52 लाख रुपये के क्रेडिट कार्ड धोखाधड़ी का खुलासा, चार गिरफ्तार

Rourkela राउरकेला: राउरकेला पुलिस के साइबर अपराध एवं आर्थिक अपराध पुलिस स्टेशन ने वित्तीय रिकॉर्ड में हेरफेर, जाली दस्तावेजों और अनधिकृत नकद निकासी से जुड़े बड़े पैमाने पर क्रेडिट कार्ड धोखाधड़ी का पर्दाफाश किया है, जिसकी राशि 52.9 लाख रुपये है, साथ ही ब्याज भी अर्जित किया गया है।

आईसीआईसीआई बैंक से शिकायत मिलने के बाद जांच शुरू की गई। जांच में पता चला कि मुख्य आरोपी मोहम्मद तबरेज़ आलम ने कई लोगों को स्थिर आय की कमी के बावजूद आसान स्वीकृति का वादा करके क्रेडिट कार्ड के लिए आवेदन करने के लिए लुभाया था। आलम ने कथित तौर पर उच्च-सीमा वाले क्रेडिट कार्ड हासिल करने के लिए आयकर रिटर्न (आईटीआर) में हेराफेरी करने के लिए उदित नगर में एक कर और खाता सेवा फर्म के साथ मिलीभगत की। क्रेडिट कार्ड की सोर्सिंग के लिए जिम्मेदार एक आईसीआईसीआई बैंक कर्मचारी ने इन जाली दस्तावेजों का उपयोग करके यह सुनिश्चित किया कि ग्राहक पात्रता मानदंड को पूरा करें। जारी होने के बाद, क्रेडिट कार्ड का उपयोग राउरकेला में व्यापारिक प्रतिष्ठानों में नकद लेनदेन करने के लिए किया जाता था, जिसे बाद में ईएमआई में बदल दिया जाता था।

तबरेज़ आलम के बैंक खाते की आगे की जांच में सितंबर 2023 से अगस्त 2024 तक 2.7 करोड़ रुपये का क्रेडिट संचय दिखाया गया, जिसमें कई जमाओं का पता धोखाधड़ी वाले लेनदेन से लगाया गया। इसी तरह, धोखाधड़ी में शामिल टैक्स एंड अकाउंटिंग सर्विसेज फर्म के मालिक, एक चार्टर्ड अकाउंटेंट के बैंक खाते में सितंबर 2023 से अगस्त 2024 तक 8 करोड़ रुपये का क्रेडिट संचय दिखाया गया, जिसमें कई जमाओं का पता विभिन्न बेनामी खातों में धोखाधड़ी वाले लेनदेन से लगाया गया। ईएमआई का भुगतान अनियमित रूप से किया गया और कभी-कभी तबरेज़ आलम को सौंप दिया गया, जिन्होंने भुगतान करने से पहले कमीशन काट लिया।

इसमें शामिल व्यापारियों ने इन धोखाधड़ी वाले लेनदेन को सुविधाजनक बनाया, जिससे क्रेडिट कार्ड के फंड का दुरुपयोग किया जा सके। धोखाधड़ी वाले क्रेडिट आवेदनों और लेनदेन से आरोपी को गलत लाभ हुआ और आईसीआईसीआई बैंक को इसी तरह का नुकसान हुआ। गहन जांच के बाद, इंस्पेक्टर खितीश पात्रा के नेतृत्व में एक साइबर पुलिस टीम ने चार लोगों को गिरफ्तार आईसीआईसीआई बैंक के क्रेडिट कार्ड विभाग का एक कर्मचारी; टैक्स एंड अकाउंट सर्विसेज, उदित नगर का मालिक; और आरएन ट्रेडर्स, उदित नगर का मालिक।

पुलिस ने क्रेडिट कार्ड स्वाइप करने के लिए इस्तेमाल किए जाने वाले तीन पीओएस टर्मिनल भी जब्त किए। राउरकेला पुलिस द्वारा जारी एक प्रेस विज्ञप्ति में कहा गया है कि धोखाधड़ी योजना में शामिल अन्य संभावित सहयोगियों की पहचान करने के लिए आगे की जांच चल रही है, और अन्य एजेंसियों को अतिरिक्त धोखाधड़ी गतिविधियों के लिंक की जांच करने के लिए सूचित किया जाएगा।