Haryana में हुए बैंक घोटालों के बारे में पूरी जानकारी

Haryana हरयाणा यह सब 13 जनवरी को शुरू हुआ, जब हरियाणा के डेवलपमेंट और पंचायत डिपार्टमेंट ने IDFC फर्स्ट बैंक और AU स्मॉल फाइनेंस बैंक को उनके पास जमा 50 करोड़ रुपये और 25 करोड़ रुपये, इंटरेस्ट के साथ, एक्सिस बैंक में ट्रांसफर करने और अकाउंट बंद करने का निर्देश दिया। AU स्मॉल फाइनेंस बैंक ने 25.46 करोड़ रुपये ट्रांसफर किए। लेकिन, IDFC फर्स्ट बैंक ने एक्सिस बैंक को सिर्फ़ 1.27 करोड़ रुपये ट्रांसफर किए। यह रकम मुख्यमंत्री ग्रामीण आवास योजना 2.0 स्कीम से जुड़ी थी। बैंक अकाउंट 26 सितंबर, 2025 को खोले गए थे।

पंचायत डिपार्टमेंट ने फ्रॉड की जांच के लिए एक कमेटी बनाई। 16 फरवरी को, IDFC फर्स्ट बैंक ने अकाउंट खोलने का फॉर्म, लॉगिन डिटेल्स और सभी ट्रांज़ैक्शन के वाउचर डिटेल्स जमा किए। पता चला कि पेमेंट ट्रांसफर के लिए कई चेक का इस्तेमाल किया गया था। उन पर उस समय के डिपार्टमेंट हेड, डीके बेहरा के साइन थे, जबकि उन्होंने 28 अक्टूबर, 2025 को चार्ज छोड़ दिया था। साथ ही, डिपार्टमेंट ने कभी चेक का इस्तेमाल नहीं किया, बल्कि सिर्फ़ डेबिट नोट का इस्तेमाल किया। इस्तेमाल किए गए डेबिट नोट पर भी कोई मेमो या डिस्पैच नंबर नहीं था।

धोखाधड़ी का लेवल

एक मामले में, चेक में नंबरों में रकम 2.5 करोड़ रुपये और शब्दों में 25 करोड़ रुपये दिखाई गई थी। फिर भी चेक प्रोसेस हो गया। पता चला कि चेक और डेबिट नोट के आधार पर AU स्मॉल फाइनेंस बैंक अकाउंट में कुल 46.56 करोड़ रुपये ट्रांसफर किए गए थे। अकाउंट स्टेटमेंट में यह भी दिखाया गया था कि ये ट्रांज़ैक्शन हरियाणा स्टेट पॉल्यूशन कंट्रोल बोर्ड और म्युनिसिपल कॉर्पोरेशन, पंचकूला के ऑफिस से किए गए थे, जिनका कोई कारण नहीं बताया गया था। जांच में पाया गया कि AU स्मॉल फाइनेंस बैंक रिकॉर्ड देने में सहयोग नहीं कर रहा था और बैंक स्टेटमेंट से पता चला कि फंड एक शेल एंटिटी, स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट्स को ट्रांसफर कर दिए गए थे। 18 फरवरी को जांच रिपोर्ट के बाद, हरियाणा के अलग-अलग डिपार्टमेंट ने फंड्स को रिकंटेक्स करने के लिए IDFC फर्स्ट बैंक से बात की, और कई डिपार्टमेंट ने गड़बड़ियों की जानकारी दी।

केस रजिस्टर्ड, जांच शुरू

22 फरवरी को, स्टॉक एक्सचेंज में एक रेगुलेटरी फाइलिंग में, IDFC फर्स्ट बैंक ने अपने कर्मचारियों और दूसरों द्वारा किए गए 590 करोड़ रुपये के फ्रॉड की जानकारी दी। अगले ही दिन, सरकार ने अपने स्टेट विजिलेंस एंड एंटी-करप्शन ब्यूरो (SV&ACB) में FIR दर्ज करवाई।

24 फरवरी को, मुख्यमंत्री नायब सिंह सैनी ने घोषणा की कि IDFC फर्स्ट बैंक से 556 करोड़ रुपये रिकवर कर लिए गए हैं। 30 मार्च को, AU स्मॉल फाइनेंस ने भी हरियाणा पावर जेनरेशन कॉर्पोरेशन लिमिटेड (HPGCL) को 25 करोड़ रुपये लौटा दिए।

सरकार के मुताबिक, IDFC फर्स्ट बैंक केस में जो डिपार्टमेंट फंसे थे, उनमें हरियाणा स्टेट पॉल्यूशन कंट्रोल बोर्ड (Rs 222.03 करोड़), पंचकूला MC (Rs 81.03 करोड़), हरियाणा लेबर वेलफेयर बोर्ड (Rs 54.29 करोड़), HPGCL (Rs 54.20 करोड़), हरियाणा स्कूल शिक्षा प्रोजेक्ट परिषद (Rs 54.05 करोड़), हरियाणा रूरल डेवलपमेंट फंड एडमिनिस्ट्रेशन बोर्ड (Rs 49.84 करोड़), कालका MC (Rs 30.64 करोड़), और HSAMB (Rs 10.07 करोड़) शामिल थे। कुल मिलाकर 556.15 करोड़ रुपये शामिल थे।

सरकार का कहना है कि उसने पूरी रकम वसूल कर ली है। इसलिए, बैंकों को इसका खामियाजा भुगतना पड़ा।

CBI ने केस अपने हाथ में लिया और 8 अप्रैल को FIR दर्ज की। सरकार की तरफ से पर्सनल मिनिस्ट्री के सेक्रेटरी को CBI जांच के लिए भेजे गए लेटर के मुताबिक, “यह मामला फ्रॉड बैंकिंग ऑपरेशन और फर्जी ट्रांजैक्शन से जुड़ा है, जो कथित तौर पर एक सिस्टमैटिक तरीके से किए गए थे ताकि सरकारी फंड को स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट, SRR प्लानिंग गुरुज प्राइवेट लिमिटेड, कैप कंपनी फिनटेक सर्विसेज, RS ट्रेडर्स और उससे जुड़ी फर्मों/लोगों के अकाउंट में ट्रांसफर किया जा सके।”

‘मास्टरमाइंड’

CBI ने रिभव ऋषि की पहचान इस स्कैम के मास्टरमाइंड के तौर पर की है। वह IDFC फर्स्ट बैंक, सेक्टर 32, चंडीगढ़ में बैंक मैनेजर था। जब वह AU स्मॉल फाइनेंस बैंक में गया, तो उसने कथित तौर पर गैर-कानूनी काम जारी रखे। वह अकाउंट खोलने के लिए हरियाणा के अधिकारियों के संपर्क में था और उन्हें और दूसरे आरोपियों को गैर-कानूनी तरीके से पैसे देता था।

CBI ने खुलासा किया कि शेल कंपनियों के नाम पर 200 करोड़ रुपये का सोना खरीदा गया और ऋषि से जुड़े लोगों को दिया गया। स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट फर्म के मालिक भाई-बहन स्वाति सिंगला और अभिषेक सिंगला को कथित तौर पर 292 करोड़ रुपये मिले। यह पैसा आगे अलग-अलग कंपनियों और लोगों को भेजा गया।

23 अप्रैल को, डेवलपमेंट और पंचायत डिपार्टमेंट के सुपरिटेंडेंट नरेश कुमार को सह-आरोपी से कथित तौर पर 6.55 करोड़ रुपये और एक टोयोटा फॉर्च्यूनर लेने और अपनी पत्नी के नाम पर मोहाली में एक घर खरीदने के आरोप में नौकरी से निकाल दिया गया। एजुकेशन डिपार्टमेंट के एक चीफ अकाउंट्स ऑफिसर, रणधीर सिंह को 24 अप्रैल को 54 करोड़ रुपये के फ्रॉड के आरोप में नौकरी से निकाल दिया गया।

30 अप्रैल को, HSAMB के फाइनेंस और अकाउंट्स के कंट्रोलर, राजेश सांगवान को 10 करोड़ रुपये के फ्रॉड के आरोप में नौकरी से निकाल दिया गया। 3 मई को, HPGCL में फाइनेंस के पूर्व डायरेक्टर अमित दीवान को कथित तौर पर 50 लाख रुपये गैर-कानूनी तरीके से रिश्वत लेने के आरोप में नौकरी से निकाल दिया गया।