ईडी ने पीएमएलए के तहत चार कंपनियों के 86.65 करोड़ रुपये किए कुर्क
हैदराबाद: प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने अस्थायी रूप से रु। गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों (एनबीएफसी) से संबंधित विभिन्न बैंक और पेमेंट गेटवे खातों में 86.65 करोड़ पड़े हैं - कुडोस फाइनेंस एंड इंवेस्टमेंट्स प्राइवेट लिमिटेड, एसीमनी (इंडिया) लिमिटेड, राइनो फाइनेंस प्राइवेट लिमिटेड और पायनियर फाइनेंशियल एंड मैनेजमेंट सर्विसेज प्राइवेट लिमिटेड, जो कई हैं प्रिवेंशन ऑफ मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट (PMLA)-2002 के तहत फिनटेक कंपनियां।
एक प्रेस विज्ञप्ति के अनुसार, ईडी कई एनबीएफसी के खिलाफ मनी लॉन्ड्रिंग जांच कर रहा है, जो तत्काल व्यक्तिगत सूक्ष्म ऋण के कारोबार में हैं। यह पता चला था कि चीनी फंडों द्वारा समर्थित विभिन्न फिनटेक कंपनियों ने इन एनबीएफसी के साथ सात दिनों से लेकर 30 दिनों तक की अवधि के तत्काल व्यक्तिगत ऋण प्रदान करने के लिए समझौते किए हैं।
फिनटेक कंपनियों ने जनता को उधार देने के लिए धन लाया और अपने ऋण लाइसेंस के लिए निष्क्रिय एनबीएफसी के साथ समझौता ज्ञापन किया। चूंकि फिनटेक कंपनियों को आरबीआई से नया एनबीएफसी लाइसेंस मिलने की संभावना नहीं थी, इसलिए उन्होंने बड़े पैमाने पर उधार देने की गतिविधियों को करने के लिए मीडिया के माध्यम से निष्क्रिय एनबीएफसी के साथ समझौता ज्ञापन मार्ग तैयार किया।
यह अनुमान लगाया गया था कि एनबीएफसी ने ग्राहकों की खोज के लिए फिनटेक कंपनियों को काम पर रखा था, लेकिन वास्तव में ये कंपनियां एनबीएफसी के लाइसेंस पर गुल्लक कर रही थीं और बड़े पैमाने पर उधार देने का कारोबार कर रही थीं।
ब्याज दर, प्रसंस्करण शुल्क और प्लेटफॉर्म शुल्क आदि के निर्धारण के संबंध में संपूर्ण निर्णय फिनटेक कंपनियों द्वारा लिए गए थे और ये कंपनियां चीन और हांगकांग के व्यक्तियों के निर्देशों के आधार पर काम कर रही थीं।
एनबीएफसी कंपनियों - कुडोस, ऐसमोनी, राइनो और पायनियर ने भारत में ऑनलाइन उधार कारोबार करने के लिए विदेशी समर्थित फिनटेक कंपनियों के साथ समझौता ज्ञापन में प्रवेश किया। 940,46,39,498 रुपये की राशि को अपराध की आय के रूप में माना गया है क्योंकि इसे आरबीआई के दिशानिर्देशों के उल्लंघन में शिकारी उधार गतिविधियों के माध्यम से प्राप्त किया गया था।
ईडी ने 155 बैंक खातों में 86.65 करोड़ रुपये के बैंक बैलेंस की पहचान की है और इसे अपराध की आय को संरक्षित करने के लिए पीएमएलए 2002 के प्रावधानों के तहत संलग्न किया गया है। आगे के फंड ट्रेल की जांच चल रही है।
इससे पहले इस मामले में, कुडोस कंपनी और उसके फिनटेक भागीदारों के खिलाफ 72.32 करोड़ रुपये के एक अनंतिम अटैचमेंट ऑर्डर (पीएओ) जारी किया गया था। इस मामले में अब तक कुल 158.97 करोड़ रुपये की कुर्की की गई है, प्रेस विज्ञप्ति में कहा गया है कि आगे की जांच जारी है।
