AU स्मॉल फाइनेंस बैंक ने की शिकायत, Haryana पर आरोप

हरयाणा Haryana AU स्मॉल फाइनेंस बैंक ने आरोप लगाया है कि हरियाणा स्टेट विजिलेंस एंड एंटी-करप्शन ब्यूरो (SV&ACB) ने 26 मार्च को उसके मैनेजिंग डायरेक्टर संजय अग्रवाल को पूरे दिन हिरासत में रखा और राज्य पुलिस ने 30 मार्च को पूरे राज्य में उसकी शाखाओं को बंद कर दिया, ताकि उस रकम को "वसूल" किया जा सके जिसकी कथित तौर पर करोड़ों के घोटाले में धोखाधड़ी हुई थी। बैंक ने पंजाब और हरियाणा हाई कोर्ट में दायर एक सिविल रिट याचिका में ये आरोप लगाए। 29 मई को हुई सुनवाई के दौरान, जस्टिस सुवीर सहगल और जस्टिस विकास पुरी की बेंच ने हरियाणा सरकार को नोटिस जारी किया। IDFC फर्स्ट बैंक और AU स्मॉल फाइनेंस बैंक के अधिकारी, हरियाणा सरकार के अधिकारियों के साथ, कथित तौर पर 645 करोड़ रुपये के बैंक घोटाले में शामिल हैं। इससे पहले, कोटक महिंद्रा बैंक, जो 150 करोड़ रुपये के ऐसे ही घोटाले के केंद्र में है, ने बॉम्बे हाई कोर्ट में आरोप लगाया था कि हरियाणा पुलिस अधिकारियों ने 30 मार्च को हरियाणा में उसकी 109 शाखाओं को सील कर दिया था, और पंचकूला नगर निगम के बचत बैंक खाते में 127.27 करोड़ रुपये जमा करने के बाद ही उन्हें खोला गया। बॉम्बे हाई कोर्ट ने 6 अप्रैल को कोटक महिंद्रा बैंक को अंतरिम राहत दी थी, जिसने नगर निगम के खाते में जमा की गई रकम को फ्रीज करने की मांग की थी।

29 दिसंबर, 2025 को AU स्मॉल फाइनेंस बैंक ने हरियाणा पावर जनरेशन कॉर्पोरेशन लिमिटेड (HPGCL) एम्प्लॉइज पेंशन फंड ट्रस्ट के नाम से जारी 25 करोड़ रुपये का चेक पास किया, जिसका भुगतान M/s स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट्स को किया जाना था; यह एक शेल कंपनी थी जिसे आरोपियों ने सरकारी फंड का गबन करने के लिए बनाया था।

बैंक के अनुसार, चेक को पूरी तरह से बैंकिंग नियमों के अनुसार पास किया गया था। उसने यह भी कहा कि ट्रुथ लैब्स द्वारा जारी 7 मार्च की एक स्वतंत्र फोरेंसिक जांच रिपोर्ट ने पुष्टि की कि चेक पर हस्ताक्षर असली थे और HPGCL ट्रस्ट के अधिकृत हस्ताक्षरकर्ताओं के नमूना हस्ताक्षरों से मेल खाते थे। बैंक ने दावा किया कि चेक से मिली रकम का गबन एक आपराधिक साज़िश के ज़रिए किया गया, जो पूरी तरह से "बैंक के सीनियर मैनेजमेंट की जानकारी और मंज़ूरी के बिना" चल रही थी। बैंक ने हाई कोर्ट को बताया कि उसने 24 फरवरी और 6 मार्च को अपने पूर्व अधिकारियों की गिरफ़्तारी में मदद की थी।

27 फरवरी को, बैंक ने राज्य सरकार से वादा किया था कि अगर 25 करोड़ रुपये का हिसाब-किताब का अंतर (reconciliation gap) बना रहता है, तो वह 16 मार्च को HPGCL को यह रकम लौटा देगा। हालाँकि, ट्रुथ लैब्स की रिपोर्ट, बोर्ड ऑफ़ डायरेक्टर्स द्वारा मामले पर विचार और कानूनी सलाह के बाद, 27 फरवरी के समझौते वाले प्रस्ताव को वापस ले लिया गया। बैंक ने राज्य सरकार को बताया कि "बिना किसी कानूनी आधार के उक्त रकम को वापस करना या उसका भुगतान करना, बैंकिंग कानूनों और शेड्यूल्ड कमर्शियल बैंकों पर लागू रेगुलेटरी फ्रेमवर्क के अनुरूप नहीं होगा"। बैंक ने दावा किया कि उसने यह जानकारी मुख्यमंत्री के प्रधान सचिव और ACS (वित्त) अरुण गुप्ता के साथ-साथ SV&ACB को भी भेजी थी।

हालाँकि, बैंक का दावा है कि 11 दिन बाद यह पैसा "ज़बरदस्ती वसूल" कर लिया गया।

26 मार्च को, बैंक ने कहा कि उसके MD और CEO संजय अग्रवाल को समन के आधार पर पूरे दिन SV&ACB दफ़्तर में बिठाकर रखा गया। बैंक ने दावा किया कि यह समन "किसी जांच को आगे बढ़ाने के लिए नहीं, बल्कि विवादित भुगतान हासिल करने के लिए जारी किया गया था, जो असल में जांच प्रक्रिया का दुरुपयोग था"। 30 मार्च को, बैंक ने दावा किया कि हरियाणा में उसकी शाखाओं को "हरियाणा पुलिस ने उसी सुनियोजित कार्रवाई के तहत ब्लॉक कर दिया था, जिसके तहत कोटक महिंद्रा बैंक लिमिटेड की सभी 109 शाखाओं को" बिना किसी वारंट, समन या सक्षम अधिकार क्षेत्र वाली अदालत के आदेश के "लॉक और बैरिकेड" कर दिया गया था।

जब AU स्मॉल फाइनेंस बैंक ने यह मामला हरियाणा सरकार के वरिष्ठ अधिकारियों के सामने उठाया, तो उन्होंने भरोसा दिलाया कि जब सरकार आरोपियों से संबंधित वसूली कर लेगी, तो यह रकम वापस कर दी जाएगी। बैंक ने दावा किया कि कोई और रास्ता न होने पर, उसने दबाव में HPGCL के खाते में 25.33 करोड़ रुपये जमा किए। बैंक ने हाई कोर्ट से अपील की है कि उससे 25.33 करोड़ रुपये की "ज़बरदस्ती वसूली" को गैर-कानूनी घोषित किया जाए, रकम वापस कराई जाए और राज्य सरकार को आगे कोई भी ज़बरदस्ती वाली कार्रवाई करने से रोका जाए।