बैंक ने पांच पूर्व अधिकारियों पर बड़े पैमाने पर लोन घोटाले का आरोप लगाया

HYDERABAD हैदराबाद: यूनिटी स्मॉल फाइनेंस बैंक के पांच पुराने कर्मचारियों के खिलाफ बैंक के सिक्योर्ड लेंडिंग पोर्टफोलियो में बड़े पैमाने पर फ्रॉड के आरोप में केस दर्ज किया गया है।

यह शिकायत यूनिटी स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेड के ऑथराइज्ड रिप्रेजेंटेटिव अजय कुमार पुन्ना ने दर्ज कराई थी। पुलिस को यह शिकायत 28 फरवरी, 2026 को मिली थी।

शुरुआती जांच के नतीजों और हैदराबाद के सेंट्रल क्राइम स्टेशन (CCS) के डिप्टी कमिश्नर ऑफ पुलिस से मंजूरी के आधार पर केस दर्ज किया गया।

शिकायत में पांच पुराने अधिकारियों के नाम

शिकायत में बासम निखिलेश रेड्डी, पूर्व रीजनल क्रेडिट मैनेजर (सिक्योर्ड लेंडिंग); किरण लिंगम, पूर्व एरिया बिजनेस मैनेजर (सेल्स–सिक्योर्ड लेंडिंग); शेख अरशद मोहम्मद, पूर्व एरिया बिजनेस मैनेजर; अजय नेवतिया, पूर्व सीनियर रीजनल हेड (बिजनेस बैंकिंग ग्रुप); और ई. साई श्रवण कुमार, पूर्व रिलेशनशिप मैनेजर (सिक्योर्ड लेंडिंग) के नाम शामिल हैं।

आरोपी 2023 और 2025 के बीच बैंक के साउथ हैदराबाद ज़ोन और आस-पास के इलाकों में काम करते थे।

शिकायत के मुताबिक, वे सोर्सिंग, अप्रेज़ल, अंडरराइटिंग, वैल्यूएशन कोऑर्डिनेशन, लोन डिस्बर्सल और सिक्योर्ड लोन अकाउंट्स की मॉनिटरिंग के लिए ज़िम्मेदार थे।

बैंक ने असामान्य डिफॉल्ट ट्रेंड्स पर ध्यान दिलाया

बैंक ने कहा कि उसने 2025 की शुरुआत में गंभीर गड़बड़ियों का पता लगाया। इनमें असामान्य डिफॉल्ट ट्रेंड्स, असामान्य रूप से ज़्यादा 90-प्लस डेज़ पास्ट ड्यू (DPD) अकाउंट्स, बढ़ा-चढ़ाकर कोलैटरल वैल्यूएशन और कस्टमर की शिकायतें शामिल थीं।

बैंक की फ्रॉड रिस्क मैनेजमेंट टीम की अंदरूनी जांच में कथित तौर पर पाया गया कि पांच अधिकारियों ने निजी फायदे के लिए अपने पदों का गलत इस्तेमाल करने की साज़िश रची।

उन्होंने कथित तौर पर लोन अप्रूवल के लिए गैर-कानूनी रिश्वत मांगी और ली, प्रॉपर्टी के बढ़े हुए वैल्यूएशन के आधार पर लोन मंजूर किए और ग्रुप एक्सपोजर नॉर्म्स को दबाया।

शिकायत में अनऑथराइज़्ड लोन केस को मंजूरी देने के लिए सुपरवाइज़र लॉगिन क्रेडेंशियल्स के गलत इस्तेमाल का भी आरोप लगाया गया।

सैकड़ों करोड़ के लोन की जांच चल रही है

बैंक ने कहा कि आरोपियों ने कथित तौर पर डायरेक्ट सेलिंग एजेंट के पेमेंट को डायवर्ट किया और लोन अकाउंट को नॉन-परफॉर्मिंग एसेट के तौर पर क्लासिफाई होने से बचाने के लिए लोकल फाइनेंसरों के ज़रिए गैर-कानूनी EMI फंडिंग का इंतज़ाम किया।

कथित तौर पर कमाई छिपाने के लिए रिश्तेदारों और थर्ड पार्टी के ज़रिए फंड भेजा गया। बैंक ने दावा किया कि कुछ आरोपियों ने गैर-कानूनी फायदे लेने और इंटरनल सिस्टम में हेरफेर करने की बात लिखकर कबूल की है।

जांच से पता चला कि आरोपियों द्वारा हैंडल किए गए लोन अकाउंट कुल मिलाकर कई सौ करोड़ के थे।

शिकायत के मुताबिक, किरण लिंगम से जुड़े 271 लोन अकाउंट की कुल रकम लगभग ₹94.16 करोड़ थी। इसमें से ₹10.14 करोड़ को 90-प्लस DPD के तौर पर क्लासिफाई किया गया था।

शेख अरशद मोहम्मद से जुड़े दूसरे 767 अकाउंट की रकम लगभग ₹491.38 करोड़ थी, जिसमें ₹59.94 करोड़ को 90-प्लस DPD के तौर पर क्लासिफाई किया गया था।

बैंक ने आरोपियों के पोर्टफोलियो से जुड़े 90 से ज़्यादा DPD अकाउंट में लगभग ₹70 करोड़ के कन्फर्म्ड एक्सपोजर की पहचान की।

पुलिस ने कहा कि इन कथित कामों से बैंक को फाइनेंशियल नुकसान हुआ और रेगुलेटरी और रेप्युटेशनल रिस्क पैदा हुए।

इन अपराधों में भारतीय न्याय संहिता, 2023 के तहत क्रिमिनल ब्रीच ऑफ ट्रस्ट, चीटिंग, फॉर्जरी, इलेक्ट्रॉनिक सिस्टम का गलत इस्तेमाल और क्रिमिनल कॉन्सपिरेसी शामिल हैं।