IDFC फर्स्ट, AU बैंक घोटाले में Haryana ने पंचायत अधिकारी को निकाला
Haryana हरियाणा सरकार ने डेवलपमेंट और पंचायत डिपार्टमेंट के सुपरिटेंडेंट नरेश कुमार को भारत के संविधान के आर्टिकल 311 (2) (b) के तहत “गंभीर गलत काम और अनुशासनहीनता” के लिए नौकरी से निकाल दिया है, क्योंकि वह 590 करोड़ रुपये के IDFC फर्स्ट और AU स्मॉल फाइनेंस बैंक घोटाले में शामिल थे। बर्खास्तगी के ऑर्डर के मुताबिक, उन पर आरोप है कि उन्होंने सरकारी फंड हड़पने के लिए बनाई गई एक शेल कंपनी ‘स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट्स’ से 6.45 करोड़ रुपये लिए थे। साथ ही, आरोप है कि उनकी बेटी के अकाउंट में 10 लाख रुपये जमा किए गए थे; उन्हें कथित तौर पर एक को-आरोपी ने टोयोटा फॉर्च्यूनर दी थी; और आरोप है कि उन्होंने IT सिटी, मोहाली में 1 करोड़ रुपये में एक घर खरीदा था।
आर्टिकल 311 (2) (b) किसी सरकारी कर्मचारी को बिना जांच के नौकरी से निकालने की इजाज़त देता है, जहां “ऐसी जांच करना प्रैक्टिकल नहीं है।”
डेवलपमेंट और पंचायत डिपार्टमेंट के एडिशनल चीफ सेक्रेटरी, विजयेंद्र कुमार ने 23 अप्रैल को डिसमिसल ऑर्डर जारी किया था। इसमें कहा गया था कि “साजिश के ऑर्गनाइज़्ड नेचर, कई बाहरी एजेंसियों के शामिल होने, गवाहों के असर की संभावना, और ज़रूरी सबूतों से छेड़छाड़ के असली रिस्क को देखते हुए, यह साफ़ है कि इस मामले में रेगुलर डिपार्टमेंटल इन्क्वायरी करना प्रैक्टिकल नहीं है।”
जब डेवलपमेंट और पंचायत डिपार्टमेंट की इंटरनल जांच में यह स्कैम सामने आया, तो हरियाणा के स्टेट विजिलेंस एंड एंटी-करप्शन ब्यूरो (SV&ACB) ने 23 फरवरी को प्रिवेंशन ऑफ करप्शन एक्ट के तहत FIR दर्ज की, साथ ही भारतीय न्याय संहिता (BNS), 2023 के तहत धोखाधड़ी, जालसाजी, क्रिमिनल साज़िश, फर्जी डॉक्यूमेंट्स का गलत या बेईमानी से इस्तेमाल, और क्रिमिनल ब्रीच ऑफ ट्रस्ट के चार्ज भी लगाए। 8 अप्रैल को, CBI ने SV&ACB के केस के आधार पर FIR दर्ज की। नरेश कुमार (SV&ACB, पंचकूला की रिपोर्ट में नरेश भुवानी के नाम से बताया गया) के डिसमिसल ऑर्डर में कहा गया कि वह प्राइवेट लोगों और दूसरे सह-आरोपी लोगों के साथ मिलकर, “‘स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट्स’ नाम की एक फर्म बनाने और चलाने में एक्टिव रूप से शामिल था, जो कोई असली कमर्शियल एंटिटी नहीं थी, बल्कि मुख्य रूप से लेयर्ड और फर्जी बैंकिंग ट्रांजैक्शन के ज़रिए सरकारी फंड के गैर-कानूनी डायवर्जन और ट्रांसफर के लिए एक जरिया के तौर पर इस्तेमाल की जाती थी।”
उन पर आरोप है कि उन्होंने ‘स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट्स’ से यूनियन बैंक ऑफ़ इंडिया, सेक्टर 32, चंडीगढ़ और HDFC बैंक, मध्य मार्ग, सेक्टर 8, चंडीगढ़ में अपने दो अकाउंट में और उसी HDFC ब्रांच में अपनी बेटी के अकाउंट में पैसे लिए।
एसवीएंडएसीबी से प्राप्त एक रिपोर्ट के अनुसार, उन्होंने कथित तौर पर 18 नवंबर 2025 को 1 करोड़ रुपये, 21 नवंबर 2025 को 30 लाख रुपये, 28 नवंबर 2025 को 25 लाख रुपये, 2 दिसंबर 2025 को 50 लाख रुपये, 12 दिसंबर 2025 को 50 लाख रुपये, 18 दिसंबर 2025 को 1 करोड़ रुपये, 7 जनवरी 2026 को 40 लाख रुपये, 12 जनवरी 2026 को 50 लाख रुपये, 22 जनवरी को 25 लाख रुपये, 24 जनवरी को 25 लाख रुपये और 5 फरवरी को 50 लाख रुपये प्राप्त किए। बर्खास्तगी आदेश में कहा गया है कि उन्होंने 13 नवंबर 2025 को 40 लाख रुपये, 15 नवंबर को 40 लाख रुपये और 27 नवंबर 2025 को 20 लाख रुपये भी प्राप्त किए थे। उनके अकाउंट में 6.45 करोड़ रुपये का पेमेंट हुआ, जबकि उनकी बेटी के अकाउंट में कथित तौर पर 29 अगस्त, 2025 को 10 लाख रुपये और आए।
इसके अलावा, बर्खास्तगी के ऑर्डर के मुताबिक, उन्हें कथित तौर पर कई मौकों पर कैश मिला, 15 मई, 2025; 2 जून, 2025; 14 जून, 2025; 24 जुलाई, 2025; 23 सितंबर, 2025; 1 नवंबर, 2025; और 3 नवंबर, 2025। स्कैम के कथित मास्टरमाइंड, रिभव ऋषि ने उन्हें जनवरी 2026 में गैर-कानूनी तरीके से एक टोयोटा फॉर्च्यूनर दी थी। उन्होंने अपनी पत्नी के नाम पर IT सिटी, सेक्टर-66B, मोहाली में 1 करोड़ रुपये का एक घर खरीदा।
रिभव ऋषि चंडीगढ़ के सेक्टर 32 में IDFC फर्स्ट बैंक में बैंक मैनेजर थे। IDFC फर्स्ट बैंक में ज़्यादातर कथित फ्रॉड वाले ट्रांज़ैक्शन उसके समय में हुए थे, और जब वह AU स्मॉल फाइनेंस बैंक में गया, तो उसने कथित तौर पर गैर-कानूनी काम जारी रखे। डिस्क्लोजर ऑर्डर में कहा गया, “यह सब नरेश कुमार को कथित क्राइम से सीधे फाइनेंशियल फायदे और पर्सनल फायदा पहुंचाने की बात साबित करता है। यह फाइनेंशियल फ्रॉड और पब्लिक फंड के गलत इस्तेमाल के पैमाने और बड़े पैमाने को दिखाता है।”
उसे 6 अप्रैल को इस स्कैम में गिरफ्तार किया गया था। डिस्क्लोजर ऑर्डर के मुताबिक, पूछताछ के दौरान, उसने कथित तौर पर माना कि उसे इन बैंकों में डिपार्टमेंटल अकाउंट खोलने और उनके ऑपरेशन के बारे में पता था, उनमें होने वाले ट्रांज़ैक्शन की जानकारी थी, और म्युनिसिपल कॉर्पोरेशन पंचकूला से जुड़े अकाउंट खोलने और उनमें हेरफेर करने में भी उसकी भूमिका थी।” डिस्क्लोजर ऑर्डर में कहा गया है कि उसने “सह-आरोपी लोगों, बैंक अधिकारियों और दूसरे प्राइवेट लोगों के बीच एक अहम कड़ी के तौर पर काम किया, और फ्रॉड वाली स्कीम को कोऑर्डिनेट करने और उसे अंजाम देने में एक्टिव भूमिका निभाई, जिससे यह पता चलता है कि वह एक पैसिव पार्टिसिपेंट नहीं था, बल्कि एक अच्छी तरह से ऑर्गनाइज़्ड क्रिमिनल कॉन्सपिरेसी का एक अहम हिस्सा था।”
