चाइनीज लोन एप्स: ईडी ने पेमेंट गेटवे खातों में रखे 46 करोड़ रुपये से अधिक को किया फ्रीज

ईडी ने शुक्रवार को कहा कि उसने ईजबज, रेजरपे, कैशफ्री और पेटीएम के ऑनलाइन पेमेंट गेटवे खातों में रखी गई मर्चेंट संस्थाओं के 46.67 करोड़ रुपये को इस सप्ताह एक "चीनी-नियंत्रित" निवेश टोकन ऐप के खिलाफ छापे के बाद फ्रीज कर दिया है।

मनी लॉन्ड्रिंग रोधी कानून के तहत फंड को फ्रीज कर दिया गया है।

नवीनतम कार्रवाई प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) द्वारा इस महीने की शुरुआत में, चीनी व्यक्तियों द्वारा "नियंत्रित" तत्काल ऐप-आधारित ऋण देने वाली कंपनियों के संचालन में कथित अनियमितताओं को लेकर रेजरपे, पेटीएम और कैशफ्री के बेंगलुरु परिसरों पर छापेमारी के बाद आई है। बाद में उनके खातों में रखे गए 17 करोड़ रुपये की जब्ती का आदेश जारी किया गया।

नवीनतम तलाशी 14 सितंबर को दिल्ली, मुंबई, गाजियाबाद, लखनऊ और गया में आरोपी के कई परिसरों में शुरू की गई थी।

ईडी ने इसी अभियान के तहत दिल्ली, गुरुग्राम, मुंबई, पुणे, चेन्नई, हैदराबाद, जयपुर, जोधपुर और बेंगलुरु में बैंकों और पेमेंट गेटवे के सोलह परिसरों की भी तलाशी ली।

ईडी का मामला, धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) की आपराधिक धाराओं के तहत दर्ज किया गया है, जो नागालैंड में कोहिमा पुलिस की साइबर अपराध इकाई द्वारा आरोपी कंपनी और उससे जुड़े व्यक्तियों के खिलाफ अक्टूबर 2021 की प्राथमिकी से उपजा है।

"खोज के दौरान, विभिन्न आपत्तिजनक दस्तावेज जब्त किए गए हैं। भुगतान एग्रीगेटर्स के साथ शामिल संस्थाओं के आभासी खातों में भारी शेष राशि पाई गई। ईजीबज प्राइवेट लिमिटेड, पुणे के साथ 33.36 करोड़ रुपये, रेजरपे सॉफ्टवेयर प्राइवेट लिमिटेड, बेंगलुरु के साथ 8.21 करोड़ रुपये पाए गए। ईडी ने कहा, कैशफ्री पेमेंट्स इंडिया प्राइवेट लिमिटेड, बेंगलुरु के साथ 1.28 करोड़ रुपये और पेटीएम पेमेंट्स सर्विसेज लिमिटेड, नई दिल्ली के साथ 1.11 करोड़ रुपये।

विभिन्न बैंक खातों और आभासी खातों में 46.67 करोड़ रुपये जमा किए गए थे।

कैशफ्री पेमेंट्स के प्रवक्ता ने कहा कि वे "ईडी के संचालन में मेहनती सहयोग देना जारी रखेंगे।"

प्रवक्ता ने एक बयान में कहा, "हम पूछताछ के दिन कुछ घंटों के भीतर आवश्यक और आवश्यक जानकारी प्रदान करने में सक्षम थे। कैशफ्री भुगतान की संचालन और ऑन-बोर्डिंग प्रक्रियाएं मौजूदा नियमों के अनुरूप हैं।"

पेटीएम ने कहा कि जमे हुए धन "कंपनी से संबंधित नहीं हैं" और जिन संस्थाओं की जांच की जा रही है वे "स्वतंत्र व्यापारी" हैं।

ईडी ने कहा कि एचपीजेड टोकन "बिटकॉइन और अन्य क्रिप्टोकरेंसी के लिए खनन मशीनों में निवेश करके उपयोगकर्ताओं को बड़े लाभ का वादा करता है।" इसमें कहा गया है कि "धोखाधड़ी करने वालों" ने पीड़ितों को कंपनी में निवेश करने के लिए एचपीजेड टोकन ऐप के माध्यम से अपने निवेश को दोगुना करने का लालच दिया।

जांच एजेंसी ने कहा, "यूपीआई और अन्य विभिन्न भुगतान गेटवे/नोडल खातों/व्यक्तियों के माध्यम से उपयोगकर्ताओं से भुगतान प्राप्त हुए।"

एजेंसी ने कहा कि कुछ राशि निवेशकों को वापस कर दी गई, जबकि शेष राशि को भुगतान गेटवे/बैंकों के माध्यम से विभिन्न व्यक्तियों और कंपनी के खातों में भेज दिया गया, जहां से इसे आंशिक रूप से डिजिटल/आभासी मुद्राओं में "हथिया लिया गया"।

इसके कुछ समय बाद जालसाजों ने भुगतान रोक दिया और वेबसाइट पहुंच से बाहर हो गई।

एचपीजेड टोकन का संचालन लिलियन टेक्नोकैब प्राइवेट लिमिटेड और शिगू टेक्नोलॉजी प्राइवेट लिमिटेड द्वारा किया गया था। ईडी ने कहा कि बाद वाला "विभिन्न चीनी-नियंत्रित कंपनियों से जुड़ा हुआ" पाया गया।

रेजरपे के एक प्रवक्ता ने कहा कि उन्होंने लगभग डेढ़ साल पहले कई भुगतान गेटवे और बैंकों के माध्यम से अवैध कारोबार करने वाली सभी संदिग्ध संस्थाओं को सक्रिय रूप से अवरुद्ध कर दिया और अधिकारियों के साथ विवरण साझा किया।

"जिन फंडों को फ्रीज करने का निर्देश दिया गया है, उनमें से कोई भी रेज़रपे से संबंधित नहीं है।

"हम इस जांच में सहायता के लिए अधिकारियों को आवश्यक जानकारी प्रदान करना जारी रखेंगे। हम दोहराना चाहेंगे कि हमारे सभी संचालन और ऑनबोर्डिंग प्रक्रियाएं शासन और नियामक दिशानिर्देशों के उच्चतम मानकों का पालन करती हैं," रेजरपे ने कहा।

ईजबज ने कहा, "ईडी के बयान में उल्लिखित पक्षों में से कोई भी हमारे मर्चेंट बेस से संबंधित नहीं था।"

"अधिकारियों द्वारा उल्लिखित संस्थाएं केवल उस व्यापारी के प्रतिपक्ष थे जो हमारे भुगतान गेटवे का उपयोग कर रहे थे और इस व्यापारी को हमारे आंतरिक जोखिम और अनुपालन प्रक्रिया के अनुसार, जांच शुरू होने से बहुत पहले ही हमारे द्वारा सक्रिय रूप से पहचाना और अवरुद्ध कर दिया गया था।

ईज़ीबज के प्रवक्ता ने कहा, "हम जांच अधिकारियों के साथ पूरी तरह से सहयोग करने का इरादा रखते हैं क्योंकि हम यह सुनिश्चित करने के लिए प्रतिबद्ध हैं कि हमारे व्यापार संचालन मौजूदा नियमों का पालन करते हैं।"

ये पेमेंट गेटवे फर्म भारत में कोविड महामारी फैलने के तुरंत बाद 2020 में ईडी के दायरे में आ गईं।

ईडी द्वारा पीएमएलए की आपराधिक धाराओं के तहत एक जांच शुरू की गई थी, जब कई देनदारों ने पुलिस के साथ अपना जीवन समाप्त कर लिया था, जिसमें कहा गया था कि इन ऋण ऐप कंपनियों द्वारा उनके फोन में उपलब्ध व्यक्तिगत विवरण को सार्वजनिक करके और उच्च-स्तरीय तरीकों के माध्यम से उन्हें मजबूर और परेशान किया गया था। उन्हें धमकी दें।

यह आरोप लगाया गया था कि कंपनियों ने इन ऐप्स को डाउनलोड करने के समय ऋण लेने वाले के व्यक्तिगत डेटा को सोर्स किया, भले ही उनकी ब्याज दरें "सूदखोर" थीं।