RHFL और RCFL मनी लॉन्ड्रिंग मामले में पूर्व अधिकारियों की न्यायिक हिरासत बढ़ी, झुंझुनवाला की मेडिकल रिपोर्ट मांगी

New Delhi नई दिल्ली : राउज़ एवेन्यू अदालत ने रिलायंस (एडीएजी) समूह की पूर्व कंपनियों के अधिकारियों अमित बापन्ना और अमिताभ झुनझुनवाला की न्यायिक हिरासत 15 मई तक बढ़ा दी है। उन्हें रिलायंस होम फाइनेंस लिमिटेड (आरएचएफएल) और रिलायंस कमर्शियल फाइनेंस लिमिटेड (आरसीएफएल) धोखाधड़ी मामले से जुड़े मनी लॉन्ड्रिंग मामले में गिरफ्तार किया गया है।

विशेष न्यायाधीश हसन अंजर ने ईडी और आरोपी व्यक्तियों के वकीलों की दलीलें सुनने के बाद दोनों आरोपियों की न्यायिक हिरासत बढ़ा दी।न्यायिक हिरासत की अवधि समाप्त होने के बाद अमित बापन्ना को शारीरिक रूप से अदालत के समक्ष पेश किया गया। झुनझुनवाला की चिकित्सा स्थिति के कारण उनकी प्रस्तुति वीडियो कॉन्फ्रेंसिंग के माध्यम से की गई।

अदालत ने जेल अधिकारियों से अमिताभ झुनझुनवाला की नई मेडिकल रिपोर्ट भी मंगवाई है।जांच अधिकारी ने दोनों आरोपियों की न्यायिक हिरासत 14 दिन बढ़ाने के लिए आवेदन दिया। यह बताया गया कि जांच जारी है। यह भी बताया गया कि जांच के दौरान कुछ और सबूत जुटाए गए और गवाहों को समन जारी किए गए।अमित बापन्ना की ओर से अधिवक्ता फैसल शेरवानी और शिखर दीप अग्रवाल पेश हुए और उन्होंने आगे की न्यायिक हिरासत का विरोध करते हुए कहा कि आगे की न्यायिक हिरासत यांत्रिक आधार पर मांगी जा रही है।

अमित बापन्ना ईडी की हिरासत और न्यायिक हिरासत में रहे हैं। आगे की न्यायिक हिरासत की याचिका खारिज कर दी जानी चाहिए और आरोपी को हिरासत से रिहा कर दिया जाना चाहिए।ईडी की ओर से वरिष्ठ वकील जोहेब हुसैन वीडियो कॉन्फ्रेंसिंग के माध्यम से पेश हुए और शेरवानी द्वारा दिए गए तर्कों का विरोध किया। उन्होंने कहा कि आरोपी के वकील को जमानत याचिका दायर करनी चाहिए। जमानत देने से पहले अदालत को यह देखना होगा कि दोनों शर्तें पूरी होती हैं या नहीं।अधिवक्ता शेरवानी ने कहा कि हम जमानत नहीं मांग रहे हैं; हम आगे की न्यायिक हिरासत का विरोध कर रहे हैं और बाद में हिरासत से रिहाई की मांग कर रहे हैं।

अमित झुनझुनवाला के वकील ने बताया कि उन्हें फ्रैक्चर के कारण दर्द हो रहा है। जेल अधिकारियों से आवधिक चिकित्सा रिपोर्ट मंगाई जानी चाहिए।20 अप्रैल को राउज़ एवेन्यू कोर्ट ने ईडी की पूछताछ के बाद अमिताभ झुनझुनवाला और अमित बापन्ना को न्यायिक हिरासत में भेज दिया।उन्हें प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) द्वारा दर्ज किए गए कथित बैंक ऋण धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग मामले में रिलायंस होम फाइनेंस लिमिटेड (आरएचएफएल) और रिलायंस कमर्शियल फाइनेंस लिमिटेड (आरसीएफएल) में गिरफ्तार किया गया है।अभियुक्तों को 15 अप्रैल को ईडी द्वारा गिरफ्तार किया गया और आधी रात को न्यायाधीश के आवास पर पेश किया गया, जहां सुनवाई अगली सुबह 5 बजे तक चली। इसके बाद, अभियुक्तों को राउज़ एवेन्यू कोर्ट में न्यायाधीश के समक्ष फिर से पेश किया गया।हिरासत में लेते समय अदालत ने कहा था कि मामला अभी बहुत प्रारंभिक चरण में है और प्रत्येक व्यक्ति की सटीक भूमिका का निर्धारण करना आवश्यक है, साथ ही यह भी कि क्या आरोपी व्यक्तियों ने एक-दूसरे के साथ मिलकर काम किया था।

अदालत ने अपने आदेश में कहा, "रिकॉर्ड पर मौजूद सामग्री से संकेत मिलता है कि कुछ अन्य व्यक्तियों के शामिल होने की प्रबल संभावना है, और लगभग 11,500 करोड़ रुपये के पूरे धन के लेन-देन का पता लगाना आवश्यक है ताकि अपराध की आय बरामद की जा सके।"

अदालत ने कहा कि आरोपियों को दस्तावेजों से रूबरू कराया जाना आवश्यक है और जांच के दौरान इस जटिल लेन-देन के पूरे पहलू का खुलासा किया जाना आवश्यक है।

"उपरोक्त चर्चा को ध्यान में रखते हुए और सभी तथ्यों और परिस्थितियों को ध्यान में रखते हुए, प्रवर्तन निदेशालय को पांच दिनों की हिरासत में भेजा जाता है और आरोपी को 20.04.2026 को संबंधित न्यायालय के समक्ष पेश किया जाएगा," विशेष न्यायाधीश हसन अंजर ने 16 अप्रैल को आदेश दिया।

ईडी ने सात दिन की हिरासत की मांग करते हुए पहले तर्क दिया था कि अब तक की गई जांच से पता चला है कि रिलायंस होम फाइनेंस लिमिटेड और रिलायंस कमर्शियल फाइनेंस लिमिटेड से जनता के धन को विभिन्न शेल/पेपर कंपनियों के माध्यम से डायवर्ट/गबन करने की एक पूर्व नियोजित और सुनियोजित योजना थी, जिन्हें रिलायंस अनिल अंबानी समूह द्वारा कॉर्पोरेट ऋणों के बहाने बैंकों, शेयरधारकों, निवेशकों और अन्य सार्वजनिक संस्थानों को धोखा देकर संचालित और नियंत्रित किया जाता था।

यह भी तर्क दिया गया कि 2015 से 2020 की अवधि के दौरान, कंपनी को 35,368.97 करोड़ रुपये की धनराशि प्राप्त हुई, और वर्ष 2018-19 के लिए आरएचएफएल के खातों की बही से यह भी पता चला कि कंपनी पर 12,728.89 करोड़ रुपये का ऋण था।

ईडी ने बताया कि जांच के दौरान यह भी पता चला कि वित्तीय वर्ष 2018-19 के दौरान आरएचएफएल द्वारा किए गए संवितरण का 80 प्रतिशत हिस्सा गैर-आवासीय उद्देश्यों के लिए था।

इसमें तर्क दिया गया था कि जब आरएचएफएल ने ऋण चुकौती दायित्व/वित्तीय/निवेशकों के प्रति चूक की और भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) के निर्देशों के अनुसार ऋण समाधान योजना तैयार करने और उसे लागू करने के लिए 06.07.2019 को एक अंतर-लेनदार समझौता निष्पादित किया गया था।

ईडी की जांच के दौरान यह खुलासा हुआ कि 33 बैंकों ने सावधि ऋण, नकद ऋण आदि के रूप में ऋण सुविधाएं प्रदान की थीं और बैंक द्वारा कुछ वसूली भी की गई थी।

यह तर्क दिया गया कि आज तक, रिलायंस हाउस फाइनेंस लिमिटेड ने 7523.46 करोड़ रुपये का डिफ़ॉल्ट किया है, और ऋणदाता/निवेशक समाधान के बाद केवल 2116.28 करोड़ रुपये ही वसूल कर पाए हैं, और इसलिए, शेष 5407.18 करोड़ रुपये की राशि अपराध की आय है।

ईडी ने यह भी तर्क दिया था कि जांच के दौरान यह पता चला कि प्रदीप नाम के एक व्यक्ति से संबंधित विभिन्न फर्जी कंपनियों में आपस में क्रॉस-शेयरहोल्डिंग संरचना थी।

यह भी पता चला है कि इन पेपर कंपनियों की वित्तीय स्थिति कमजोर थी और इनका कोई सक्रिय व्यावसायिक संचालन नहीं था, परिचालन से राजस्व न्यूनतम था, प्रवाह नकारात्मक था, आदि। इन संस्थाओं के निदेशक रिलायंस अनिल अंबानी समूह के कर्मचारी या सहयोगी थे, और ये पेपर कंपनियां रिलायंस अनिल अंबानी समूह के नियंत्रण में थीं।

ईडी ने आगे यह तर्क दिया था कि अब तक की जांच से पता चला है कि पेपर कंपनियों का इस्तेमाल लेन-देन के एक जटिल जाल के माध्यम से आरएचएफएल से धन को डायवर्ट/हटाए जाने के लिए एक चैनल के रूप में किया गया था।

यह भी तर्क दिया गया कि जनरल पर्पस कॉर्पोरेट लोन जैसे विभिन्न ऋण, विवेकपूर्ण ऋण देने के मानदंडों की घोर अवहेलना करते हुए वितरित किए गए थे, और इसके निर्देश आरएचएफएल की मूल कंपनी, यानी मेसर्स रिलायंस कैपिटल लिमिटेड के प्रबंधन द्वारा दिए गए थे।

ईडी ने बताया कि क्रेडिट मूल्यांकन मेमो से यह भी पता चला है कि कोई फील्ड विजिट/व्यक्तिगत जांच-पड़ताल या उधारकर्ताओं की वित्तीय क्षमता का विश्लेषण नहीं किया गया था और औपचारिक क्रेडिट कमेटी की बैठक के बिना ही ऋण स्वीकृति प्रक्रिया को मंजूरी दे दी गई थी, और बाद में हस्ताक्षर प्राप्त किए गए थे।

ईडी ने यह भी दावा किया था कि कॉर्पोरेट ऋण का लगभग 90 प्रतिशत हिस्सा रिलायंस अनिल अंबानी समूह द्वारा संचालित और नियंत्रित फर्जी कंपनियों को वितरित किया गया था। यह भी कहा गया है कि ऋण मूल रूप से 45 अलग-अलग संस्थाओं के 98 अलग-अलग ऋण खातों में दिए गए थे।

ईडी ने कहा था कि रिलायंस कमर्शियल फाइनेंस लिमिटेड (आरसीएफएल) के संबंध में जांच से पता चलेगा कि यह एक गैर-बैंकिंग वित्तीय निगम (एनबीएफसी) के रूप में पंजीकृत है।

आगे यह तर्क दिया गया कि वाणिज्यिक वित्त व्यवसाय को अलग कर दिया गया था और उक्त कंपनी एसएमई ऋण, माइक्रो फाइनेंस, अवसंरचना, कार ऋण और व्यक्तिगत ऋण आदि सहित उत्पादों की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करती थी। यह भी तर्क दिया गया कि निदेशक मंडल की बैठक के अनुसार, 5 करोड़ रुपये से अधिक के ऋण प्रस्तावों को आरसीएफएल की क्रेडिट कमेटी द्वारा अनुमोदित किया जाना आवश्यक था।

यह भी तर्क दिया गया कि आरसीएफएल के खातों की बही और 2015-2016 से 2020-2021 की अवधि के अन्य अभिलेखों के अवलोकन से पता चलता है कि इसने 113424 करोड़ रुपये की धनराशि जुटाई है, और यह भी पाया गया कि वित्तीय वर्ष 2018-19 के लिए इस पर 10518.5 करोड़ रुपये का ऋण था।

ईडी ने यह भी तर्क दिया था कि जब से आरसीएफएल ने डिफ़ॉल्ट करना शुरू किया, आरसीएफएल के ऋणदाताओं/निवेशकों ने 06.07.2019 को एक अंतर-ऋणदाता समझौता किया और भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) के दिशानिर्देशों के अनुसार एक ऋण समाधान योजना तैयार की और बैंकों के इस संघ का नेतृत्व बैंक ऑफ बड़ौदा ने किया।

यह बताया गया कि बाद में आरसीएफएल का अधिग्रहण मेसर्स ऑथम इन्वेस्टमेंट एंड इंफ्रास्ट्रक्चर लिमिटेड द्वारा किया गया, और उसके बाद, आरसीएफएल एआईआईएल की सहायक कंपनी बन गई।

आगे यह तर्क दिया गया कि 822.47 करोड़ रुपये के कुल डिफ़ॉल्ट में से, ऋणदाता/निवेशक 1947.99 करोड़ रुपये वसूल करने में सक्षम थे, और उसके बाद शेष 6280.47 करोड़ रुपये की राशि अनकवर्ड रह गई है और आरसीएफएल के मामले में अपराध की आय का गठन करती है।

ईडी की आगे की जांच में पता चला कि 36 फर्जी कंपनियों के माध्यम से धनराशि का गबन किया गया था, और इन कंपनियों का इस्तेमाल मूल रूप से आरसीएफएल से धनराशि को निकालने/हथियाने के लिए एक माध्यम के रूप में किया गया था। यह भी आरोप लगाया गया है कि प्रदीप रतिलाल श्रूफ ने अपनी कंपनियों को वित्तीय माध्यम के रूप में इस्तेमाल करने की अनुमति दी थी, और यह भी आरोप लगाया गया है कि आरसीएफएल ने विवेकपूर्ण ऋण देने के मानदंडों की घोर अवहेलना करते हुए सार्वजनिक धन को फर्जी कंपनियों को कॉर्पोरेट ऋण के रूप में हस्तांतरित किया।

यह भी तर्क दिया गया कि कॉर्पोरेट ऋण देने के निर्देश आरसीएफएल की मूल कंपनी आरसीएपी के शीर्ष प्रबंधन द्वारा दिए गए थे। इसलिए यह तर्क दिया गया कि 7408.70 करोड़ रुपये की ऋण राशि 78 अलग-अलग ऋणों के माध्यम से 36 शेल कंपनियों को कॉर्पोरेट ऋण के रूप में वितरित की गई थी, और यह राशि वितरित राशि का लगभग 82.96% है।

अभियुक्त अमिताभ झुनझुनवाला की भूमिका के संबंध में, ईडी ने बताया कि अभियुक्त मार्च 2003 से सितंबर 2019 तक आरएचएफएल और आरसीएफएल की होल्डिंग कंपनी मेसर्स रिलायंस कैपिटल लिमिटेड के निदेशक थे।

यह भी तर्क दिया गया कि आरोपी मार्च 2006 से सितंबर 2019 तक आरसीएपी के उपाध्यक्ष भी थे, और इस नाते, आरएचएफएल, आरसीएफएल सहित आरसीएपी समूह की कंपनियों के मामलों और प्रबंधन पर उनका पूर्ण नियंत्रण था और वे कंपनियों के विभिन्न कार्यों, जैसे धन जुटाना, नकदी प्रवाह की निगरानी करना आदि के संबंध में प्रमुख निर्णय लेने वाले व्यक्ति थे।

इसके अलावा यह भी तर्क दिया गया कि अमिताभ झुनझुनवाला का नियंत्रण विभिन्न इलेक्ट्रॉनिक साक्ष्यों के साथ-साथ आरएचएफएल के सीईओ और निदेशक श्री रविंद्र सुधाकर के बयान से स्पष्ट है। यह भी तर्क दिया गया कि आरोपी अमिताभ झुनझुनवाला ने रिलायंस अनिल अंबानी समूह द्वारा संचालित और नियंत्रित विभिन्न शेल/पेपर संस्थाओं को आरएचएफएल और आरसीएफएल से धन के वितरण के संबंध में महत्वपूर्ण निर्णय लिए, और ईमेल आदि के रूप में इलेक्ट्रॉनिक साक्ष्य मौजूद हैं।

ईडी ने यह भी तर्क दिया था कि आरबीआई, एनएचबी आदि जैसे वैधानिक प्राधिकरणों के अनुसार, एक एनबीएफसी अपनी कुल संपत्ति का अधिकतम 25% समूह कंपनियों को और अपनी कुल संपत्ति का अधिकतम 15% किसी एक कंपनी को उधार दे सकती है, और ऐसे लेनदेन को संबंधित पक्ष लेनदेन के हिस्से के रूप में वित्तीय विवरणों में प्रकट करना आवश्यक है, जिसकी लेखापरीक्षा कंपनी/निदेशक मंडल के साथ-साथ आरएचएफएल और आरसीएफएल दोनों के हितधारकों द्वारा गहन जांच की जा सकती थी।

यह भी आरोप लगाया गया है कि अमिताभ झुनझुनवाला ने अमित बापन्ना और अन्य लोगों के साथ मिलीभगत करके आरएचएफएल और आरसीएफएल से कॉर्पोरेट ऋणों की आड़ में विभिन्न कंपनियों को धन हस्तांतरित किया, जो मूल रूप से रिलायंस अनिल अंबानी समूह की कंपनियों द्वारा नियंत्रित हैं।

ईडी ने दावा किया था कि अमित बापन्ना, आरएचएफएल और आरसीएफएल की मूल कंपनी रिलायंस कैपिटल लिमिटेड के एक प्रमुख प्रबंधकीय व्यक्ति हैं। ईडी ने आगे दावा किया कि आरोपी, आरएचएफएल और आरसीएफएल के सीआरओ, सीईओ और निदेशक को फर्जी कंपनियों को कॉर्पोरेट ऋण स्वीकृत करने के लिए निर्देश देते थे।

यह भी आरोप लगाया गया है कि आरोपी आरएचएफएल और आरसीएफएल दोनों पर अपना नियंत्रण रखता था। यह भी आरोप लगाया गया है कि आरोपी ने अगस्त 2020 में रिलायंस कैपिटल ग्रुप में सीएफओ और सीओओ के पद से इस्तीफा दे दिया था।

ईडी ने यह भी तर्क दिया कि आरोपी अमित बापन्ना ने मार्च 2025 तक असर स्पोर्ट्स में नौकरी की थी और 23.01.2025 को एफआईआर दर्ज होने के बाद, आरोपी पीटीएमबीएल जकार्ता, इंडोनेशिया में कार्यरत है।

यह भी तर्क दिया गया कि इस मामले में आरोपियों की गिरफ्तारी इसलिए आवश्यक है ताकि अन्य व्यक्तियों की भूमिका और संलिप्तता की जांच और पुष्टि की जा सके, लाभार्थियों की पहचान की जा सके, अपराध से प्राप्त धन के अंतिम उपयोग का पता लगाया जा सके और व्यापक साजिश का पर्दाफाश किया जा सके।