Chandigarh 1000 करोड़ ट्राइसिटी फ्रॉड: शेल फर्मों से ठगी

Chandigarh चंडीगढ़ ट्राइसिटी के इतिहास में यह सबसे बड़ा बैंकिंग फ्रॉड बन रहा है। बैंक अधिकारियों, सरकारी कर्मचारियों, शेल कंपनी चलाने वालों, रियल एस्टेट कारोबारियों और फाइनेंसरों के एक बड़े क्रिमिनल नेटवर्क ने कथित तौर पर चंडीगढ़, पंचकूला और हरियाणा में रखे गए सरकारी फंड से करीब 1,000 करोड़ रुपये निकाल लिए हैं। यह पैसा सिविक इंफ्रास्ट्रक्चर, स्मार्ट सिटी प्रोजेक्ट्स, स्कूल वेलफेयर और सरकारी एडमिनिस्ट्रेशन के लिए था, जिसका सीधा असर इलाके के लाखों लोगों पर पड़ रहा है। दो सेंट्रल एजेंसियां, सेंट्रल ब्यूरो ऑफ़ इन्वेस्टिगेशन (CBI) और डायरेक्टरेट ऑफ़ एनफोर्समेंट (ED), अब कई मामलों में एक साथ जांच कर रही हैं, जो सभी एक ही बात से जुड़े हैं: प्राइवेट बैंक अकाउंट में रखे सरकारी फंड, अंदर के लोगों ने कॉम्प्रोमाइज किया, और नकली डॉक्यूमेंट्स, शेल फर्मों और लेयर्ड कैश ट्रेल्स के ज़रिए सिस्टमैटिक तरीके से लूटे गए।

कितना लूटा गया: कितना और कहाँ से

अब तक जो फ्रॉड सामने आया है, उसमें कम से कम चार अलग-अलग लेकिन आपस में जुड़े मामले शामिल हैं:

सबसे बड़ा मामला IDFC फर्स्ट बैंक में हरियाणा सरकार के कई डिपार्टमेंट के अकाउंट से 550 करोड़ रुपये से ज़्यादा की हेराफेरी का है। इसके साथ ही, चंडीगढ़ स्मार्ट सिटी लिमिटेड (CSCL) और म्युनिसिपल कॉर्पोरेशन चंडीगढ़ (MCC) अकाउंट से 117 करोड़ रुपये और CREST (चंडीगढ़ रोड एंड इंफ्रास्ट्रक्चर डेवलपमेंट कॉर्पोरेशन) अकाउंट से 83 करोड़ रुपये निकाले गए, दोनों ही चंडीगढ़ के सेक्टर 32 में एक ही IDFC फर्स्ट बैंक ब्रांच के ज़रिए निकाले गए। एक अलग लेकिन मिलते-जुलते मामले में, म्युनिसिपल कॉर्पोरेशन पंचकूला के 145 करोड़ रुपये कोटक महिंद्रा बैंक के ज़रिए निकाले गए। कुल मिलाकर, कन्फर्म फ्रॉड का आंकड़ा करीब 1,000 करोड़ रुपये के पब्लिक मनी का है। IDFC फर्स्ट बैंक फ्रॉड: क्या हुआ और कैसे

चंडीगढ़-हरियाणा IDFC फर्स्ट बैंक फ्रॉड के केंद्र में बैंक की सेक्टर 32 ब्रांच के अंदर से काम करने वाला एक क्रिमिनल नेक्सस था। पूर्व ब्रांच मैनेजर रिभव ऋषि और पूर्व बैंक अधिकारी अभय कुमार पर आरोप है कि उन्होंने अपने पद का गलत इस्तेमाल करके सरकारी अकाउंट से सीधे बिचौलिए शेल कंपनियों में पैसा भेजा, जिन्हें उन्होंने परिवार के सदस्यों और निजी स्टाफ के नाम पर बनाया था।

ऋषि ने मेसर्स कैपको फिनटेक सर्विसेज़ और मेसर्स आर एस ट्रेडर्स नाम से अपने पर्सनल असिस्टेंट और ड्राइवर के नाम पर रजिस्टर्ड कंपनियां बनाईं। कुमार ने अपनी पत्नी और साले के नाम पर मेसर्स स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट्स नाम से कंपनी बनाई। एक चौथी कंपनी, मेसर्स SRR प्लानिंग गुरुज प्राइवेट लिमिटेड को भी सरकारी फंड मिला। इन शेल कंपनियों को गबन किया गया पैसा सीधे सरकारी डिपार्टमेंट के अकाउंट से मिला, जिससे छिपाने की पहली लेयर बन गई।

इसके बाद आरोपियों और उनके साथियों से जुड़े कई बैंक अकाउंट के ज़रिए फंड को और लेयर में डाला गया। एक खास तौर पर बड़े मोड़ में, जांच करने वालों ने पाया कि इन शेल कंपनियों से पूरे इलाके के ज्वैलर्स को सैकड़ों करोड़ रुपये ट्रांसफर किए गए, जिन्होंने उतनी ही रकम कैश में वापस कर दी, जिससे पता लगाने लायक डिजिटल ट्रांज़ैक्शन ऐसी करेंसी में बदल गए जिसका पता नहीं चल सकता। ऋषि और उसके साथियों ने कथित तौर पर यह कैश सरकारी अधिकारियों और प्राइवेट बिज़नेसमैन के एक नेटवर्क में बांट दिया।

उन बिज़नेसमैन में से एक रियल एस्टेट डेवलपर विक्रम वाधवा था, जिसे ED ने 29 मई को गिरफ्तार किया था। जांच करने वालों ने पाया है कि वाधवा को क्राइम से 70 करोड़ रुपये से ज़्यादा की कमाई सीधे अपने पर्सनल बैंक अकाउंट में मिली, इसके अलावा उसे ज्वैलर पाइपलाइन से मिले कैश का भी एक बड़ा हिस्सा मिला। उसने इस कमाई को अपने से जुड़ी कंपनियों में इन्वेस्ट किया और कई अचल प्रॉपर्टी खरीदीं, जिन सभी को कथित तौर पर सरकारी पैसे से फाइनेंस किया गया था।

मामले के चंडीगढ़ वाले हिस्से में, जांच करने वालों ने पाया कि CSCL, MCC और CREST अकाउंट से पैसे के डायवर्जन को छिपाने के लिए नकली बैंक स्टेटमेंट और फर्जी फिक्स्ड डिपॉजिट रसीदें बनाई गई थीं। पंजाब के गवर्नर और UT एडमिनिस्ट्रेटर गुलाब चंद कटारिया ने कथित गबन का लेवल साफ होने के बाद CSCL-MCC फ्रॉड और CREST स्कैम दोनों की CBI जांच की सिफारिश की थी।

कोटक महिंद्रा बैंक फ्रॉड: एक पैरेलल प्लेबुक

घग्गर नदी के उस पार, कोटक महिंद्रा बैंक में म्युनिसिपल कॉर्पोरेशन पंचकूला के अकाउंट्स के साथ लगभग वैसा ही प्लेबुक चलाया जा रहा था। ED ने रविवार को कोटक महिंद्रा बैंक के पूर्व डिप्टी वाइस-प्रेसिडेंट, पुष्पिंदर सिंह को गिरफ्तार किया, और उन्हें 145 करोड़ रुपये के फ्रॉड का मास्टरमाइंड बताया।

जांच करने वालों के मुताबिक, सिंह, जो उस समय बैंक के सीनियर अधिकारी थे, ने बैंक के कस्टमर रिलेशनशिप मैनेजर दिलीप कुमार राघव और MC पंचकूला के उस समय के सीनियर अकाउंट्स ऑफिसर विकास कौशिक के साथ मिलकर जाली ऑथराइज़ेशन डॉक्यूमेंट्स का इस्तेमाल करके म्युनिसिपल कॉर्पोरेशन के नाम पर दो अनऑथराइज़्ड बैंक अकाउंट खोले। कॉर्पोरेशन के असली अकाउंट्स में पड़े फंड्स को फिर म्युनिसिपल बॉडी की ओर से जारी किए गए नकली फंड माइग्रेशन लेटर्स के ज़रिए इन नकली अकाउंट्स में ट्रांसफर कर दिया गया।