Delhi दिल्ली आरोपी आम तौर पर छोटी-मोटी खरीदारी के दौरान छोटे दुकानदारों को निशाना बनाता था। सामान खरीदने के बाद, वह दुकानदार को पेमेंट का नकली स्क्रीनशॉट दिखाता था ताकि उन्हें यकीन हो जाए कि ट्रांज़ैक्शन पूरा हो गया है। जब दुकानदार अपना बैंक अकाउंट चेक करता और देखता कि कोई पैसा जमा नहीं हुआ है, तो आरोपी समस्या सुलझाने में मदद करने का बहाना बनाता और पीड़ित के मोबाइल फ़ोन तक पहुँचने की कोशिश करता था।
अगर दुकानदार मना करता, तो आरोपी फ़ोन चुराने या छीनने से पहले मोबाइल या UPI क्रेडेंशियल देखने या हासिल करने की कोशिश करता था। पुलिस अधिकारी ने बताया कि फ़ोन और हासिल किए गए क्रेडेंशियल का इस्तेमाल करके, उसने कथित तौर पर बैंकिंग या UPI एप्लिकेशन के ज़रिए बिना इजाज़त के ट्रांज़ैक्शन किए। पुलिस के मुताबिक, इस रैकेट से जुड़े मामलों में अब तक 30.81 लाख रुपये से ज़्यादा की धोखाधड़ी का पता चला है।
पैसा 'म्यूल' बैंक अकाउंट में ट्रांसफ़र किया जाता था और फिर कई ट्रांज़ैक्शन के ज़रिए घुमाया जाता था या ATM से निकाल लिया जाता था ताकि उसका पता लगाना मुश्किल हो जाए। यह मामला तब सामने आया जब सदर बाज़ार में कपड़ों की दुकान चलाने वाले विष्णु कुमार गोयल ने नॉर्थ साइबर पुलिस स्टेशन में शिकायत की कि एक व्यक्ति ने उनकी दुकान से कपड़े खरीदे और UPI पेमेंट का नकली स्क्रीनशॉट दिखाया।
जब गोयल ने अपना बैंक अकाउंट चेक किया, तो पाया कि कोई पेमेंट नहीं मिला था। इसके बाद आरोपी ने पेमेंट की समस्या चेक करने के बहाने उनका मोबाइल फ़ोन लिया और उनके बैंक अकाउंट से 1 लाख रुपये का अनधिकृत ट्रांज़ैक्शन कर दिया। 29 मार्च को भारतीय न्याय संहिता (BNS) की धाराओं 318(4), 319 और 61(2) के तहत एक ई-FIR दर्ज की गई और जांच शुरू की गई।
एक टीम ने बैंकिंग और UPI ट्रांज़ैक्शन के विश्लेषण और टेलीकॉम रिकॉर्ड पर काम किया। जांच के दौरान पुलिस एक महिला तक पहुँची, जिसकी पहचान मलका गंज के रहने वाले शाहनवाज़ (27) की पत्नी के तौर पर हुई; उसके बैंक अकाउंट का इस्तेमाल कथित तौर पर धोखाधड़ी का पैसा पाने के लिए किया गया था। पुलिस ने बताया कि उसे पकड़ा गया और कानूनी प्रक्रिया के तहत पाबंद किया गया। उसने कथित तौर पर बताया कि उसने पैसा बुराड़ी के रहने वाले तरुण (25) को ट्रांसफ़र किया था। इसके बाद तरुण को पकड़ा गया और पाबंद किया गया।
पुलिस ने बताया कि तरुण ने खुलासा किया कि उसने पैसा निखिल यादव, उर्फ़ नाडा, उर्फ़ नाला को सौंप दिया था। खुलासों, गुप्त जानकारी और तकनीकी विश्लेषण के आधार पर पुलिस ने 20 अगस्त को निखिल को गिरफ़्तार किया। पूछताछ के दौरान, निखिल ने कथित तौर पर इसी तरह के कई अपराधों में अपनी संलिप्तता की बात कबूली। पुलिस ने बताया कि उसके खुलासों की तकनीकी, दस्तावेज़ी और पुलिस रिकॉर्ड से क्रॉस-वेरिफ़िकेशन करने पर उसका संबंध दिल्ली और मुंबई में दर्ज आठ मामलों से जुड़ा पाया गया।