Haryana आईडीएफसी फर्स्ट बैंक घोटाले में पूर्व मैनेजर समेत चार गिरफ्तार
हरियाणा Haryana : हरियाणा स्टेट विजिलेंस एंड एंटी-करप्शन ब्यूरो (ACB) ने बुधवार को IDFC फर्स्ट बैंक से जुड़े 590 करोड़ रुपये के फ्रॉड में एक बड़ी कामयाबी हासिल की। FIR में जाली चेक, बैंक अधिकारियों और प्राइवेट कंपनियों से जुड़ी एक बड़ी साज़िश की ओर इशारा किया गया है।गिरफ्तार किए गए लोगों में पूर्व बैंक मैनेजर रिभव ऋषि, पूर्व रिलेशनशिप मैनेजर अभय कुमार शामिल हैं। दोनों चंडीगढ़ के सेक्टर 32 में IDFC फर्स्ट बैंक की ब्रांच में पोस्टेड थे और उन्हें फ्रॉड का “मास्टरमाइंड” बताया गया था। अभय की पत्नी स्वाति सिंगला और उनके भाई अभिषेक सिंगला को भी हिरासत में लिया गया है, जो दोनों स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट्स के प्रमोटर हैं, जहाँ फंड का एक बड़ा हिस्सा कथित तौर पर डायवर्ट किया गया था। जांच करने वालों ने कहा कि स्वाति के पास फर्म में 75 परसेंट हिस्सेदारी थी, जबकि अभिषेक के पास बाकी 25 परसेंट हिस्सेदारी थी।आरोपियों को बुधवार को एक लोकल कोर्ट में पेश किया गया, जहाँ ACB ने पूछताछ के लिए उनकी रिमांड मांगी।
एक प्रेस कॉन्फ्रेंस में, ACB, हरियाणा के डायरेक्टर जनरल, अरशिंदर सिंह चावला (IPS) ने कहा कि सरकारी बैंक अकाउंट्स में गंभीर गड़बड़ियां सामने आने के बाद जांच शुरू की गई थी, जिसके बाद SP पंचकूला रेंज ACB, गंगा राम पुनिया के नेतृत्व में एक SIT बनाई गई थी।यह पैसा मुख्यमंत्री ग्रामीण आवास योजना 2.0 स्कीम के तहत IDFC फर्स्ट बैंक और AU स्मॉल फाइनेंस बैंक में राज्य सरकार के दो अकाउंट्स से जुड़ा था। चावला ने कहा कि FIR दर्ज होने के 24 घंटे के अंदर ही शुरुआती सफलता मिल गई। उन्होंने कहा कि प्राइवेट लोगों पर निगरानी कड़ी करने को प्राथमिकता दी जा रही है, क्योंकि उन्हें भागने का संभावित खतरा माना जा रहा था।चावला ने कहा, "यह पाया गया कि निकाली गई रकम का लगभग आधा हिस्सा, लगभग 300 करोड़ रुपये, स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट्स में ट्रांसफर किया गया और बाद में कई दूसरे अकाउंट्स में भेजा गया, जिससे एक लंबा मनी ट्रेल बन गया।" इसमें शामिल बैंक चंडीगढ़, पंचकूला और मोहाली में हैं। उन्होंने आगे कहा, “आम तौर पर, सरकारी फंड के राज्य से बाहर जाने पर अलर्ट हो जाते थे, लेकिन क्योंकि ट्राइसिटी पास है और दोनों की राजधानी एक जैसी है, इसलिए ट्रांज़ैक्शन पर ऊपर के लेवल पर तुरंत रेड फ्लैग नहीं लगे।”
ACB अधिकारियों के मुताबिक, इस फ्रॉड में हरियाणा के अलग-अलग डिपार्टमेंट से सरकारी वेलफेयर फंड को नकली चेक के ज़रिए निकाला गया। एक मामले में, एक चेक पर आंकड़ों में 2.5 करोड़ रुपये लेकिन शब्दों में 25 करोड़ रुपये लिखे थे, फिर भी बैंक ने ट्रांज़ैक्शन क्लियर कर दिया।चावला ने यह भी बताया कि IDFC फर्स्ट बैंक ने हरियाणा सरकार को ब्याज समेत 583 करोड़ रुपये लौटा दिए थे। हालांकि, उन्होंने इस बात पर ज़ोर दिया कि फंड वापस करने से क्रिमिनल जांच कमज़ोर नहीं होती।जांच करने वालों का मानना है कि ये चार गिरफ्तारियां शायद हरियाणा सरकार के फंड से जुड़े सबसे बड़े कथित बैंकिंग फ्रॉड में से एक की शुरुआत हो सकती हैं। ACB ने यह भी देखा है कि AU स्मॉल फाइनेंस बैंक ने बार-बार बातचीत के बावजूद पूरे रिकॉर्ड देने में कथित तौर पर सहयोग नहीं किया।अधिकारियों ने कहा कि FIR ने दोनों बैंकों में हरियाणा के दूसरे डिपार्टमेंट के अकाउंट की जांच के लिए जांच का दायरा खुला रखा है। चावला ने कहा, “इन ट्रेल्स को ट्रैक करना एक मुश्किल प्रोसेस है। हम जांच में मदद के लिए एक CA को साथ ला रहे हैं।”
फ्रॉड के बाद, हरियाणा सरकार ने IDFC FIRST बैंक और AU स्मॉल फाइनेंस बैंक दोनों को सरकारी फंड्स को संभालने से डी-एम्पैनल्ड कर दिया है। सरकार ने भविष्य के रिस्क को रोकने के लिए अपने अकाउंट्स को नेशनलाइज्ड बैंकों में शिफ्ट करना शुरू कर दिया है।स्टेट विजिलेंस एंड एंटी-करप्शन ब्यूरो, पंचकूला द्वारा दर्ज की गई FIR में IDFC FIRST बैंक और AU स्मॉल फाइनेंस बैंक के अनजान अधिकारियों के साथ-साथ दूसरे सरकारी और प्राइवेट लोगों के नाम हैं।यह केस प्रिवेंशन ऑफ करप्शन एक्ट, 1988 के सेक्शन 13(1)(a) और 13(2) और भारतीय न्याय संहिता, 2023 के कई प्रोविजन्स के तहत दर्ज किया गया है।
