पेपैल ने धन शोधन रोधी कानून के तहत एफआईयू के साथ पंजीकरण कराया

न्यूयॉर्क।अमेरिकी ऑनलाइन भुगतान गेटवे सेवा प्रदाता पेपाल ने दोनों संस्थाओं के बीच चली लंबी कानूनी लड़ाई के लगभग छह साल बाद भारत की वित्तीय खुफिया इकाई के साथ अपना परिचालन पंजीकृत किया है।आधिकारिक सूत्रों ने पीटीआई को बताया कि कंपनी ने हाल ही में धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) के तहत एक रिपोर्टिंग इकाई के रूप में नामित होने की औपचारिक प्रक्रिया पूरी कर ली है और वित्तीय खुफिया इकाई (एफआईयू) को आवश्यक दस्तावेज जमा कर दिए हैं।

उन्होंने कहा कि पेपाल ने एफआईयू के साथ आधिकारिक संचार करने के लिए मनी लॉन्ड्रिंग रोधी कानून के तहत निर्धारित एक प्रमुख अधिकारी को भी नियुक्त किया है, जबकि एक निदेशक की नियुक्ति, जैसा कि उसी कानून के तहत परिकल्पित है, प्रक्रिया में है।"पेपाल ने भारतीय रिज़र्व बैंक के सीमा पार भुगतान एग्रीगेटर्स (पीए-सीबी) को नियंत्रित करने वाले हालिया नियामक ढांचे के अनुपालन में वित्तीय खुफिया इकाई-भारत के साथ एक रिपोर्टिंग इकाई के रूप में पंजीकृत किया है, जो पीए-सीबी उद्योग पर लागू है।" पेपैल के प्रवक्ता ने पीटीआई के एक सवाल के जवाब में कहा।

एफआईयू एक राष्ट्रीय एजेंसी है जो भारतीय आर्थिक चैनलों में संदिग्ध वित्तीय लेनदेन से संबंधित जानकारी विभिन्न प्रवर्तन एजेंसियों और विदेशी एफआईयू को प्राप्त करने, संसाधित करने, विश्लेषण करने और प्रसारित करने के लिए जिम्मेदार है।

संघीय एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एजेंसी ने दिसंबर 2020 में वैश्विक ऑनलाइन भुगतान दिग्गज के खिलाफ 96 लाख रुपये का जुर्माना लगाया था, जिसमें आरोप लगाया गया था कि कंपनी पीएमएलए के तहत एक रिपोर्टिंग इकाई के रूप में पंजीकरण नहीं करके पीएमएलए के टेंट को "निराश" कर रही थी।पेपैल के खिलाफ एफआईयू द्वारा लगाए गए इस जुर्माने को जुलाई 2023 में दिल्ली उच्च न्यायालय की एकल न्यायाधीश पीठ ने रद्द कर दिया था।

हालाँकि, अदालत ने उसी आदेश में फैसला सुनाया कि कंपनी पीएमएलए के तहत भुगतान प्रणाली ऑपरेटर के रूप में देखे जाने के लिए उत्तरदायी है और इसलिए उसे इस कानून के तहत रिपोर्टिंग दायित्वों का पालन करना होगा।पेपाल ने अगस्त 2023 में दिल्ली उच्च न्यायालय की दो सदस्यीय पीठ के समक्ष एक अपील दायर की और उच्च न्यायालय के फैसले को रद्द करने की मांग की और कहा कि उसने अपने निष्कर्ष पर पहुंचने के लिए पीएमएलए के तहत "भुगतान प्रणाली" की "मनमानी और अव्यवहारिक" व्याख्या का इस्तेमाल किया। इसे भुगतान प्रणाली ऑपरेटर कहने का मतलब है।

भले ही यह मामला 7 मार्च को आगे की सुनवाई के लिए सूचीबद्ध है, पेपाल ने 15 दिसंबर को दिल्ली उच्च न्यायालय की पीठ को सूचित किया कि वह "पीए-सीबी सर्कुलर के तहत एफआईयू-आईएनडी (वित्तीय खुफिया इकाई - भारत) के साथ खुद को पंजीकृत करने की प्रक्रिया में है।" क्रमांक.RBI/2023-24/80 दिनांक 31 अक्टूबर, 2023।" एफआईयू द्वारा पेपाल के खिलाफ 96 लाख रुपये का जुर्माना लगाने के बाद भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) द्वारा लाया गया यह सर्कुलर भुगतान एग्रीगेटर्स को विनियमित करने के लिए है जो ऑनलाइन मोड में अनुमत वस्तुओं और सेवाओं के आयात और निर्यात के लिए सीमा पार लेनदेन की सुविधा प्रदान करते हैं।

पेपाल और एफआईयू के बीच कानूनी लड़ाई मार्च 2018 में शुरू हुई जब पेपैल ने कंपनी को सभी लेनदेन का "रिकॉर्ड" रखने, एफआईयू को संदिग्ध लेनदेन और सीमा पार वायर ट्रांसफर की रिपोर्ट करने और लाभार्थियों की पहचान करने के लिए एक रिपोर्टिंग इकाई के रूप में पंजीकृत करने के लिए कहा। ये फंड. कैलिफोर्निया मुख्यालय वाली कंपनी ने नवंबर 2017 में भारत में अपना परिचालन शुरू किया।

अपने दिसंबर 2020 के आदेश में, एफआईयू ने कहा था कि पेपैल, उसके निर्देश को अस्वीकार करके, धन-शोधन विरोधी कानून के मूल उद्देश्य को "पराजित" कर रहा था और साथ ही "भारत में सार्वजनिक हित के सिद्धांतों को भी विफल कर रहा था।" इसमें कहा गया था, "यह असहयोग, इसके संचालन में शामिल भेद्यता और जोखिमों की स्पष्ट समझ के साथ, पेपैल द्वारा पीएमएलए दायित्वों के बार-बार उल्लंघन को स्पष्ट रूप से साबित करता है।"पेपैल द्वारा संदिग्ध लेनदेन रिपोर्टों को साझा करना एफआईयू को भारतीय कानून प्रवर्तन एजेंसियों के साथ ऐसी जानकारी साझा करने में सक्षम बनाने में "महत्वपूर्ण" था और पंजीकरण से इनकार करके, यह "न केवल संदिग्ध वित्तीय लेनदेन को छुपा रहा था बल्कि भारत के वित्तीय विघटन में भी योगदान दे रहा था। प्रणाली" और "भारत की वित्तीय प्रणाली के लिए जोखिम बढ़ा", आदेश में कहा गया था।

पेपाल ने उस समय प्रचलित आरबीआई दिशानिर्देशों का हवाला देते हुए एफआईयू के साथ एक रिपोर्टिंग इकाई के रूप में पंजीकरण नहीं करने की अपनी स्थिति का बचाव किया था और कहा था कि यह केवल भारत में एक ऑनलाइन भुगतान गेटवे सेवा प्रदाता (ओपीजीएसपी) या भुगतान मध्यस्थ के रूप में काम करता है और "नहीं" है। भुगतान प्रणाली ऑपरेटर या वित्तीय संस्थान की परिभाषा के अंतर्गत कवर किया गया है और बदले में, पीएमएलए के तहत एक रिपोर्टिंग इकाई की परिभाषा के अंतर्गत कवर नहीं किया गया है"।एफआईयू ने 2020 के आदेश में कहा था कि जहां कंपनी भारत में प्रक्रिया की "अवहेलना" करती है, वहीं अमेरिका में इसकी मूल कंपनी - पेपाल इंक - एफआईयू के अमेरिकी समकक्ष वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क को संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट करती है, और ऑस्ट्रेलिया और यूके में समान एजेंसियों के लिए भी।