गेमिंग और जुए के जरिए काला धन सफेद करने का खेल FATF का अलर्ट

नई दिल्ली: ऑनलाइन गेमिंग और जुए के तेजी से बढ़ते कारोबार के बीच मनी लॉन्ड्रिंग को लेकर चिंता बढ़ गई है। फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) ने इस क्षेत्र से जुड़े जोखिमों को लेकर चेतावनी देते हुए कहा है कि अपराधी गेमिंग और बेटिंग प्लेटफॉर्म का इस्तेमाल अवैध धन को वैध दिखाने, रकम को एक जगह से दूसरी जगह पहुंचाने और लेनदेन की वास्तविक पहचान छिपाने के लिए कर सकते हैं।

डिजिटल भुगतान और ऑनलाइन प्लेटफॉर्म के विस्तार के साथ गेमिंग और जुए का कारोबार वैश्विक स्तर पर तेजी से बदला है। इसी वजह से वित्तीय अपराधों पर नजर रखने वाली एजेंसियों के सामने भी नई चुनौतियां पैदा हुई हैं। FATF का जोर इस क्षेत्र में मजबूत निगरानी, ग्राहकों की पहचान और संदिग्ध लेनदेन की समय पर पहचान करने पर है।

गेमिंग सेक्टर क्यों बन रहा जोखिम?

ऑनलाइन गेमिंग और जुए से जुड़े प्लेटफॉर्म पर बड़ी संख्या में और तेजी से वित्तीय लेनदेन हो सकते हैं। अलग-अलग भुगतान माध्यमों, डिजिटल खातों और सीमा पार भुगतान के इस्तेमाल से धन के वास्तविक स्रोत का पता लगाना मुश्किल हो सकता है। कमजोर निगरानी वाले प्लेटफॉर्म का अपराधी फायदा उठा सकते हैं। मनी लॉन्ड्रिंग में आम तौर पर अपराध से हासिल धन के स्रोत को छिपाकर उसे वैध आर्थिक गतिविधि से आया हुआ दिखाने की कोशिश की जाती है। गेमिंग या जुए से जुड़े लेनदेन का दुरुपयोग इसी उद्देश्य के लिए किए जाने का जोखिम रहता है।

फर्जी खातों पर भी चिंता

ऐसे प्लेटफॉर्म पर फर्जी पहचान या दूसरे व्यक्ति के नाम से बनाए गए खातों का इस्तेमाल भी जोखिम बढ़ा सकता है। यदि किसी ऑपरेटर के पास प्रभावी KYC व्यवस्था नहीं है तो संदिग्ध गतिविधियों की पहचान मुश्किल हो सकती है। FATF के मानकों के मुताबिक वित्तीय अपराधों को रोकने के लिए जोखिम आधारित निगरानी महत्वपूर्ण है। कंपनियों को ग्राहकों की पहचान सत्यापित करने के साथ असामान्य लेनदेन और संदिग्ध पैटर्न पर भी नजर रखने की जरूरत होती है।

क्रिप्टो और डिजिटल भुगतान ने बढ़ाई चुनौती

डिजिटल संपत्तियों और नए भुगतान माध्यमों के इस्तेमाल ने भी निगरानी को जटिल बनाया है। कई देशों में ऑनलाइन जुआ अलग-अलग कानूनी व्यवस्थाओं के तहत संचालित होता है। सीमा पार चलने वाले प्लेटफॉर्म के मामले में नियामक एजेंसियों के बीच सहयोग महत्वपूर्ण हो जाता है।

भारत में भी अवैध ऑनलाइन बेटिंग और गेमिंग प्लेटफॉर्म के जरिए धन के लेनदेन को लेकर जांच एजेंसियां समय-समय पर कार्रवाई करती रही हैं। ऐसे मामलों में बैंक खाते, डिजिटल वॉलेट और अन्य भुगतान माध्यम जांच के दायरे में आते हैं।

सख्त निगरानी की जरूरत

FATF की चेतावनी का मकसद देशों और नियामक संस्थाओं को तेजी से बदलते जोखिमों के प्रति सतर्क करना है। ऑनलाइन गेमिंग और जुए से जुड़े कारोबार में प्रभावी KYC, संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग और लाभार्थी की वास्तविक पहचान सुनिश्चित करना मनी लॉन्ड्रिंग रोकने में महत्वपूर्ण हो सकता है। डिजिटल गेमिंग का बाजार बढ़ने के साथ नियामकों के सामने चुनौती यह होगी कि वैध कारोबार को प्रभावित किए बिना वित्तीय अपराधों के रास्ते बंद किए जाएं। इसके लिए सरकारों, वित्तीय संस्थानों, गेमिंग कंपनियों और जांच एजेंसियों के बीच बेहतर समन्वय की जरूरत होगी।