हैदराबाद: ED ने चीनी नियंत्रित ऋण ऐप से 252 करोड़ रुपये जब्त किए

Telangana तेलंगाना: प्रवर्तन निदेशालय (ईडी), हैदराबाद ने मेसर्स पीसी फाइनेंशियल सर्विसेज प्राइवेट लिमिटेड (पीसीएफएस), मेसर्स ओपेरा ग्रुप, नॉर्वे की एक सहायक कंपनी के खिलाफ कार्रवाई की और विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम (फेमा), 1999 के तहत 252.36 करोड़ रुपये जब्त किए। प्रमुख मनी लॉन्ड्रिंग एजेंसी की फेमा जांच से पता चला है कि चीनी लाभकारी मालिकों द्वारा नियंत्रित पीसीएफएस अपने मोबाइल ऐप "कैशबीन" के माध्यम से भारत में जनता को पैसा उधार दे रहा था। केंद्रीय एजेंसी ने कहा, "पीसीएफएस द्वारा 'सॉफ्टवेयर लाइसेंस और सेवाओं के आयात' के तहत अपने विदेशी समूह की कंपनियों को 429.30 करोड़ रुपये (लगभग) का भारी धन प्रेषण किया गया था, जो फर्जी पाया गया।"

2022 में, RBI ने पाया कि PCFS को उधारकर्ताओं से अपारदर्शी तरीके से ब्याज दरों और अन्य शुल्कों की अत्यधिक दरें वसूलते हुए पाया गया। इसके अतिरिक्त, पीसीएफएस उधारकर्ताओं से वसूली के लिए रिजर्व बैंक और केंद्रीय जांच ब्यूरो के लोगो का अनधिकृत उपयोग कर रहा था, जो निष्पक्ष व्यवहार संहिता का उल्लंघन था। आरबीआई ने पीसीएफएस के पंजीकरण प्रमाणपत्र को रद्द कर दिया और इसे गैर-बैंकिंग वित्तीय संस्थान के रूप में कार्य करने से रोक दिया। उसी वर्ष, ईडी ने पीसीएफएस और अन्य के खिलाफ फेमा की धारा 16 के तहत एडजुडिकेटिंग अथॉरिटी के समक्ष शिकायत दर्ज की, जिसमें उन पर फेमा के विभिन्न प्रावधानों के उल्लंघन का आरोप लगाया गया। शिकायत में जब्ती आदेशों के तहत जब्त की गई पीसीएफएस संपत्तियों को जब्त करने की प्रार्थना शामिल थी।

ईडी ने चीनी ऋण ऐप के अवैध धन प्रवाह को उजागर किया, 2146 करोड़ रुपये का जुर्माना लगाया “शिकायत पर विचार करने के बाद, एक कारण बताओ नोटिस जारी किया गया था। नोटिस प्राप्तकर्ताओं को व्यक्तिगत सुनवाई का अवसर दिया गया, जिसका उन्होंने लाभ उठाया। हालांकि, नोटिस प्राप्तकर्ताओं में से एक, झांग होंग, जो उल्लंघन अवधि के दौरान पीसीएफएस के तत्कालीन कंट्री हेड थे, ने न तो कारण बताओ नोटिस का जवाब दिया और न ही व्यक्तिगत सुनवाई का अवसर लिया," ईडी ने कहा।

कानून की उचित प्रक्रिया का पालन करने के बाद न्यायनिर्णयन की कार्यवाही पूरी कर ली गई है। नोटिस प्राप्तकर्ताओं के लिखित उत्तरों और व्यक्तिगत सुनवाई प्रस्तुतियों के खिलाफ लगाए गए कथित उल्लंघनों की सावधानीपूर्वक जांच करने पर, कथित फेमा उल्लंघन साबित हुए हैं। तदनुसार, 2024 के न्यायनिर्णयन आदेश के अनुसार, भारत में पीसीएफएस की 252.36 करोड़ रुपये की संपत्ति फेमा के तहत जब्त की गई। इसके अलावा, कुल 2146 करोड़ रुपये का जुर्माना लगाया गया। जांच के परिणामस्वरूप 2021 में तीन जब्ती आदेशों के माध्यम से फेमा की धारा 37ए के तहत भारत में पीसीएफएस की 252.36 करोड़ रुपये की संपत्ति जब्त की गई।