Hyderabad: ड्रग कार्टेल, साइबर गैंग मनी लॉन्ड्रिंग के लिए ‘म्यूल अकाउंट्स’ का इस्तेमाल बढ़ा रहे

Hyderabad.हैदराबाद: साइबर फ्रॉड करने वालों के बाद, ड्रग कार्टेल अब गैर-कानूनी पैसे को एक सोर्स से दूसरे सोर्स में ट्रांसफर करने के लिए ‘म्यूल अकाउंट्स’ को पसंद कर रहे हैं। तेलंगाना और दिल्ली पुलिस द्वारा हाल ही में किए गए ड्रग बस्ट में, पुलिस ने 59 से ज़्यादा म्यूल अकाउंट्स की पहचान की, जिनके ज़रिए ड्रग मनी का ट्रांज़ैक्शन किया गया था। तेलंगाना साइबर सिक्योरिटी ब्यूरो के एक अधिकारी ने कहा, “ये म्यूल अकाउंट्स साइबर फ्रॉड और ड्रग्स से मिले पैसे को लॉन्ड्रिंग करने का मुख्य चैनल बन गए हैं। ये अकाउंट्स कमीशन पर खोले जाते हैं और फाइनेंशियल ट्रेल्स को छिपाने के लिए इस्तेमाल किए जाते हैं।” जबकि देश भर में कानून लागू करने वाली एजेंसियां ​​हर साल लाखों म्यूल अकाउंट्स को ब्लॉक करती हैं, म्यूल अकाउंट सप्लायर रिंग्स नए अकाउंट्स अरेंज करते हैं और उन्हें साइबर फ्रॉड करने वालों और ड्रग माफिया को बेच देते हैं या किराए पर दे देते हैं।

जून में, सेंट्रल ब्यूरो ऑफ़ इन्वेस्टिगेशन ने देश के पांच राज्यों में 42 जगहों पर सर्च की और अलग-अलग बैंकों में लगभग 8.5 लाख म्यूल अकाउंट्स की पहचान की गई। CBI ने पाया कि कुछ बैंक अधिकारी, एजेंट, एग्रीगेटर, बैंक कॉरेस्पोंडेंट, बिचौलिए और ई-मित्र म्यूल अकाउंट्स खोलने में मदद कर रहे हैं। सभी को उनकी सर्विस के लिए कमीशन के तौर पर अच्छी-खासी रकम दी जाती है। अकाउंट या तो सही KYC नियमों या कस्टमर की ड्यू डिलिजेंस या शुरुआती रिस्क असेसमेंट के बिना खोले जाते हैं। अधिकारी ने कहा, “लोकल लेवल पर, हम म्यूल अकाउंट रिंग के साथ मिलीभगत करने और गैर-कानूनी तरीके से अकाउंट खोलने के लिए बैंक अधिकारियों के खिलाफ कार्रवाई शुरू कर रहे हैं। तेलंगाना पुलिस ने अलग-अलग मामलों में कई बैंक अधिकारियों को गिरफ्तार किया है।”

साइबर फ्रॉड करने वाले या ड्रग कार्टेल म्यूल अकाउंट से पैसे को तेजी से दूसरी जगह भेजने के लिए अलग-अलग तरीके इस्तेमाल करते हैं। हैदराबाद साइबर-क्राइम स्टेशन के एक अधिकारी ने कहा, “एक बार जब फ्रॉड का पैसा म्यूल अकाउंट में जमा हो जाता है, तो पैसा तुरंत दूसरे अकाउंट में ‘लेयर’ कर दिया जाता है या क्रिप्टोकरेंसी में बदल दिया जाता है। कई मामलों में, म्यूल अकाउंट को सिर्फ कुछ समय के लिए – अक्सर एक या दो दिन के लिए – एक्टिव रखा जाता है, जिसमें बल्क पेआउट सुविधाओं, चेक, ATM या UPI के ज़रिए एक साथ फंड ट्रांसफर कर दिया जाता है।” हाल ही में तेलंगाना पुलिस की EAGLE फोर्स द्वारा दिल्ली में ड्रग बस्ट के दौरान, पुलिस ने 22 लोगों की पहचान की, जिन्होंने मिलकर पैसे लेने के लिए ड्रग कार्टेल को 59 बैंक अकाउंट ‘उधार’ दिए थे। ज़्यादातर म्यूल अकाउंट होल्डर नॉर्थ ईस्ट इंडिया से हैं। अधिकारी ने कहा, “लोग आसानी से पैसे कमाने के चक्कर में अपने बैंक अकाउंट म्यूल अकाउंट एजेंट रिंग को दे देते हैं। कुछ मामलों में, गरीब अनपढ़ लोगों को पैसे के फायदे के लिए अकाउंट खोलने के लिए धोखा दिया जाता है या उनसे उनका KYC मांगा जाता है, जिसका इस्तेमाल करके बैंक अधिकारियों या एजेंटों की मिलीभगत से अकाउंट खोले जाते हैं।”