JPMorgan ने जेफरी एपस्टीन को कैसे सक्षम बनाया और लाल झंडों को क्यों नजरअंदाज किया गया

World विश्व: जेपी मॉर्गन के लिए एपस्टीन का महत्व धन और पहुँच से शुरू हुआ। वह विभिन्न खातों में 20 करोड़ डॉलर से ज़्यादा लेकर आया, लाखों डॉलर की फीस अर्जित की, और बड़े रिश्तों और सौदों के द्वार खोले, जिनमें सर्गेई ब्रिन जैसी हस्तियों से परिचय और 1.3 अरब डॉलर का हाईब्रिज अधिग्रहण शामिल था जिससे उसे 1.5 करोड़ डॉलर की फीस मिली। न्यूयॉर्क टाइम्स की रिपोर्ट के अनुसार, 2008 में दोषी करार दिए जाने के बाद भी, एक ग्राहक के रूप में उसकी निरंतर उपस्थिति ने उसे कुलीन कॉर्पोरेट और राजनीतिक हलकों में व्यापार करने की वैधता प्रदान की।

बैंक के अंदर चेतावनियाँ

जैसे-जैसे अनुपालन कर्मचारियों ने एपस्टीन के व्यवहार पर नज़र रखी, खतरे की घंटी और तेज़ हो गई। धन शोधन विरोधी विशेषज्ञों ने मासिक नकद निकासी में हज़ारों डॉलर का एक पैटर्न देखा, जो 2004-05 में बढ़कर 17 लाख डॉलर से ज़्यादा हो गया, और किशोरों और युवतियों से जुड़ी लगातार वायर ट्रांसफर और खाता गतिविधियों का भी पता चला, जिनमें बिना उचित व्यक्तिगत सत्यापन के खोले गए खाते भी शामिल थे। आंतरिक रूप से, इन्हें तस्करी के जोखिम के चिन्हों के रूप में पहचाना गया, फिर भी चेतावनियाँ अक्सर निर्णायक कार्रवाई को गति देने में विफल रहीं।

शीर्ष स्तर पर निर्णय

नेतृत्व ने जोखिमों का आकलन किया और बार-बार एपस्टीन को बनाए रखने का फैसला किया। महाधिवक्ता स्टीफन कटलर और अनुपालन प्रमुख विलियम लैंगफोर्ड ने चिंता जताई, लेकिन वरिष्ठ बैंकरों—खासकर जेमी डिमन के उत्तराधिकारी के प्रमुख दावेदार जेस स्टेली—ने एपस्टीन का बचाव किया और सहयोगियों से "उनकी बात सुनने" का आग्रह किया। अक्टूबर 2011 में, एपस्टीन को जेपी मॉर्गन के पार्क एवेन्यू मुख्यालय ले जाया गया, जहाँ कटलर उनसे "निकलने" पर विचार-विमर्श कर रहे थे; दो बातचीत के बाद भी, बैंक ने संबंध तोड़ने पर ज़ोर नहीं दिया।

एपस्टीन क्यों रुके

लाभ, रेफरल और सत्ता से निकटता ने प्रतिष्ठा संबंधी चिंताओं को मात दे दी। एपस्टीन ने संभावनाओं को बढ़ाया, पहुँच प्रदान की, और यहाँ तक कि शीर्ष अधिकारियों के लिए एक सलाहकार भी बने—वित्तीय संकट के दौरान गोपनीय अपडेट प्राप्त करते रहे और वैश्विक रणनीति पर कार्यशालाएँ करते रहे। निजी बैंक के अंदर, ईमेल में उनकी "पसंदों" का मज़ाक उड़ाया जाता रहा, जबकि अभियोग और मुकदमे बढ़ते रहे, और क्रेडिट लाइनें और सेवाएँ जारी रहीं, जिनमें उनकी याचिका और जेल की सजा के दौरान और उसके बाद भी विदेशों में धन भेजना शामिल था।

कामचलाऊ उपाय और वृद्धि

जब नकद निकासी की जाँच हुई, तो एपस्टीन ने अपनी रणनीति बदल दी। उसने 2012 में हाइपरियन एयर के जेपी मॉर्गन खाते से लगभग 300,000 डॉलर निकाले, जबकि बैंकरों को बताया कि यह विमानन खर्चों को कवर करता है—जो बाद में महिलाओं की खरीद से जुड़े जाँचकर्ताओं द्वारा किए गए वार्षिक भुगतानों के बराबर था। इस बीच, गेट्स-फाउंडेशन की पूँजी और जेपी मॉर्गन के ग्राहकों से शुरू किए गए एक प्रस्तावित मेगाफंड "प्रोजेक्ट मॉलिक्यूल" जैसी साहसिक महत्वाकांक्षाओं ने दिखाया कि कैसे एपस्टीन आंतरिक धैर्य कम होते जाने के बावजूद अवसरों को टालता रहा।

देर से लिया गया विराम

नियामकों द्वारा 2013 में धन शोधन विरोधी रोक-और-रोक आदेश जारी करने के बाद ही बैंक ने कोई कदम उठाया। मैरी एर्डोज़ ने यह संदेश दिया कि एपस्टीन की नकदी गतिविधियों की "बार-बार होने वाली प्रकृति" और उसके इतिहास ने इस रिश्ते को अस्थिर बना दिया। एपस्टीन ने लगभग 176 मिलियन डॉलर ड्यूश बैंक में स्थानांतरित कर दिए, फिर भी वह अपने पूर्व निजी बैंकर के साथ नियमित संपर्क में रहे और जेपी मॉर्गन के साथ उन आकर्षक संबंधों के दायरे में बने रहे जिन्हें उन्होंने विकसित करने में मदद की थी।

परिणाम और जवाबदेही

एपस्टीन की 2019 में गिरफ्तारी और मृत्यु के बाद ही यह मामला सामने आया। जेपी मॉर्गन ने पूर्वव्यापी रूप से एपस्टीन के लगभग 4,700 लेनदेन की रिपोर्ट दर्ज की, जिनकी कुल राशि 1.1 बिलियन डॉलर से अधिक थी और बाद में पीड़ितों के साथ 290 मिलियन डॉलर और यूएस वर्जिन आइलैंड्स के साथ 75 मिलियन डॉलर में दीवानी मामलों का निपटारा किया। बैंक अब इस संबंध को एक "गलती" कहता है, स्टेली पर ज़्यादातर दोष मढ़ता है, और कहता है कि इससे अपराध करने में मदद नहीं मिली, जबकि डिमन का कहना है कि उन्हें 2019 तक एपस्टीन के बारे में पता नहीं था। फिर भी, रिकॉर्ड वर्षों से नज़रअंदाज़ की गई चेतावनियों, आंतरिक द्वैधता और बार-बार की गई चूकों को दर्शाता है, जिसने एक आकर्षक ग्राहक को बहुत लंबे समय तक अच्छी स्थिति में रखा।