Haryana में FD रैकेट पर बड़ी कार्रवाई
Haryana हरयाणा कोटक महिंद्रा बैंक ने बॉम्बे हाई कोर्ट को बताया है कि हरियाणा पुलिस ने मार्च में 150 करोड़ रुपये के बैंक स्कैम के सिलसिले में हरियाणा में उसकी 109 ब्रांच सील कर दी थीं, और पंचकूला म्युनिसिपल कॉर्पोरेशन के अकाउंट में 127.27 करोड़ रुपये जमा होने के बाद ही इन्हें “डी-सील” किया गया। ये कथित कार्रवाई तब हुई जब MC के 150 करोड़ रुपये के फंड की हेराफेरी की गई, और कोटक महिंद्रा बैंक के ब्रांच मैनेजर, पुष्पिंदर सिंह, इस स्कैम के मास्टरमाइंड के तौर पर सामने आए। हाई कोर्ट ने 6 अप्रैल को बैंक को अंतरिम राहत दी थी, जिसने MC के अकाउंट में जमा रकम पर रोक लगाने की मांग की थी।
स्टेट विजिलेंस एंड एंटी-करप्शन ब्यूरो (SV&ACB) की 24 मार्च की FIR के मुताबिक, MC ने पंचकूला में बैंक की सेक्टर 11 ब्रांच में 16 फिक्स्ड डिपॉजिट (FD) रखे हुए थे। डिपॉज़िट की रकम 145.03 करोड़ रुपये थी, जिसकी मैच्योरिटी वैल्यू 158.02 करोड़ रुपये थी। इनमें से 11 FDs, जिनकी कीमत 59.58 करोड़ रुपये थी, 16 फरवरी को मैच्योर हुईं। जब MC अधिकारियों ने मैच्योर डिपॉज़िट के बारे में बैंक से संपर्क किया, तो उन्हें ऐसे स्टेटमेंट दिए गए जो एक-दूसरे या MC के रिकॉर्ड से मेल नहीं खाते थे, खासकर FDs के लिए, जिससे बड़े पैमाने पर गड़बड़ी का शक पैदा हुआ। पुष्पिंदर ने कथित तौर पर MC के एक सीनियर अकाउंट्स ऑफिसर विकास कौशिक के साथ मिलकर MC के दो अकाउंट धोखे से खोले। पुष्पिंदर ने कथित तौर पर सरकारी फंड को सही अकाउंट से फर्जी अकाउंट में ट्रांसफर किया। वहां से, फंड कथित तौर पर प्राइवेट लोगों तक पहुंचा और पुष्पिंदर के पास भेज दिया गया। SV&ACB के अनुसार, यह स्कैम 2018 से जारी था।
6 अप्रैल को हाई कोर्ट में सुनवाई के दौरान, बैंक ने अपने वकील जनक द्वारकादास के ज़रिए कहा कि MC ने बैंक को टर्म डिपॉज़िट एडवाइस (TDA) के आधार पर पेमेंट करने के लिए कहा था। लेकिन, बैंक के अकाउंट्स को मिलाने पर पता चला कि 16 में से 14 TDAs को 2024 में ही समय से पहले भुना लिया गया था।
बैंक के वकील ने आगे कहा कि इसके बावजूद, बैंक को TDAs के तहत लगभग 158 करोड़ रुपये का पेमेंट करने के लिए कहा गया। उन्होंने आगे कहा कि 18 मार्च को MC से इस तरह के पेमेंट का पहला मैसेज मिलने पर, बैंक को पंचकूला के डिप्टी कमिश्नर ऑफ़ पुलिस के पास शिकायत दर्ज करनी पड़ी। उन्होंने आरोप लगाया कि शिकायत दर्ज करने के बावजूद, कोई FIR दर्ज नहीं की गई, बल्कि इसके उलट, पुलिस ने 30 मार्च को बैंक की 109 ब्रांचों को सील कर दिया, जिससे बैंक का काम रुक गया। वकील ने बताया कि हरियाणा में बैंक के लगभग 14 लाख कस्टमर थे और कुल 24,000 करोड़ रुपये जमा थे, और इस तरह “इस कार्रवाई से बैंक और उसके कस्टमर को बहुत नुकसान हुआ”।
द्वारकादास ने कहा कि हरियाणा के मुख्यमंत्री के प्रिंसिपल सेक्रेटरी (अरुण गुप्ता) के दखल के बाद ही 109 ब्रांच डी-सील की गईं, जब बैंक ने MC के अकाउंट में 127.27 करोड़ रुपये जमा किए, इस खास समझ के साथ कि यह रकम तब तक जमा रहेगी जब तक पेंडिंग रिकंसिलिएशन पूरा नहीं हो जाता। हालांकि, 1 और 2 अप्रैल को बैंक को MC से लेटर मिले जिसमें रकम को स्टेट बैंक ऑफ इंडिया के एक अकाउंट में ट्रांसफर करने का निर्देश दिया गया था। द्वारकादास ने तर्क दिया कि रकम सिर्फ रिकंसिलिएशन पेंडिंग रहने तक जमा की गई थी और किसी भी तरह से यह छूट नहीं दी गई थी कि MC उस पैसे का हकदार है, क्योंकि TDA 2024 में कैश किए गए थे। जस्टिस आरिफ एस डॉक्टर की बेंच ने देखा कि जिस TDA के तहत MC राहत का दावा कर रहा था, वह साफ तौर पर बैंक द्वारा दावा किए गए स्टैंडर्ड TDA से अलग था। हाई कोर्ट ने अंतरिम राहत देते हुए MC को अपने अकाउंट में जमा रकम से निपटने से रोक दिया।
