हैदराबाद पुलिस ने RBI से खच्चर खातों के खिलाफ सख्त कदम उठाने को कहा

Hyderabad हैदराबाद: फाइनेंशियल क्राइम के खिलाफ बचाव को और मजबूत करने के लिए, हैदराबाद पुलिस कमिश्नर वी सी सज्जनार ने मंगलवार, 21 अप्रैल को एक जॉइंट वर्किंग ग्रुप बनाने का प्रस्ताव रखा, जिसमें RBI, बैंकिंग इंस्टीट्यूशन और पुलिस के रिप्रेजेंटेटिव शामिल होंगे, जो म्यूल बैंक अकाउंट के मामले का रेगुलर रिव्यू करेंगे।

RBI गवर्नर संजय मल्होत्रा ​​को लिखे एक लेटर में, कमिश्नर ने इस बात पर ज़ोर दिया कि अनजान लोगों के नाम पर बनाए गए “म्यूल अकाउंट” साइबर फ्रॉड ऑपरेशन का सेंटर बन गए हैं।

एक प्रेस रिलीज़ में कहा गया कि ये बातें शहर की पुलिस द्वारा की गई ‘ऑपरेशन ऑक्टोपस’ की जांच के दौरान सामने आईं, जिसमें ब्रांच लेवल पर सिस्टम की कमजोरियों और KYC वेरिफिकेशन प्रोसेस में कथित कमियों का खुलासा हुआ।

बढ़ते साइबर क्राइम से निपटने के लिए, सज्जनार ने बैंकिंग सिस्टम में कुछ ज़रूरी बदलावों का सुझाव दिया, और कहा कि देश भर में चल रहे ऑर्गनाइज़्ड सिंडिकेट को खत्म करने के लिए ऐसे सुधार ज़रूरी हैं, रिलीज़ में आगे कहा गया।

हैदराबाद पुलिस ने 19 अप्रैल को कहा कि उसने ‘ऑपरेशन ऑक्टोपस 2.0’ के तहत नौ राज्यों से 52 आरोपियों को गिरफ्तार करके बैंक अधिकारियों से जुड़े पूरे भारत में फैले साइबर फ्रॉड नेटवर्क को खत्म कर दिया है। इन आरोपियों में 32 बैंक अधिकारी, 15 म्यूल अकाउंट होल्डर और पांच बिचौलिए शामिल हैं।

पुलिस ने कहा कि साइबर फ्रॉड में मदद के लिए म्यूल अकाउंट खोलने में बैंक अधिकारियों की मिलीभगत पाई गई।

कमिश्नर ने RBI से सभी कमर्शियल बैंकों को ब्रांच-लेवल के अधिकारियों की जवाबदेही तय करने के लिए सख्त निर्देश जारी करने का आग्रह किया और KYC गाइडलाइंस को ठीक से लागू करने के लिए तुरंत एक सिस्टमैटिक ऑडिट की सिफारिश की।

उन्होंने उन मामलों पर चिंता जताई जहां बैंक कर्मचारियों ने कथित तौर पर साइबर क्रिमिनल्स के साथ मिलीभगत की, महाराष्ट्र में एक प्राइवेट बैंक की नासिक ब्रांच के एक मामले का हवाला देते हुए जहां एक KYC वेरिफायर ने कथित तौर पर कमीशन के लिए म्यूल अकाउंट बनाने के लिए एक सहकर्मी के क्रेडेंशियल्स का गलत इस्तेमाल किया।

यह बताते हुए कि ऐसी गड़बड़ियां ज़्यादातर प्राइवेट बैंकों में देखी जाती हैं, लेटर में स्ट्रक्चरल कमियों को दूर करने की ज़रूरत पर ज़ोर दिया गया और यह सुझाव दिया गया कि साइबर क्राइम में मदद करने के लिए गिरफ्तार या चार्जशीट किए गए किसी भी अधिकारी की रिपोर्ट RBI को की जानी चाहिए ताकि उसे ब्लैकलिस्ट किया जा सके।

सज्जनार ने बैंकों को रियल टाइम में संदिग्ध ट्रांज़ैक्शन का पता लगाने के लिए एडवांस्ड टेक्नोलॉजी अपनाने की ज़रूरत पर भी ज़ोर दिया।

इन सिस्टेमैटिक सुझावों के साथ, कमिश्नर ने लोगों को सोशल मीडिया पर ज़्यादा रिटर्न का वादा करने वाले धोखाधड़ी वाले विज्ञापनों से सावधान रहने की सलाह दी।