Ludhiana, पंजाब पुलिस ने 150 से अधिक ‘खच्चर खातों’ का पता लगाया

Punjab पंजाब : साइबर-सक्षम वित्तीय अपराध के विरुद्ध एक महत्वपूर्ण सफलता प्राप्त करते हुए, पंजाब पुलिस ने पंजाब के राष्ट्रीयकृत और निजी बैंकों में चल रहे 150 से अधिक सक्रिय खच्चर खातों की पहचान की है, जिनमें से अधिकांश लुधियाना में पाए गए हैं। इन खातों का उपयोग साइबर अपराधियों द्वारा कथित तौर पर ऑनलाइन धोखाधड़ी के माध्यम से प्राप्त धन को प्राप्त करने और स्थानांतरित करने के लिए किया जाता था, जिसके बाद राज्य साइबर सेल ने लुधियाना कमिश्नरेट के अंतर्गत साइबर अपराध पुलिस स्टेशन में एक प्राथमिकी दर्ज की।लुधियाना पुलिस ने खातों के विवरणों की जाँच और इसमें शामिल व्यक्तियों का पता लगाना शुरू कर दिया है।वरिष्ठ पुलिस अधिकारियों को आशंका है कि इन खातों का उपयोग न केवल ऑनलाइन धोखाधड़ी के लिए किया जा सकता है, बल्कि संगठित अपराध समूहों द्वारा भी किया जा सकता है, जिससे कानून-व्यवस्था को संभावित खतरा हो सकता है।

खुफिया सूचनाओं पर कार्रवाई करते हुए, लुधियाना पुलिस ने खातों के विवरणों की जाँच और इसमें शामिल व्यक्तियों का पता लगाना शुरू कर दिया है।अतिरिक्त पुलिस उपायुक्त (मुख्यालय) वैभव सहगल, जो लुधियाना के साइबर अपराध प्रकोष्ठ के प्रमुख हैं, ने कहा कि अज्ञात व्यक्तियों के विरुद्ध भारतीय न्याय संहिता की धारा 318(4) (धोखाधड़ी) और 61(2) (आपराधिक षड्यंत्र) के तहत एक प्राथमिकी दर्ज की गई है।सहगल ने आगे कहा, "हमारे पास 150 से ज़्यादा सक्रिय खच्चर खातों की जानकारी है, जिनमें से ज़्यादातर लुधियाना से हैं। हमारी टीमें हर खाते की जाँच कर रही हैं ताकि पता लगाया जा सके कि इन्हें किसने बनाया और कौन चला रहा है। इस धोखाधड़ी नेटवर्क के पीछे के मास्टरमाइंड की पहचान करने के प्रयास जारी हैं।"खच्चर खातों का इस्तेमाल आमतौर पर साइबर धोखाधड़ी की आय को ठिकाने लगाने के लिए किया जाता है, लेकिन पुलिस यह भी जाँच कर रही है कि क्या इनका इस्तेमाल अन्य आपराधिक गतिविधियों या अवैध नकदी हस्तांतरण के लिए किया गया था।

इससे पहले, अगस्त में, साइबर विंग ने चार लोगों - गौतम (23), एहसास (24), आकाश (20) अमृतसर से, और अनमोल (21) अबोहर, फाज़िल्का से - को गिरफ्तार किया था, जो कथित तौर पर लगभग दो साल से इसी तरह का खच्चर खाता रैकेट चला रहे थे। पुलिस ने ₹10.96 लाख, नौ मोबाइल फ़ोन, एक लैपटॉप, 32 डेबिट कार्ड, 10 सिम कार्ड, 15 बैंक पासबुक और एक चेक बुक बरामद की थी।जाँच से पता चला कि गिरोह ने आर्थिक रूप से कमज़ोर लोगों से छोटे-छोटे भुगतान के लिए बैंक खाते हासिल किए और फिर उनका इस्तेमाल साइबर अपराधों के ज़रिए चुराए गए धन को सफेद करने में किया।अवैध धन को बाद में क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों के ज़रिए विदेश में स्थानांतरित कर दिया गया और आरोपी दक्षिण-पूर्व एशिया में विदेशी संचालकों द्वारा संचालित कई टेलीग्राम समूहों में सक्रिय पाए गए।म्यूल खाते क्या होते हैं?म्यूल खाते वे बैंक खाते होते हैं जिनका इस्तेमाल अपराधी अवैध धन को स्थानांतरित करने या सफेद करने के लिए करते हैं। नौकरी के घोटालों, ऑनलाइन ऑफ़र या पैसे प्राप्त करने और स्थानांतरित करने के लिए कमीशन का वादा करने वाले सोशल मीडिया संदेशों के ज़रिए लोगों को "मनी म्यूल" बनने के लिए धोखा दिया जा सकता है। ऐसे खाते धोखेबाज़ों को चुराए गए धन के स्रोत को छिपाने में मदद करते हैं और अक्सर फ़िशिंग घोटालों, ऑनलाइन धोखाधड़ी और अन्य वित्तीय अपराधों से जुड़े होते हैं।