Mumbai पुलिस ने ₹1.26 करोड़ के क्रेडिट कार्ड धोखाधड़ी में असम गिरोह का भंडाफोड़ किया

Guwahati गुवाहाटी: मुंबई क्राइम ब्रांच ने असम से पांच लोगों को गिरफ्तार किया है, जो कथित तौर पर एक जटिल क्रेडिट कार्ड घोटाले में शामिल थे। गिरोह ने कथित तौर पर उच्च CIBIL स्कोर वाले व्यक्तियों के दस्तावेजों का इस्तेमाल करके बैंक से क्रेडिट कार्ड प्राप्त किए और फिर इन कार्डों का इस्तेमाल उनकी अधिकतम सीमा तक किया। यह मामला पिछले साल का है, जब गिरोह ने 55 अनजान व्यक्तियों के दस्तावेजों का इस्तेमाल करके क्रेडिट कार्ड हासिल किए थे, जिसके बाद मुंबई में एक एफआईआर दर्ज की गई थी। वे कार्ड का इस्तेमाल करके कुल ₹1.26 करोड़ निकालने में कामयाब रहे। तकनीकी खुफिया जानकारी के आधार पर, क्राइम ब्रांच ने असम के गुवाहाटी से लगभग 77 किलोमीटर दूर मोरीगांव में आरोपियों को ट्रैक किया और गुरुवार को उन्हें गिरफ्तार कर लिया। क्राइम ब्रांच यूनिट III के वरिष्ठ निरीक्षक सदानंद येरनेकर के अनुसार, आरोपियों ने 55 क्रेडिट कार्ड के लिए आवेदन करने के लिए जाली दस्तावेजों का इस्तेमाल किया, जिसका इस्तेमाल उन्होंने बड़ी खरीदारी करने के लिए किया।

जब भुगतान नहीं किया गया, तो बैंक ने कार्डधारकों से संपर्क करने का प्रयास किया, जिससे पता चला कि प्रस्तुत दस्तावेज नकली थे, जिसके कारण एफआईआर दर्ज की गई। अपराध शाखा ने गहन जांच शुरू की, विभिन्न वित्तीय लेन-देन का पता लगाया जो अंततः उन्हें मोरीगांव तक ले गया। अधिकारियों ने पाया कि गिरोह बेहद संगठित तरीके से काम करता था। एक सदस्य ऑनलाइन उच्च CIBIL स्कोर वाले व्यक्तियों की पहचान करता था, क्योंकि ऐसे प्रोफाइल आसानी से क्रेडिट कार्ड अनुमोदन के लिए पात्र होते थे। संभावित लक्ष्यों का चयन करने के बाद, गिरोह व्यक्ति के नाम पर एक पैन कार्ड बनाता था। असम में आधार कार्ड केंद्र चलाने वाला एक साथी फिर नकली पैन का उपयोग करके एक मिलान आधार कार्ड बनाता था। गिरोह का एक अन्य सदस्य इन नकली दस्तावेजों का उपयोग क्रेडिट कार्ड के लिए आवेदन करने और कुछ मामलों में, ऋण के लिए भी करता था। क्रेडिट कार्ड प्राप्त करने के लिए, गिरोह का एक अलग सदस्य मुंबई या दिल्ली जाता था, आवेदन पर उल्लिखित नकली पता प्रदान करता था। एक बार कार्ड एकत्र होने के बाद, उन्हें समूह के अन्य लोगों को सौंप दिया जाता था, जो उन्हें छोड़ने से पहले कार्ड की सीमा समाप्त कर देते थे। जब बैंकों ने बकाया वसूलने की कोशिश की, तब ही धोखाधड़ी का पता चला। एक जांच अधिकारी ने खुलासा किया कि पिछले कुछ वर्षों में मोरीगांव पूर्वोत्तर में साइबर अपराधों का केंद्र बन गया है, जहां कई गिरोह बैंकिंग और इस तरह की वित्तीय धोखाधड़ी में माहिर हैं।