मैक्सिको सिटी में वैश्विक नेटवर्क की बैठक में धोखाधड़ी के खिलाफ लड़ाई FATF के एजेंडे में सबसे ऊपर

Mexico City: वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) ने इस सप्ताह मेक्सिको की अध्यक्षता में अपना पांचवां पूर्ण सत्र संपन्न किया, जिसमें मेक्सिको सिटी में 600 से अधिक प्रतिनिधियों ने भाग लिया, जिसे नेताओं ने अवैध वित्त के खिलाफ एक संयुक्त मोर्चा बताया।

पूर्ण सत्र ने 2026 से 2028 तक के लिए FATF की रणनीतिक प्राथमिकताओं को मंजूरी दे दी, जिन्हें अप्रैल में मंत्रियों के अनुमोदन के लिए प्रस्तुत किया जाएगा। नए एजेंडे का मुख्य बिंदु धोखाधड़ी पर गहन ध्यान केंद्रित करना है, जिसे अब दुनिया भर के क्षेत्रों को प्रभावित करने वाली एक महामारी के रूप में वर्णित किया गया है।

ग्लोबल एंटी-स्कैम एलायंस के अनुमानों का हवाला देते हुए, अध्यक्ष क्लाउडिया शाइनबाम ने बताया कि वैश्विक स्तर पर एक ही वर्ष में घोटालों के कारण 1 ट्रिलियन अमेरिकी डॉलर का नुकसान हुआ। इसके अलावा, 90 प्रतिशत देशों ने राष्ट्रीय जोखिम आकलन के माध्यम से धोखाधड़ी को अपने शीर्ष वित्तीय अपराध खतरों में से एक के रूप में पहचाना है।

"ग्लोबल एंटी-स्कैम एलायंस का अनुमान है कि दुनिया भर में सिर्फ एक साल में घोटालों के कारण एक ट्रिलियन अमेरिकी डॉलर का नुकसान हुआ। हमारे आपसी मूल्यांकन से पता चला है कि 90% देशों ने धोखाधड़ी को प्रमुख वित्तीय अपराध खतरों में से एक माना है। धोखाधड़ी की महामारी आकार, पैमाने और पहुंच में बढ़ रही है और पीड़ितों पर इसका प्रभाव वित्तीय नुकसान से कहीं अधिक है। धोखाधड़ी की महामारी आकार, पैमाने और पहुंच में बढ़ रही है और पीड़ितों पर इसका प्रभाव वित्तीय नुकसान से कहीं अधिक है," शीनबाम ने कहा।

इस बढ़ती धोखाधड़ी से निपटने के लिए, FATF ने साइबर-आधारित धोखाधड़ी पर एक नए दस्तावेज़ पर सहमति जताई है। यह दस्तावेज़ बताता है कि संगठन के मानकों का उपयोग करके तत्काल भुगतान, सोशल इंजीनियरिंग रणनीति और वैश्विक डिजिटल प्लेटफॉर्म का फायदा उठाने वाले अपराधियों का मुकाबला कैसे किया जा सकता है। इसमें सीमा पार सहयोग, वास्तविक समय में खुफिया जानकारी साझा करने और मजबूत सार्वजनिक-निजी भागीदारी पर भी जोर दिया गया है।

वर्चुअल एसेट सेक्टर में हो रहे विकास पर केंद्रित दो अतिरिक्त रिपोर्टों को मंजूरी दी गई, जिनमें स्टेबलकॉइन और अनहोस्टेड वॉलेट शामिल हैं। सत्र के दौरान प्रस्तुत आंकड़ों के अनुसार, 2025 में अवैध वर्चुअल एसेट लेनदेन की कुल मात्रा में स्टेबलकॉइन का हिस्सा 84 प्रतिशत था। इन रिपोर्टों का उद्देश्य देशों को वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाताओं, विशेष रूप से सीमा पार परिचालन करने वालों को लाइसेंस देने, उनकी निगरानी करने और उन्हें विनियमित करने में मार्गदर्शन करना है।

"सबसे पहले मैं यह कहना चाहूंगा कि GAFI पहला अंतरराष्ट्रीय निकाय था जिसने यह निर्धारित करने के लिए कार्रवाई की कि आभासी संपत्तियां मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण के लिए खतरा पैदा कर रही हैं। इसका मतलब यह नहीं है कि सभी आभासी संपत्तियों का उपयोग अवैध तरीके से या अवैध उद्देश्यों के लिए किया जाता है, लेकिन 2014 से ही एक जोखिम का पता चला था, और 2018 तक हमने पहले ही एक सिफारिश जारी कर दी थी और 2019 में व्याख्यात्मक टिप्पणी जारी की थी," शीनबाम ने कहा।

प्रतिनिधियों ने परिचालन संबंधी सफलताओं पर भी प्रकाश डाला। फ्रंटियर प्लस प्लेटफॉर्म के माध्यम से, 11 अधिकार क्षेत्रों ने पिछले वर्ष एक बड़े पैमाने पर धोखाधड़ी विरोधी अभियान का समन्वय किया, जिसमें 192 मिलियन यूरो से अधिक के नुकसान से जुड़ी 9,000 से अधिक धोखाधड़ी की रिपोर्टों पर कार्रवाई की गई। अधिकारियों ने 1,800 से अधिक गिरफ्तारियां कीं और 17 मिलियन यूरो से अधिक की संपत्ति जब्त की।

पूर्ण सत्र में "ग्रे लिस्ट" और "ब्लैक लिस्ट" पर हुई प्रगति की भी समीक्षा की गई। इक्कीस देशों ने मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के खिलाफ अपनी सुरक्षा को मजबूत करने के लिए किए गए सुधारों पर रिपोर्ट प्रस्तुत की। रणनीतिक कमियों के कारण कुवैत और पापुआ न्यू गिनी को ग्रे लिस्ट में शामिल किया गया, जबकि ईरान के संबंध में अद्यतन जानकारी जारी की गई।

इसके अतिरिक्त, इटली, ऑस्ट्रिया और सिंगापुर के लिए पारस्परिक मूल्यांकन रिपोर्टों को मंजूरी दी गई, जो व्यापक स्थलीय आकलन के बाद की गई थीं, जिसमें अवैध वित्त से निपटने में राष्ट्रीय ढांचों की प्रभावशीलता का परीक्षण किया गया था।

ऑनलाइन बाल यौन शोषण पर अपनी रिपोर्ट की वर्षगांठ के अवसर पर, एफएटीएफ ने बताया कि सर्वेक्षण किए गए 75 प्रतिशत देशों ने इस अपराध को अपने राष्ट्रीय जोखिम आकलन में शामिल किया है, और एक तिहाई देशों ने इस अपराध से जुड़ी संदिग्ध लेनदेन रिपोर्टों में वृद्धि दर्ज की है।

आगामी कार्यसूची के संदर्भ में, पूर्ण सत्र ने यूनाइटेड किंगडम के जाइल्स थॉम्पसन को नए अध्यक्ष के रूप में चुना। वर्तमान अध्यक्ष ने जून 2026 तक संगठन की प्राथमिकताओं को आगे बढ़ाने की अपनी प्रतिबद्धता की पुष्टि की।

मेक्सिको के राष्ट्रपति ने कहा, “जुलाई में जब गाइल्स दो साल के कार्यकाल के लिए एफएटीएफ की अध्यक्षता संभालेंगे, तो मुझे उन्हें एफएटीएफ की अत्यंत सक्षम हाथों में सौंपते हुए प्रसन्नता होगी। जून 2026 तक अपने शेष कार्यकाल में, मैं अवैध वित्तपोषण के खिलाफ अपनी सामूहिक लड़ाई को मजबूत करने के लिए वैश्विक नेटवर्क में सभी देशों और भागीदारों के साथ मिलकर काम करने के लिए प्रतिबद्ध हूं। इस वर्ष मेक्सिको के एफएटीएफ में शामिल होने के 26 वर्ष पूरे हो रहे हैं।”

उन्होंने कहा, "इस साल मेक्सिको के एफएटीएफ में शामिल होने के 26 साल पूरे हो रहे हैं," और इसे "अपने गृह देश से आप सभी के साथ यह जानकारी साझा करना मेरे लिए सम्मान की बात है।"