सर्विस इन्फ्रास्ट्रक्चर के रूप में पूरी तरह से क्लाउड-नेटिव बैंकिंग का विकास हुआ : डिसेंट्रो संस्थापक

नई दिल्ली, (आईएएनएस)| भारतीय फिनटेक उद्योग के 2030 तक दस गुना बढ़कर 1 ट्रिलियन डॉलर के एसेट्स अंडर मैनेजमेंट (एयूएम) और 200 अरब डॉलर के राजस्व तक पहुंचने की उम्मीद है।

ईवाई के सहयोग से चिराटे वेंचर्स की एक हालिया रिपोर्ट के अनुसार, 2030 तक 515 अरब डॉलर के बुक साइज के साथ डिजिटल लेंडिंग मार्केट इस वृद्धि को आकार देगा।

डिसेंट्रो के संस्थापक और सीईओ रोहित तनेजा के अनुसार, एक बैंकिंग और भुगतान अवसंरचना स्टार्टअप, वर्ष 2023 फिनटेक खिलाड़ियों के नेतृत्व में नवाचार की पीठ पर सवार होगा, जिसमें वित्तीय समावेशन प्रमुख फोकस होगा।

तनेजा ने कहा, "साथ ही, हम देख रहे हैं कि सरकार और केंद्रीय नियामक बैंकिंग और वित्त में लेटेस्ट तकनीकों का अत्यधिक समर्थन कर रहे हैं, जिसकी नींव क्लाउड से शुरू होती है। जब बीएफएसआई स्पेस और उसी में इनोवेटिव प्रोजेक्ट्स की बात आती है तो एक कंपनी के रूप में, हम इस दशक के बारे में बहुत तेज हैं।"

आईएएनएस के साथ एक फ्री-व्हीलिंग साक्षात्कार में, तनेजा ने डिसेंट्रो की यूएसपी जैसे इसके अद्वितीय डिजिटल ऋण समाधान और कैसे क्लाउड ने डिसेंट्रो को बेहद चुस्त और लचीला बना दिया है, इसके बारे में बताया।

साक्षात्कार के अंश निम्नलिखित हैं :

प्रश्न : हमें डिसेंट्रो के मिशन और विजन के बारे में बताएं। जब फिनटेक परि²श्य की बात आती है तो आपकी यूएसपी क्या है?

उत्तर : डिसेंट्रो एक फुल-स्टैक बैंकिंग सर्विस प्लेटफॉर्म है जो कंपनियों को उनके प्रोडक्ट्स और सर्विसिस में वित्तीय समाधान एम्बेड करने के लिए सशक्त बनाता है। उदाहरण के लिए एक भुगतान समाधान एम्बेड करने वाला बाजार, या एक कार्ड या उधार सेवा एम्बेड करने वाला एक नव-बैंक। डिसेंट्रो की पेशकश ने पूरे भारत में और जल्द ही 300 से अधिक कंपनियों को लगातार सशक्त बनाया है। 10 गुना तेजी से चलने वाली लाइव विंडो के साथ, 90 प्रतिशत कम कैपेक्स प्लस ओपेक्स, डिसेंट्रो के मॉड्यूलर प्रोडक्टस जैसे केवाईसी और ऑनबोडिर्ंग के साथ धन और वित्तीय डेटा के घर्षण रहित प्रवाह की क्षमता का गवाह, भुगतान संग्रह और भुगतान, सेवा के रूप में लेंडिंग स्टैक, प्रीपेड कार्ड जारी करना और प्रबंधन और लेजर और सुलह है।

प्रश्न : डिसेंट्रो नियो-बैंकों, मार्केटप्लेस और फिनटेक को अपने एपीआई के माध्यम से समेकित रूप से एकीकृत करने और बैंकिंग समाधान प्रदान करने में सक्षम बनाता है। अपनी कुछ प्रमुख ग्राहक सफलता की कहानियों के बारे में हमें बताएं।

उत्तर : डिसेंट्रो की नींव फिनटेक वर्टिकल में प्लग-एंड-प्ले एपीआई या एसडीके-आधारित समाधान के साथ किसी भी तरह के प्लेटफॉर्म को सशक्त बनाने में निहित है। इनमें से कुछ ग्राहक यात्राएं जो उनके संबंधित उद्योगों में विशिष्ट हैं, उनका उल्लेख नीचे किया गया है।

1. क्रेडिट वाइज कैपिटल

आरबीआई-पंजीकृत एनबीएफसी क्रेडिटवाइज कैपिटल ने ट्विन 2, एक एआई और व्हाट्सएप एकीकृत बॉट लॉन्च किया जो 2 मिनट के भीतर अपने ग्राहकों को 2-पहिया ऋण प्रदान करता है। क्रेडिट डिस्कवरी और ऑनबोडिर्ंग प्रक्रिया को सरल बनाने के प्रयास में, ट्विन 2 को एक भागीदार की आवश्यकता थी जो अन्य बातों के अलावा बैकएंड में केवाईसी डॉक्यूमेंटस कलेक्शन और वेरिफिकेशन और क्रेडिट ब्यूरो रिपोर्ट सहित लोन ऑरिजिनेशन प्रोसेस को डिजिटाइज करके उनकी मदद कर सके। यह वह जगह है जहां डिसेंट्रो के केवाईसी और बैंकिंग कौशल के साथ क्रेडिट वार कैपिटल ट्विन 2 की मदद करता है। डिसेंट्रो के केवाईसी मॉड्यूल ने न केवल विभिन्न सरकारी प्राधिकरणों के डेटाबेस से कई आईडी एकत्र करने और मान्य करने में मदद की बल्कि अब तक सफल सीकेवाईसी डाउनलोड के लिए 92 प्रतिशत की हिट दर भी प्रस्तुत की।

2. वोलोपे

व्यय प्रबंधन प्रत्येक संगठन के लिए वित्तीय नियोजन के मूल में है जो एक स्वस्थ वित्तीय स्थिति बनाए रखने के लिए अपने खचरें, प्रतिपूर्ति और अन्य समायोजन को सुव्यवस्थित करने का प्रयास करता है। वोलोपे ने वित्तीय नियंत्रण केंद्र के रूप में कार्य करने के लिए एक आधुनिक व्यवसाय खाता विकसित किया है जो कार्ड, व्यय और विक्रेताओं का प्रबंधन करता है।

वोलोपे के साथ, संगठन कर्मचारियों को भौतिक और आभासी कार्ड जारी कर सकते हैं। घरेलू और अंतर्राष्ट्रीय धन हस्तांतरण की सुविधा के साथ-साथ प्रत्येक कार्ड के लिए नियंत्रण, ट्रैकिंग और व्यय नियम निर्धारित करना संभव है।

डिसेंट्रो द्वारा पेश किया गया एपीआई-सक्षम बैंकिंग प्लेटफॉर्म वोलोपे को अपनी सेवाओं को कारगर बनाने में मदद कर रहा है। डिसेंट्रो का एपीआई बैंकिंग प्लेटफॉर्म वोलोपे को लेन-देन की गति को पारदर्शिता, नियंत्रण और बनाए रखने की अनुमति देता है।

इसके अलावा, अपने सरल लेकिन शक्तिशाली एपीआई के साथ, डिसेंट्रो ने छोटे स्टार्टअप से लेकर बड़े कॉरपोरेट तक वोलोपे ग्राहकों के लिए एक्सेस प्रोटोकॉल और बैंक-ग्रेड सुरक्षा एन्क्रिप्शन को भी सक्षम किया है।

नतीजा यह है कि इस सहयोग के 8 सप्ताह के भीतर, वोलोपे ने अपने उपयोगकर्ताओं के लिए 150 से अधिक वर्चुअल खातों को सफलतापूर्वक शामिल किया और 65 लाख रुपये के भुगतान को निर्बाध रूप से संसाधित किया।

3. ज्ञानधन

भारत के पहले और सबसे बड़े एजुकेशन फाइनेंसिंग मार्केटप्लेस के रूप में पहचाने जाने वाले ज्ञानधन का उद्देश्य शिक्षा तक पहुंच को समान और विस्तारित करना है। संपूर्ण शिक्षा ऋण सहायता प्रदान करते हुए, ज्ञानधन ने अपनी डिजिटल-फस्र्ट कंपनी के साथ शिक्षा को लोकतांत्रिक बनाने पर ध्यान केंद्रित किया है।

कर्ज देने का कारोबार पेचीदा है। उच्च मूल्य के वितरण और यादों के बीच, ज्ञानधन का चोकिंग प्वाइंट कैशफ्लो प्रबंधन और स्वचालित तात्कालिक संवितरण बन गया।

डिसेंट्रो के एपीआई प्रोडक्ट सूट ने ज्ञानधन को एक आसान क्रेडिट प्रवाह की पेशकश करने और किसी भी सुलह की परेशानी को दूर करने में सक्षम बनाया। ज्ञानधन के उधारदाताओं और ऋण चाहने वालों के लिए समान रूप से ऋणदाताओं के खातों (खाता संख्या के साथ) के पीछे सुरक्षित लेनदेन का वादा डिसेंट्रो के रेस्टफुल एपीआई के रूप में आया।

इसके अलावा, लेन-देन के स्रोत पर नजर रखने और उन्हें ज्ञानधन के लिए बहीखाता रखने की चुनौती भी डिसेंट्रो के वर्चुअल अकाउंट एपीआई के आधार पर हल हो गई थी।

इस एसोसिएशन ने अपनी स्थापना के बाद से 20,000 से अधिक सफल एपीआई लेनदेन द्वारा समर्थित 1,000 से अधिक संवितरण को पहले ही सक्षम कर दिया है।

--आईएएनएस