धन जुटाना', साथ ही 'लड़ाकों को पाकिस्तान में आने-जाने और आव्रजन स्थिति प्राप्त करने के लिए कवर प्रदान करना' शामिल था। बेनेवोलेंस इंटरनेशनल आतंकवाद से जुड़ा हुआ है और इसके निदेशक इनाम अर्नौत पर 2002 में अल-कायदा को एक दशक तक गुप्त रूप से वित्तीय और रसद सहायता प्रदान करके अपने समूह के दाताओं को धोखा देने की साजिश रचने का आरोप लगाया गया था।'
एफआईजी ने कहा कि यह महत्वपूर्ण चिंता का विषय है कि एसआईबी (8.62% पर) के प्रमुख शेयरधारक, इंटरनेशनल इस्लामिक रिलीफ ऑर्गनाइजेशन (आईआईआरओ) पर फिलीपींस और अमेरिका दोनों में आतंकवादी समूहों को वित्तपोषित करने का आरोप लगाया गया है। समूह एफबीआई द्वारा जांच के दायरे में है। बैंक के एक अन्य शेयरधारक, एलबीएआई के पास 1.54% की हिस्सेदारी है, जो आतंकवादी समूहों से जुड़ा हुआ है।
जबकि 2003 की एफआईजी रिपोर्ट ने एसआईबी के बारे में महत्वपूर्ण प्रतिकूल जानकारी प्रदान की और उल्लेख किया कि एलबीएआई बेनेवोलेंस इंटरनेशनल फाउंडेशन का मूल नाम था, जो 'आतंकवाद से जुड़ा हुआ था', यह बताने में विफल रहा कि 2002 में, अमेरिका ने बेनेवोलेंस इंटरनेशनल फाउंडेशन को 'आतंकवाद के वित्तपोषक' के रूप में नामित किया था, जिसके साथ अमेरिकी व्यक्तियों को व्यापार करने से प्रतिबंधित किया गया है। 2003 में, एसआईबी का आंशिक स्वामित्व आतंकवादी वित्तपोषण से जुड़े दो संगठनों के पास था।
फिर भी, 14.10.2003 को, एचबीयूएस एएमएल कंप्लायंस ने एसआईबी को एचबीयूएस पीसीएम क्लाइंट के रूप में मंजूरी दे दी। एक उच्च जोखिम वाले देश में बैंक के स्थान के बावजूद, इसके दो शेयरधारकों और एक निदेशक के संबंध में आतंकवादी संबंधों का पता चला, एचबीयूएस ने बैंक को एससीसी क्लाइंट के रूप में नामित किए बिना खाता खोला, जो अतिरिक्त निगरानी और उचित परिश्रम की आवश्यकता थी। 2005 की FIG रिपोर्ट ने फिर से IIRO को आतंकवाद से जुड़ा हुआ बताया, जिसमें कहा गया कि इस पर 'अतीत में अलकायदा जैसे आतंकवादी समूहों को धन मुहैया कराने का आरोप है', और 'इस पर फिलीपींस में अलकायदा के संचालन के लिए कवर के रूप में काम करने का आरोप है'।
FIG रिपोर्ट में कहा गया: 'प्रेस में जिस आवृत्ति के साथ समूह आतंकवादी वित्तपोषण से जुड़ा हुआ है, उसके आधार पर यह संभावना है कि उनकी गतिविधियाँ हमेशा जांच के दायरे में रहेंगी, और समूह के खिलाफ भविष्य में सरकारी प्रतिबंध अत्यधिक संभावित हैं'। FIG रिपोर्ट ने 'दृढ़ता से अनुशंसा की' कि खाते को तब तक अनुमोदित नहीं किया जाना चाहिए जब तक कि 'वरिष्ठ अनुपालन प्रबंधन' (SCM) के साथ मामले पर चर्चा नहीं की जाती।
CREDIT NEWS: thehansindia