Bengaluru बेंगलुरु : एक मिडिया रिपोर्ट के अनुसार, एक बड़े साइबर अपराध मामले में, बेंगलुरु पुलिस ने गुजरात से चार व्यक्तियों को गिरफ्तार किया है, जिन्होंने क्रेडिट कार्ड भुगतान प्लेटफ़ॉर्म CRED से कथित तौर पर ₹12.5 करोड़ का गबन किया था। कथित तौर पर संदिग्धों ने धोखाधड़ी को अंजाम देने के लिए संवेदनशील डेटा चुराया और कॉर्पोरेट इंटरनेट बैंकिंग (CIB) के जाली दस्तावेज़ बनाए। कथित मास्टरमाइंड, वैभव पिताडिया, 33, जो गुजरात में एक्सिस बैंक में रिलेशनशिप मैनेजर है, पर इस योजना को अंजाम देने के लिए अपने अंदरूनी ज्ञान का फायदा उठाने का आरोप है।
कथित मास्टरमाइंड, वैभव पिताडिया, 33, जो गुजरात में एक्सिस बैंक में रिलेशनशिप मैनेजर है, पर इस योजना को अंजाम देने के लिए अपने अंदरूनी ज्ञान का फायदा उठाने का आरोप है। कथित मास्टरमाइंड वैभव पिताडिया, 33, जो गुजरात में एक्सिस बैंक में रिलेशनशिप मैनेजर है, पर इस योजना को अंजाम देने के लिए अपने अंदरूनी ज्ञान का फायदा उठाने का आरोप है।
धोखाधड़ी कैसे की गई?
रिपोर्ट के अनुसार, CRED के कॉर्पोरेट खाते का प्रबंधन बेंगलुरु में एक्सिस बैंक की इंदिरानगर शाखा के माध्यम से किया जाता है और अधिकारियों ने चोरी की गई राशि में से ₹1.83 करोड़ वसूलने में कामयाबी हासिल की है। कथित तौर पर आरोपी ने ड्रीम प्लगपे टेक सॉल्यूशंस प्राइवेट लिमिटेड से जुड़े CRED के नोडल कॉर्पोरेट खाते में कमज़ोरियों की पहचान की, जो प्रतिदिन ₹2 करोड़ से अधिक के लेनदेन को संसाधित करता है। उसने पाया कि दो संबद्ध कॉर्पोरेट खाते निष्क्रिय थे, लेकिन उन्हें फिर से सक्रिय करने की प्रक्रियाएँ जानता था।
इस खामी का फ़ायदा उठाते हुए, पिताडिया ने अपने इंस्टाग्राम परिचित, नेहा बेन को CRED के प्रबंध निदेशक (MD) का रूप धारण करने के लिए नियुक्त किया। इसके बाद उसने नेहा को कंपनी के एमडी के रूप में पेश करने के लिए बोर्ड के प्रस्तावों और सहायक दस्तावेजों को जाली बनाया, जिससे वह खाते में बदलाव का अनुरोध कर सके। नेहा ने गुजरात में एक्सिस बैंक की अंकलेश्वर शाखा में फर्जी सीआईबी फॉर्म और जाली दस्तावेज जमा किए, जिसमें नए संपर्क विवरण के साथ एक नया उपयोगकर्ता जोड़ने का अनुरोध किया गया। नए बनाए गए उपयोगकर्ता से जुड़े क्रेडेंशियल्स का उपयोग करके, समूह ने कई धोखाधड़ी वाले लेनदेन शुरू किए। इसके बाद पिटाडिया ने घोटाले में सहायता के लिए शैलेश और शुभम नामक दो अन्य सहयोगियों को शामिल किया। दोनों ने अतिरिक्त जाली दस्तावेज बनाए और चोरी किए गए धन को चैनल करने के लिए खच्चर खाते खोले।
रिपोर्ट में आगे कहा गया है कि फिनटेक कंपनी ने 13 नवंबर को नियमित बैंक खाता समाधान के दौरान धोखाधड़ी का पर्दाफाश किया। कंपनी ने ₹12.5 करोड़ की गड़बड़ी की सूचना दी और तुरंत एक्सिस बैंक को सूचित किया। जांच में पता चला कि 29 अक्टूबर से 11 नवंबर के बीच 17 अनधिकृत लेनदेन किए गए, जिसमें संदिग्ध खातों में धनराशि स्थानांतरित की गई। बेंगलुरू के ईस्ट सीईएन क्राइम पुलिस स्टेशन में दर्ज शिकायत के आधार पर, पुलिस ने धोखाधड़ी की गतिविधियों का पता एक्सिस बैंक की अंकलेश्वर शाखा से लगाया। जाली फॉर्म जमा करने वाली नेहा को 21 दिसंबर को गिरफ्तार किया गया। पूछताछ के दौरान, उसने पिटाडिया और अन्य की संलिप्तता का खुलासा किया। जांच जारी है, चोरी की गई शेष धनराशि को वापस पाने और किसी भी अतिरिक्त साथी की पहचान करने के प्रयास जारी हैं।