हरियाणा के चर्चित बैंक घोटाले में बड़ा फैसला, पूर्व IAS अधिकारी को जमानत नहीं

Haryana 2011-बैच के आईएएस अधिकारी, कुमार ने 31 अगस्त, 2022 से 10 दिसंबर, 2025 तक एचएसपीसीबी सदस्य सचिव के रूप में कार्य किया, उस अवधि को कवर करते हुए, जिसके दौरान कथित धोखाधड़ी हुई थी। सीबीआई के अनुसार, कुमार ने पांच निवेश चक्रों में बैंकों द्वारा दी जाने वाली ब्याज दरों के तुलनात्मक चार्ट तैयार किए, लेकिन कथित तौर पर उच्च बोलियों, कोटेशन में विसंगतियों और निर्धारित निवेश सीमाओं की अनदेखी करते हुए बार-बार आईडीएफसी फर्स्ट बैंक की सिफारिश की।

पहले चक्र में, आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के साथ 50 करोड़ रुपये का निवेश किया गया था, कुमार ने 12 जुलाई, 2024 के वित्त विभाग के एक परिपत्र का हवाला देते हुए बैंक की निवेश सीमा 50 करोड़ रुपये दर्ज की थी। दूसरे चक्र के दौरान, जना स्मॉल फाइनेंस बैंक ने 3 करोड़ रुपये से अधिक की जमा राशि पर 8.45% की उच्चतम दर की पेशकश की। सीबीआई ने आरोप लगाया कि कुमार ने आईडीएफसी फर्स्ट बैंक को फायदा पहुंचाने के लिए तुलनात्मक चार्ट में उसका कोटेशन कम कर दिया। उन्होंने बैंक में 17.90 करोड़ रुपये के अतिरिक्त निवेश की भी सिफारिश की, जबकि घोषित 50 करोड़ रुपये की सीमा पहले ही समाप्त हो चुकी है।

तीसरे चक्र में, कुमार ने कथित तौर पर 7.10% की अहस्ताक्षरित दर उद्धरण के आधार पर आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के साथ 37.78 करोड़ रुपये निवेश करने की सिफारिश की। एजेंसी ने कहा कि इंडसइंड बैंक ने समान दर की पेशकश की थी, और दिशानिर्देशों के अनुसार समान दरों को उद्धृत करने वाले बैंकों के बीच धन के समान विभाजन की आवश्यकता थी। चौथे चक्र में, अन्य बैंकों से कोटेशन आमंत्रित किए बिना, बिना मुहर लगे पत्र के आधार पर 7.25% पर आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के बचत खाते में 8 करोड़ रुपये जमा किए गए। अभ्यास में उद्धृत उच्चतम सावधि जमा दर 7.02% थी। सीबीआई ने बैंकों द्वारा प्रस्तावित सावधि जमा दरों से अधिक बचत खाता दर की स्वीकृति पर सवाल उठाया।

सीबीआई ने आरोप लगाया कि पांचवें चक्र में, बंधन बैंक द्वारा उच्चतम दर की पेशकश के बावजूद आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में 50 करोड़ रुपये का निवेश किया गया। कुमार ने कथित तौर पर 15 अक्टूबर, 2025 का एक बैंक पत्र शामिल किया था, हालांकि दरें जमा करने की समय सीमा 8 अक्टूबर थी। पत्र कथित तौर पर बिना मोहर वाला था और हस्ताक्षरकर्ता के नाम का खुलासा नहीं किया गया था।

सीबीआई के अनुसार, आईडीएफसी फर्स्ट बैंक का संचयी एक्सपोजर 163.68 करोड़ रुपये तक पहुंच गया, जो निर्धारित सीमा से तीन गुना अधिक है। एजेंसी ने आरोप लगाया कि एचएसपीसीबी फंड में 159.86 करोड़ रुपये, 43.81 लाख रुपये ब्याज के साथ, कैपको फिनटेक सर्विसेज, दिशा ट्रेडर्स और मन्नत कॉन्ट्रैक्टर सहित छह संस्थाओं को हस्तांतरण के माध्यम से निकाले गए। सीबीआई ने कुमार पर कथित तौर पर बैंकरों द्वारा किए गए अपराधों को बढ़ावा देने और अपने आधिकारिक पद का दुरुपयोग करने का आरोप लगाया है। वह 30 जून से हिरासत में हैं, जिस दिन वह सेवा से सेवानिवृत्त हुए थे।