ED ने अवैध ऋण ऐप मामलों में PMLA के तहत अपराध की 859.15 करोड़ रुपये की आय जब्त की: राज्यसभा में MoS वित्त

नई दिल्ली (एएनआई): प्रवर्तन निदेशालय ने पीएमएल अधिनियम 2002 के तहत अब तक 859.15 करोड़ रुपये के अपराध की आय को अवैध ऋण ऐप के माध्यम से मनी लॉन्ड्रिंग के संबंध में संलग्न किया है, केंद्रीय वित्त राज्य मंत्री भागवत किसानराव कराड ने मंगलवार को राज्यसभा में कहा .

अवैध ऋण ऐप के माध्यम से मनी लॉन्ड्रिंग के मुद्दे को संबोधित करने के बारे में जानकारी देते हुए, मंत्री ने कहा कि प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) को पीएमएल अधिनियम, 2002 के प्रावधानों के तहत मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने का काम सौंपा गया है।

उन्होंने कहा, "ईडी ने कई मामलों में पीएमएलए के तहत जांच शुरू की है, जहां अवैध ऋण ऐप के जरिए आरोपी व्यक्तियों/संस्थाओं द्वारा अपराध की आय अर्जित की गई है।"

इन मामलों में, मंत्री ने कहा कि आज तक, 2,116 करोड़ रुपये (लगभग) के अपराध की आय की पहचान की गई है, जिसमें से 859.15 करोड़ रुपये की अपराध की आय को पीएमएलए के प्रावधानों के तहत कुर्क/जब्त/जब्त कर लिया गया है।

इसके अलावा, रुपये की राशि। मंत्री ने बताया कि विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम, 1999 की धारा 37ए के तहत 289.28 करोड़ रुपये जब्त किए गए हैं।

उच्च सदन में एक प्रश्न के लिखित उत्तर में, मंत्री ने आगे कहा कि भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) ने RBI के विनियमित संस्थाओं (REs) द्वारा उपयोग किए जा रहे डिजिटल लेंडिंग ऐप्स (DLAs) की सूची मंत्रालय को प्रस्तुत की है। इलेक्ट्रॉनिक्स और सूचना प्रौद्योगिकी (MeitY), जिसने बदले में संबंधित मध्यस्थ (ऐप स्टोर्स) के साथ सूची साझा की है और उनसे यह सुनिश्चित करने का अनुरोध किया है कि केवल सूची में शामिल ऐप्स ही उनके ऐप स्टोर पर होस्ट किए जाएं।

अधिक जानकारी देते हुए, मंत्री ने कहा कि आरबीआई ने अपने ग्राहक को जानिए (केवाईसी) मानदंड / एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) मानक / आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला (सीएफटी) / बैंकों और वित्तीय संस्थानों की रोकथाम के तहत दायित्व पर मास्टर सर्कुलर जारी किया है। मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट (पीएमएलए), 2002।

"इस सर्कुलर के तहत, बैंकों और वित्तीय संस्थानों को सलाह दी गई है कि वे खाते खोलने और संदिग्ध प्रकृति के लेन-देन की निगरानी के लिए कुछ ग्राहक पहचान प्रक्रिया का पालन करें ताकि मनी लॉन्ड्रिंग के लिए इसके दुरुपयोग से बचा जा सके और इसकी सूचना उपयुक्त प्राधिकारी को दी जा सके।"

मंत्री ने आगे कहा कि आरबीआई ने 2 सितंबर, 2022 को डिजिटल ऋण दिशानिर्देश जारी किए हैं, जो अन्य बातों के साथ-साथ ऋण सेवा प्रदाताओं (एलएसपी) के उचित परिश्रम सहित उपायों की सलाह देता है, ऋणदाता के बैंक खाते से बैंक खाते में ऋण का सीधा वितरण लेयरिंग से बचने के लिए उधारकर्ता बिना किसी पास-थ्रू/पूल या तीसरे पक्ष के खाते के, डीएलए की सूची का प्रकाशन, आरई द्वारा नियुक्त एलएसपी और गुमनामी से बचने के लिए गतिविधियों का विवरण। (एएनआई)