J-K में सुरक्षा एजेंसियों ने बड़े 'म्यूल अकाउंट' नेटवर्क का भंडाफोड़ किया
Srinagar श्रीनगर: सिक्योरिटी एजेंसियों ने जम्मू-कश्मीर में “म्यूल अकाउंट्स” के एक बढ़ते इकोसिस्टम का भंडाफोड़ किया है, जो ग्लोबल स्कैम नेटवर्क की फाइनेंशियल बैकबोन का काम करता है। अधिकारियों को डर है कि इन अकाउंट्स से भेजे गए फंड का इस्तेमाल अलगाववादी और देश विरोधी गतिविधियों के लिए किया जा सकता है। अधिकारियों ने कहा कि इस इलाके में चल रहे 8,000 से ज़्यादा म्यूल अकाउंट्स की पहचान की गई है और तीन साल में उन्हें फ्रीज़ कर दिया गया है, जिससे मनी लॉन्ड्रिंग के एक सोफिस्टिकेटेड नेटवर्क का पर्दाफाश हुआ है। उन्होंने इन अकाउंट्स को साइबर क्राइम चेन में “सबसे कमज़ोर लेकिन सबसे ज़रूरी कड़ी” बताया, क्योंकि इनके बिना, चोरी के पैसे को अनट्रेसेबल क्रिप्टोकरेंसी में बदलना नामुमकिन होगा। केंद्रीय सिक्योरिटी एजेंसियों ने जम्मू-कश्मीर पुलिस और दूसरी लॉ एनफोर्समेंट एजेंसियों से बैंकों के साथ बातचीत करने को कहा है ताकि ‘म्यूल अकाउंट्स’ की बढ़ती संख्या को रोका जा सके और बिचौलियों, जिन्हें आमतौर पर “म्यूलर” कहा जाता है, की पहचान की जा सके, जो ऐसे फाइनेंशियल फ्रॉड में मदद करते हैं। अधिकारियों को शक है कि जम्मू-कश्मीर में गैर-कानूनी पैसे के फ्लो पर नेशनल इन्वेस्टिगेशन एजेंसी की 2017 की कार्रवाई के बाद, देश-विरोधी तत्व “डिजिटल हवाला” के एक नए मॉडल पर चले गए होंगे, जिसमें म्यूल अकाउंट होल्डर्स या म्यूलर्स द्वारा कमाए गए कमीशन का इस्तेमाल देश के खिलाफ गतिविधियों के लिए किया जा सकता है।
म्यूल आमतौर पर वह व्यक्ति नहीं होता जो पीड़ितों से संपर्क करता है या नकली लिंक भेजता है। इसके बजाय, उनकी भूमिका गुप्त लेकिन महत्वपूर्ण होती है, वे म्यूल अकाउंट्स की एक रेगुलर सप्लाई का इंतज़ाम करते हैं और उन्हें बनाए रखते हैं, जिनका इस्तेमाल स्कैमर्स अपनी पहचान बताए बिना चोरी के पैसे लेने और ट्रांसफर करने के लिए करते हैं। ये म्यूल अकाउंट अक्सर आम लोगों के होते हैं जिन्हें “आसान कमीशन” और कम से कम रिस्क का भरोसा देकर लुभाया जाता है। उन्हें अपने बैंक अकाउंट्स का पूरा कंट्रोल, जिसमें नेट बैंकिंग क्रेडेंशियल्स भी शामिल हैं, इस बहाने से सौंपने के लिए मनाया जाता है कि अकाउंट्स का इस्तेमाल कुछ समय के लिए “पार्किंग अकाउंट्स” के तौर पर किया जाएगा।
एक स्कैमर को अक्सर एक बार में 10 से 30 म्यूल अकाउंट दिए जाते हैं, और कई मामलों में, नकली कंपनियों के नाम पर बैंक अकाउंट खोले जाते हैं, जिससे एक ही दिन में 40 लाख रुपये तक के बड़े ट्रांज़ैक्शन हो जाते हैं और तुरंत कोई अलार्म नहीं बजता। अधिकारियों ने कहा कि पैसे का रास्ता जानबूझकर गड़बड़ किया जाता है, जिसमें स्कैम का पैसा तेज़ी से कई अकाउंट में ट्रांसफर किया जाता है और पता न चले, इसके लिए इसे छोटे-छोटे ट्रांज़ैक्शन में तोड़ दिया जाता है।
सेंट्रल सिक्योरिटी एजेंसियों और दूसरे लॉ एनफोर्समेंट ऑर्गनाइज़ेशन ने इस बात पर ज़ोर दिया है कि म्यूल अकाउंट होल्डर भले ही स्कैम डिज़ाइन न करें या पीड़ितों से बात न करें, लेकिन वे मनी लॉन्ड्रिंग के एक्टिव फैसिलिटेटर होते हैं। क्रेडेंशियल शेयर करके और कमीशन लेकर, वे जानबूझकर ट्रांसनेशनल क्राइम के लिए “फाइनेंशियल इंफ्रास्ट्रक्चर” देते हैं।
एक सीनियर अधिकारी ने कहा, “पूरा स्कैम इकोसिस्टम इन अकाउंट पर निर्भर करता है। पैसे के लिए कोई डेस्टिनेशन न होने पर, स्कैम पहले ही स्टेप में फेल हो जाता है। जो लोग अपने अकाउंट किराए पर देते हैं, वे सिर्फ़ हालात के शिकार नहीं होते; वे क्राइम के इंजन होते हैं।” सेंट्रल सिक्योरिटी एजेंसियों की एक डिटेल्ड स्टडी में चीन, मलेशिया, म्यांमार और कंबोडिया जैसे देशों में ऐसे लोगों की पहचान हुई है जो केंद्र शासित प्रदेश के लोगों को प्राइवेट क्रिप्टो वॉलेट बनाने के लिए कह रहे हैं। ये वॉलेट अक्सर वर्चुअल प्राइवेट नेटवर्क (VPN) का इस्तेमाल करके बनाए जाते हैं ताकि पता न चले और इनके लिए नो योर कस्टमर (KYC) या पहचान वेरिफिकेशन की ज़रूरत न हो। जम्मू और कश्मीर पुलिस ने घाटी में VPN का इस्तेमाल पहले ही रोक दिया है क्योंकि यह आतंकवादियों और अलगाववादियों के लिए पता न चलने का एक आसान तरीका है।
