IDFC धोखाधड़ी के बाद, Panchkula MC के कोटक महिंद्रा बैंक खाते में 150 करोड़ रुपये का घोटाला
हरियाणा Haryana: IDFC First और AU Small Finance Bank घोटालों की तर्ज पर, हरियाणा सरकार ने Kotak Mahindra Bank में भी एक घोटाला पकड़ा है। Municipal Corporation (MC), पंचकूला और बैंक के रिकॉर्ड में 150 करोड़ रुपये से ज़्यादा का अंतर पाया गया है। हरियाणा के मुख्य सचिव अनुराग रस्तोगी, जो Vigilance Department के प्रमुख भी हैं, ने State Vigilance and Anti-Corruption Bureau (SV&ACB) को एक पत्र भेजकर मामला दर्ज करने और आगे की जाँच शुरू करने के निर्देश दिए हैं।
सूत्रों के अनुसार, पंचकूला MC ने यह रकम Kotak Mahindra Bank की सेक्टर 11, पंचकूला स्थित शाखा में जमा कराई थी। हाल ही में, जब अधिकारी 58 करोड़ रुपये की Fixed Deposit (FD) की मैच्योरिटी के संबंध में बैंक पहुँचे, तो उन्हें बताया गया कि ऐसी कोई FD मौजूद ही नहीं है। सभी खातों की जाँच करने पर पता चला कि यह गड़बड़ी 150 करोड़ रुपये से भी ज़्यादा की है। राज्य सरकार के अधिकारियों ने 'The Tribune' को बताया कि बैंक के वरिष्ठ अधिकारियों की मिलीभगत के बिना यह घोटाला संभव नहीं था। उन्होंने यह भी कहा कि पंचकूला MC के अधिकारियों और बैंक कर्मचारियों के बीच मिलीभगत की संभावना से भी इनकार नहीं किया जा सकता।
इस बीच, पता चला है कि शहरी स्थानीय निकाय (MC) द्वारा चिंता जताए जाने के बाद Kotak Mahindra Bank ने भी पंचकूला MC के खातों का मिलान (reconciliation) किया था। कई दिनों की ऑडिटिंग के बाद, करोड़ों रुपये का अंतर सामने आया। बैंक की कानूनी टीम ने FIR दर्ज कराने के लिए पंचकूला पुलिस से संपर्क किया, लेकिन उन्हें बताया गया कि इस घोटाले की जाँच SV&ACB द्वारा की जाएगी। IDFC First Bank और AU Small Finance Bank घोटाले इससे पहले फरवरी में, IDFC First Bank और AU Small Finance Bank से जुड़ा एक घोटाला सामने आया था, जिसमें हरियाणा सरकार के आठ विभागों के 12 खाते शामिल थे। चंडीगढ़ प्रशासन के खाते भी इस घोटाले से जुड़े हुए थे। इस घोटाले में शामिल कुल रकम 590 करोड़ रुपये होने का दावा किया गया था।
SV&ACB ने 23 फरवरी को FIR दर्ज की और मामले की जाँच कर रही है। अब तक की जाँच में यह खुलासा हुआ है कि आरोपियों ने फर्जी डेबिट मेमो तैयार करके या बिना किसी वैध डेबिट मेमो अथवा चेक ऑथराइजेशन के ही रकम ट्रांसफर करके बैंकिंग रिकॉर्ड में हेराफेरी की थी। रकम को सीधे या परोक्ष रूप से आरोपियों और उनके रिश्तेदारों से जुड़े कई खातों में ट्रांसफर करने के लिए फर्जी बैंक स्टेटमेंट तैयार किए गए थे। इस मामले में अब तक लगभग 15 आरोपियों को गिरफ्तार किया जा चुका है, जिनमें सरकार के शीर्ष अधिकारी भी शामिल हैं। जांच के दौरान जिन कुछ फ़र्ज़ी कंपनियों की पहचान हुई, जिन्हें 250 करोड़ रुपये से ज़्यादा मिले, उनमें Cap Co Fintech Services, SRR Planning Gurus Pvt Ltd और Swastik Desh Project शामिल हैं। छह लग्ज़री गाड़ियां ज़ब्त की गई हैं, जिनमें तीन Toyota Fortuner, दो Innova और एक Mercedes शामिल हैं; शक है कि इन्हें गैर-कानूनी कमाई से खरीदा गया था। इसके अलावा, 100 से ज़्यादा बैंक खाते, जिनके बारे में शक है कि वे इन धोखाधड़ी वाले लेन-देन से जुड़े हैं, जांच के दायरे में हैं। जिन 12 बैंक खातों में धोखाधड़ी हुई, उनमें से 10 IDFC First Bank में थे और दो AU Small Finance Bank में।
इस धोखाधड़ी के बाद, 18 फरवरी को हरियाणा के वित्त विभाग ने निर्देश जारी किए। इन निर्देशों के तहत, प्रशासनिक सचिवों को यह अधिकार दिया गया कि वे योजनाओं या प्रोजेक्ट्स के लिए बैंक खाते खोलने की मंज़ूरी दे सकें, बशर्ते ऐसे खाते राज्य में काम कर रहे राष्ट्रीयकृत बैंकों में खोले जाने का प्रस्ताव हो। जिन मामलों में कोई विभाग किसी कॉर्पोरेट या निजी क्षेत्र के बैंक में खाता खोलने का प्रस्ताव देता है, वहां अब वित्त विभाग (संस्थागत वित्त और ऋण नियंत्रण) से पहले से मंज़ूरी लेना ज़रूरी है। इसके लिए भी, राष्ट्रीयकृत बैंक में खाता न खोलने का एक उचित कारण बताना ज़रूरी है। इस धोखाधड़ी के बाद, हरियाणा में सरकारी कामकाज के लिए IDFC First Bank और AU Small Finance Bank को भी पैनल से हटा दिया गया। वित्त विभाग ने निर्देश दिया है कि अब से कोई भी सरकारी फंड इन बैंकों के ज़रिए जमा, निवेश या लेन-देन के लिए इस्तेमाल नहीं किया जाएगा।
