FATF ने धोखाधड़ी और वित्तीय खतरे को लेकर चेतावनी दी

पेरिस : फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) ने एक महत्वपूर्ण नया शोध पत्र प्रकाशित किया है जो साइबर-सक्षम धोखाधड़ी के बढ़ते खतरे और मनी लॉन्ड्रिंग (एमएल), आतंकवादी वित्तपोषण (टीएफ) और प्रसार वित्तपोषण (पीएफ) के साथ इसके बढ़ते अंतर्संबंधों को उजागर करता है, और देशों से उभरते डिजिटल अपराध परिदृश्य का मुकाबला करने के लिए वैश्विक मानकों और सहयोग को मजबूत करने का आग्रह करता है।

एफएटीएफ के नवीनतम प्रकाशन, साइबर-सक्षम धोखाधड़ी - डिजिटलीकरण और मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और प्रसार वित्तपोषण जोखिम के अनुसार, धोखाधड़ी "लाभ-प्रेरित अपराध के सबसे व्यापक और हानिकारक रूपों में से एक बन गई है, जो दुनिया भर में पीड़ितों के शोषण के माध्यम से बड़ी मात्रा में अवैध आय उत्पन्न करती है।"

रिपोर्ट में कहा गया है कि यूनाइटेड किंगडम जैसे कुछ देशों में, धोखाधड़ी सभी अपराधों का 40% से अधिक है, जबकि सिंगापुर में केवल दो वर्षों में साइबर-आधारित धोखाधड़ी के मामलों में 61% की वृद्धि देखी गई है।

FATF के शोधपत्र में इस बात पर ज़ोर दिया गया है कि डिजिटलीकरण, तकनीकी प्रगति और ऑनलाइन प्लेटफॉर्मों की असीमित प्रकृति ने अपराधियों को धोखाधड़ी करने और फिर अवैध धन को विभिन्न क्षेत्रों में तेज़ी से स्थानांतरित करने के अवसर बढ़ा दिए हैं, जिससे उन पैसों का पता लगाना और उन्हें वापस पाना मुश्किल हो गया है। शोधपत्र में बताया गया है कि FATF द्वारा मूल्यांकन किए गए 156 क्षेत्राधिकार, यानी 90% क्षेत्राधिकार, अब धोखाधड़ी को वित्तीय अपराध का एक बड़ा जोखिम मानते हैं, जिससे इस बात को लेकर चिंताएं बढ़ गई हैं कि साइबर घोटाले किस प्रकार व्यापक वित्तीय अपराध नेटवर्क में योगदान दे सकते हैं।

रिपोर्ट में FATF की अध्यक्ष एलिसा डी एंडा मद्राज़ो के हवाले से कहा गया है: "जैसे-जैसे धोखेबाज अपने घोटालों को अंजाम देने के तरीकों को अपनाते और तेज करते जा रहे हैं, हमें लोगों के पैसे की सुरक्षा और पीड़ितों को भारी नुकसान से बचाने के लिए उनके साथ कदम मिलाकर चलना होगा।" उन्होंने वैश्विक मानकों में मौजूद कमियों का फायदा उठाने से धोखेबाजों को रोकने के लिए FATF के सभी संसाधनों का पूरी तरह से उपयोग करने के महत्व पर जोर दिया।

इस शोधपत्र में कई ऐसे क्षेत्रों का उल्लेख किया गया है जहां साइबर धोखाधड़ी से बेहतर ढंग से निपटने के लिए FATF मानकों को मजबूत किया जा सकता है। इनमें धन की पहचान में सुधार के लिए भुगतान पारदर्शिता उपाय, अवैध आय को जब्त करने और पुनः प्राप्त करने के लिए उन्नत परिसंपत्ति वसूली उपकरण और आभासी परिसंपत्तियों का सख्त विनियमन शामिल है, जिनका दुरुपयोग धोखाधड़ी और धन शोधन को बढ़ावा देने के लिए तेजी से किया जा रहा है। इसमें वास्तविक स्वामित्व में पारदर्शिता बढ़ाने की भी मांग की गई है, क्योंकि संगठित धोखाधड़ी नेटवर्क अक्सर अवैध लेनदेन को छिपाने के लिए फर्जी कंपनियों का सहारा लेते हैं।

महत्वपूर्ण रूप से, FATF ने घरेलू और अंतर्राष्ट्रीय सहयोग को और मजबूत करने की आवश्यकता पर बल दिया है, और देशों से आग्रह किया है कि वे साझेदारों के साथ शीघ्रता से जानकारी साझा करें तथा धोखाधड़ी विरोधी प्रयासों को मौजूदा मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी और आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण ढाँचों में अधिक व्यापक रूप से एकीकृत करें। इसमें यह भी उल्लेख किया गया है कि कुछ वित्तीय खुफिया इकाइयाँ और बैंक अब धोखाधड़ी और संबंधित वित्तीय अपराधों से जुड़ी विसंगतियों का पता लगाने के लिए लेनदेन डेटासेट पर मशीन लर्निंग मॉडल जैसी उन्नत तकनीकों का उपयोग कर रहे हैं।

साइबर धोखाधड़ी के बढ़ते पैमाने और जटिलता को देखते हुए, FATF ने आने वाले वर्षों में इस खतरे से निपटने के लिए महत्वपूर्ण संसाधन लगाने का संकल्प लिया है। अगले महीने, FATF के प्रतिनिधि इंटरपोल और संयुक्त राष्ट्र ड्रग्स एंड क्राइम ऑफिस (UNODC) के सहयोग से वियना में आयोजित ग्लोबल फ्रॉड समिट में भाग लेंगे। इसका उद्देश्य समन्वित वैश्विक कार्रवाई को बढ़ावा देना और धोखाधड़ी से प्राप्त धन की रोकथाम, पता लगाने और वसूली के लिए परिचालन रणनीतियों पर प्रकाश डालना है। (ANI)