Nepal ने एक बार में NPR 500,000 से ज़्यादा के कैश ट्रांज़ैक्शन पर रोक लगा दी

Kathmandu काठमांडू: नेपाली सरकार ने 15 जनवरी से एक बार में सामान और सर्विस की खरीद या बिक्री के लिए कैश ट्रांज़ैक्शन पर NPR 500,000 की लिमिट लगा दी है।

सरकार ने गुरुवार को नेपाल गैजेट में छपे एक नोटिस में कहा, “किसी भी व्यक्ति, फर्म, कंपनी या संस्था को कैश ट्रांज़ैक्शन की लिमिट को देखते हुए, किसी भी सर्विस या सामान की खरीद या बिक्री, या किसी भी दूसरे ट्रांज़ैक्शन को एक बार में किसी फाइनेंशियल संस्था या बैंकिंग इंस्ट्रूमेंट के ज़रिए NPR 500,000 या उससे ज़्यादा की रकम में नहीं करना होगा।”

सरकार ने कहा कि यह फ़ैसला एसेट (मनी) लॉन्ड्रिंग प्रिवेंशन एक्ट, 2008 के तहत लिया गया है, जो उसे कैश ट्रांज़ैक्शन पर रोक लगाने का अधिकार देता है।

यह देखते हुए कि कैश ट्रांज़ैक्शन से मनी लॉन्ड्रिंग और टेररिस्ट फाइनेंसिंग सहित गैर-कानूनी फाइनेंशियल एक्टिविटीज़ को बढ़ावा मिलता है, सरकार ने कैश ट्रांज़ैक्शन पर लिमिट लगाई है। यह फ़ैसला ऐसे समय में आया है जब नेपाल को फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF), जो ग्लोबल एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग बॉडी है, की “ग्रे लिस्ट” में फिर से डाल दिया गया है।

कुछ छूटों को छोड़कर कैश ट्रांज़ैक्शन की लिमिट तय की गई है। यह रोक किसी फाइनेंशियल इंस्टीट्यूशन में कैश जमा करने, फाइनेंशियल इंस्टीट्यूशन से लिए गए लोन चुकाने – जिसमें प्रिंसिपल और इंटरेस्ट चुकाना भी शामिल है – या फाइनेंशियल इंस्टीट्यूशन के बीच कैश ट्रांज़ैक्शन करने पर लागू नहीं होती है।

अगर कैश का सोर्स और मकसद साफ-साफ बताया जाए, तो यह नई रोक देश के अंदर कैश रखने या उसे लाने-ले जाने पर भी लागू नहीं होगी। फाइनेंशियल इंस्टीट्यूशन को डिपॉजिटर को लिमिट से ज़्यादा कैश देने से भी नहीं रोका गया है, बशर्ते डिपॉजिटर खास हालात का हवाला देते हुए एप्लीकेशन दे।

इस बीच, नेपाल के सेंट्रल बैंक ने शुक्रवार को लाइसेंस वाले बैंकों और फाइनेंशियल इंस्टीट्यूशन को NPR 500,000 या उससे ज़्यादा का पेमेंट ज़रूरी तौर पर अकाउंट-पेई चेक के ज़रिए या सीधे संबंधित व्यक्ति के अकाउंट में जमा करके करने का निर्देश दिया। पहले, यह लिमिट NPR 1 मिलियन थी।

नेपाल राष्ट्र बैंक के जारी निर्देश के मुताबिक, किसी फर्म, कंपनी, इंस्टीट्यूशन या ऑफिस के नाम पर निकाले गए चेक का पेमेंट भी सिर्फ अकाउंट-पेई चेक के तौर पर ही किया जाना चाहिए।

सेंट्रल बैंक ने अपने निर्देश में कहा, “अगर कोई डिपॉजिटर कोई खास वजह बताते हुए कैश पेमेंट के लिए एप्लीकेशन देता है, और एप्लीकेशन में बताई गई जानकारी और वजह सही पाई जाती है, तो ऐसे डिपॉजिटर को तय लिमिट से ज़्यादा कैश पेमेंट किया जा सकता है।”