क्राइम ब्रांच ने J&K ग्रामीण बैंक 'ऋण धोखाधड़ी' पर मामला दर्ज किया
J&K जम्मू की क्राइम ब्रांच की इकोनॉमिक ऑफेंस विंग (EOW) ने J&K के एंटी-करप्शन ब्यूरो (ACB) के डायरेक्टर की भेजी गई शिकायतों के बाद एक केस दर्ज किया है। इन शिकायतों में J&K ग्रामीण बैंक में बड़े पैमाने पर फाइनेंशियल गड़बड़ियों का आरोप है। बैंक के चीफ ऑफ ऑडिट्स, इंस्पेक्शन एंड विजिलेंस की तरफ से दी गई शिकायतें कालूचक और सुरनकोट ब्रांच में कथित फ्रॉड एक्टिविटी से जुड़ी हैं।
एक इंटरनल जांच में पाया गया कि कालूचक ब्रांच में, 15 जॉइंट लायबिलिटी ग्रुप्स (JLGs) के तहत 58 लोन अकाउंट और दो कैश क्रेडिट लिमिट अकाउंट कथित तौर पर अकाउंट होल्डर्स की जानकारी या सहमति के बिना खोले गए और फ्रॉड तरीके से चलाए गए, जिससे लगभग 42 लाख रुपये का संदिग्ध फ्रॉड हुआ। इसमें आगे पता चला कि लगभग 12 लाख रुपये कथित तौर पर मृतक सीनियर मैनेजर भगवान सिंह सैनी के नाम पर बने बैंक अकाउंट में ट्रांसफर किए गए, जबकि बाकी लोन अमाउंट कथित तौर पर ATM के जरिए निकाले गए।
जांच में यह भी पता चला कि ब्रांच में काम करने वाले एक दिहाड़ी मज़दूर ने माना कि उसने एक JLG लोन अकाउंट से 2 लाख रुपये पर्सनल कामों के लिए इस्तेमाल किए, जिसके बाद दो अकाउंट से पैसे वसूले गए।
सुरनकोट ब्रांच से जुड़ी एक अलग शिकायत में, ब्रांच हेड रोहित कुमार और दूसरों पर 7.37 लाख रुपये के बिना इजाज़त के ट्रांज़ैक्शन और डेबिट के आरोप लगाए गए हैं, इसके अलावा कर्ज लेने वालों की जानकारी या सहमति के बिना कथित तौर पर खोले गए पांच नकली लोन अकाउंट के ज़रिए लगभग 19 लाख रुपये के लोन को धोखाधड़ी से मंज़ूरी देने और निकालने का भी आरोप है। बाद में, कथित तौर पर ब्रांच की कैश की स्थिति को ठीक करने के लिए अकाउंट को सेटल या बंद दिखाया गया।
