SBI गंगटोक शाखा में फर्जीवाड़ा का मामला उजागर, धोखाधड़ी के मामले में तीन हिरासत में

सिक्किम Sikkim : सिक्किम के गंगटोक स्थित सदर पुलिस स्टेशन ने छद्म नाम से पहचान छिपाने और साइबर धोखाधड़ी से जुड़े वित्तीय धोखाधड़ी का मामला दर्ज किया है। यह मामला 9 जुलाई को कुछ व्यक्तियों के खिलाफ भारतीय न्याय संहिता (बीएनएस), 2023 की धारा 318(2) और 319(2) के तहत दर्ज किया गया था।एफआईआर दर्ज होने के बाद, मामले से संबंधित भारतीय नागरिक सुरक्षा संहिता (बीएनएसएस), 2023 की धारा 35 के तहत तीन लोगों को हिरासत में लिया गया। इसके अलावा, चल रही जाँच के दौरान एक वाहन को केंद्रीय मोटर वाहन अधिनियम, 1988 के तहत चुनौती दी गई।यह एफआईआर झारखंड के देवगढ़ निवासी 41 वर्षीय पंकज कुमार ने दर्ज कराई है, जो वर्तमान में गंगटोक में रह रहे हैं और गंगटोक में एसबीआई एसएमई शाखा में शाखा प्रबंधक के रूप में कार्यरत हैं।

उनकी शिकायत के अनुसार, घटना 4 जुलाई, 2025 को शुरू हुई, जब एक शाखा अधिकारी को एक फोन आया।कॉल करने वाले ने खुद को राजसंस एंटरप्राइज का ज्ञात मालिक बताया, जो बैंक का एक सच्चा और पुराना ग्राहक है। उसने बैंक अधिकारी को बताया कि वह 5 करोड़ रुपये की सावधि जमा (एफडी) खोलना चाहता है और इसके बदले ओवरड्राफ्ट सुविधा का अनुरोध किया। उसने उस दिन शाम 5 बजे अपने ताडोंग स्थित कार्यालय में एक बैठक भी निर्धारित की, लेकिन बाद में निजी कारणों का हवाला देते हुए बैठक रद्द कर दी।अगले दिन, 5 जुलाई को, कॉल करने वाले ने फिर से शाखा से संपर्क किया और अपना प्रस्ताव दोहराया। उसने दावा किया कि आईसीआईसीआई बैंक में उसके खाते से धनराशि स्थानांतरित कर दी जाएगी और दोपहर 1 बजे एक और बैठक निर्धारित की। हालाँकि, लगभग 10:55 बजे, उसने फिर से फोन करके बताया कि उसकी चेक बुक खाली हो गई है और उसने राजसंस एंटरप्राइज के एसबीआई खाते से यूनियन बैंक ऑफ इंडिया में एक अन्य व्यक्ति के खाते में 10,55,935 रुपये का आरटीजीएस ट्रांसफर तत्काल करने का अनुरोध किया।

कॉल करने वाले पर भरोसा करते हुए और राजसंस एंटरप्राइज के साथ अपने पुराने संबंधों के आधार पर, शाखा ने आरटीजीएस लेनदेन को संसाधित कर दिया। कॉल करने वाले ने यह भी कहा कि वह निर्धारित बैठक के दौरान आवश्यक कागज़ात पर हस्ताक्षर कर देगा। हालाँकि, दोपहर लगभग 12:25 बजे, राजसंस एंटरप्राइज के कर्मचारियों ने शाखा को फ़ोन किया और बताया कि उन्हें भी उसी नंबर से संदिग्ध कॉल आए हैं। उन्होंने पुष्टि की कि उक्त व्यक्ति ने ऐसा कोई अनुरोध नहीं किया था और यह एक धोखाधड़ी थी।आंतरिक सत्यापन के बाद, यह पुष्टि हुई कि किसी ने वॉयस मॉड्यूलेशन, एक नकली व्हाट्सएप डिस्प्ले फ़ोटो और सटीक ग्राहक विवरण का उपयोग करके मालिक का रूप धारण किया था। इस नकली व्यक्ति ने राजसंस के कर्मचारियों से भी संपर्क किया था और लाभार्थी जोड़ने और इंटरनेट बैंकिंग के माध्यम से लेनदेन करने के लिए इसी तरह के अनुरोध किए थे।यह महसूस करते हुए कि बैंक एक सुनियोजित साइबर धोखाधड़ी का शिकार हो गया है, शाखा प्रबंधक ने एक लिखित प्राथमिकी दर्ज कराई और तत्काल पुलिस कार्रवाई का अनुरोध किया।