28 साल की महिला ने अमेरिका के सबसे बड़े Bank से 1,400 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी की

America अमेरिका: 2021 में, न्यूयॉर्क में चुपके से एक हाई-प्रोफ़ाइल बिज़नेस डील हुई, जिसमें वादा किया गया कि युवा अमेरिकी कॉलेज फ़ाइनेंशियल एड पाने के तरीके को बदल देंगे। इस एग्रीमेंट के सेंटर में 28 साल के स्टार्टअप फ़ाउंडर चार्ली जेविस और दुनिया का सबसे बड़ा बैंक जेपी मॉर्गन चेस थे, जो स्टूडेंट्स और पहली बार लोन लेने वालों के बीच अपनी पहुँच बढ़ाना चाहता था।

जेविस फ्रैंक नाम के एक स्टार्टअप की फ़ाउंडर थीं, जिसका दावा था कि वह US फ़ेडरल स्टूडेंट एड के लिए एप्लीकेशन को आसान बना देगा। उन्होंने जेपी मॉर्गन को बताया कि उनके प्लेटफ़ॉर्म पर पहले से ही 42 लाख से ज़्यादा यूज़र थे। बैंक के लिए, ये नंबर आकर्षक थे। अपनी फ़ाइनेंशियल ज़िंदगी की शुरुआत में लाखों युवा कस्टमर्स तक पहुँच को एक लंबे समय की स्ट्रेटेजिक जीत के तौर पर देखा गया। इसी आधार पर, जेपी मॉर्गन फ्रैंक को $175 मिलियन, यानी लगभग 1,400 करोड़ रुपये में खरीदने के लिए राज़ी हो गया।

जेविस के बैकग्राउंड ने उनकी क्रेडिबिलिटी बढ़ाई। वह न्यूयॉर्क के एक अमीर इलाके में पली-बढ़ीं और व्हार्टन स्कूल में पढ़ीं। उन्हें फोर्ब्स की “30 अंडर 30” लिस्ट में दिखाया गया था और उन्हें एक युवा फाउंडर के तौर पर दिखाया गया था जो स्टूडेंट्स को बढ़ती ट्यूशन फीस से निपटने में मदद कर रही थीं। कई लोगों को, वह ठीक वैसी ही एंटरप्रेन्योर लगीं जैसी बड़े बैंक चाहते थे।

हालांकि, डील पक्की होने के बाद, जेपी मॉर्गन ने सवाल करना शुरू कर दिया कि क्या फ्रैंक उतना ही सफल था जितना उसे बताया गया था। जांचकर्ताओं ने बाद में आरोप लगाया कि एक्विजिशन की बातचीत के दौरान दिखाया गया यूजर बेस बिल्कुल भी मौजूद नहीं था।

कोर्ट फाइलिंग के अनुसार, जब जेपी मॉर्गन ने 42 लाख यूजर्स का सबूत मांगा, तो जैविस ने कथित तौर पर एक सिंथेटिक डेटाबेस बनाने के लिए एक डेटा साइंस प्रोफेसर को हायर किया। इस डेटाबेस में कथित तौर पर लाखों नकली नाम, ईमेल एड्रेस और जन्मतिथियां थीं। प्रॉसिक्यूटर का कहना है कि यह नकली डेटा फिर असली यूजर्स के सबूत के तौर पर बैंक को दिया गया था।

इन कथित दिक्कतों के बावजूद, एक्विजिशन हो गया। जैविस को जेपी मॉर्गन में एक सीनियर रोल दिया गया और वह सैलरी और परफॉर्मेंस से जुड़े पेमेंट के ज़रिए लाखों कमा सकता था। लेकिन दिक्कतें लगभग तुरंत सामने आ गईं।

जब बैंक की मार्केटिंग टीम ने फ्रैंक के कथित यूजर्स से संपर्क करने की कोशिश की, तो नतीजे चौंकाने वाले थे। सिर्फ़ एक परसेंट लोगों ने जवाब दिया। ज़्यादातर ईमेल कथित तौर पर वापस आ गए, जिससे पता चला कि अकाउंट इनवैलिड या नकली थे।

इसके बाद एक इंटरनल जांच हुई। जेपी मॉर्गन ने यह नतीजा निकाला कि डील के दौरान दिया गया डेटाबेस काफी हद तक बनावटी था। बैंक ने जेविस को नौकरी से निकाल दिया और उन पर धोखाधड़ी और गलत जानकारी देने का आरोप लगाते हुए मुकदमा दायर किया।

जेविस ने आरोपों से इनकार किया और जेपी मॉर्गन पर जवाबी मुकदमा दायर किया, जिसमें दावा किया गया कि बैंक एक्विजिशन एग्रीमेंट के तहत उनका बकाया चुकाने से बचने की कोशिश कर रहा था। इस कानूनी लड़ाई ने जल्द ही दुनिया भर का ध्यान खींचा और स्टार्टअप की दुनिया में एक चेतावनी भरी कहानी बन गई।