Chinese digital लोन ऐप्स द्वारा क्रिप्टो वॉलेट के इस्तेमाल का खुलासा

Mumbai मुंबई :मुंबई चीनी नागरिकों द्वारा संचालित डिजिटल लोन ऐप से संबंधित प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) की मनी लॉन्ड्रिंग जांच से पता चला है कि क्रिप्टो वॉलेट/खातों का उपयोग करके अपराध की करोड़ों की आय कथित तौर पर भारत के बाहर भेजी गई थी। ईडी की जांच में चीनी डिजिटल लोन ऐप द्वारा क्रिप्टो वॉलेट के उपयोग का पता चला ईडी के सूत्रों ने बताया कि अल्पकालिक ऑनलाइन ऋण के वितरण के लिए उपयोग किए गए धन को कथित तौर पर क्रिप्टो वॉलेट से प्राप्त किया गया था, जबकि बाद में ऋण संग्रह को फिर से क्रिप्टो वॉलेट में जमा किया गया था। एजेंसी की जांच में पता चला कि बाद में उन्हें क्रिप्टो मुद्राओं में परिवर्तित कर दिया गया और फिर विदेशों में स्थित वॉलेट के माध्यम से निकाल लिया गया, जबकि कुछ वॉलेट कथित तौर पर हांगकांग से एक्सेस किए गए थे।

ईडी के सूत्रों ने बताया कि मामला डिजिटल लोन ऐप से जुड़ा है, जो कथित तौर पर विभिन्न मोबाइल एप्लिकेशन के माध्यम से अल्पकालिक तत्काल ऋण वितरित करने में शामिल थे और जनता से शोषणकारी ब्याज दर वसूल रहे थे। ईडी ने कई उधारकर्ताओं द्वारा दर्ज की गई शिकायतों के आधार पर डिजिटल-उधार लेनदेन में लिप्त संस्थाओं/व्यक्तियों के खिलाफ भारतीय दंड संहिता, सूचना प्रौद्योगिकी अधिनियम और विदेशी अधिनियम की विभिन्न धाराओं के तहत दर्ज कई मामलों के आधार पर अपनी जांच शुरू की। एजेंसी ने हाल ही में मामले में कथित संलिप्तता के लिए दो चीनी नागरिकों, जिओ और वू को गिरफ्तार किया।

ईडी की जांच से पता चला है कि कुछ चीनी नागरिकों ने 2020 में दो फर्मों को शामिल किया था, जो कथित तौर पर मोबाइल ऐप के माध्यम से ऑनलाइन अल्पकालिक तत्काल ऋण प्रदान करते थे। उधारकर्ताओं ने आरोप लगाया था कि उन्हें ऋण चुकाने के लिए धमकाया गया और उनके साथ दुर्व्यवहार किया गया और उनसे अत्यधिक ब्याज दर और प्रसंस्करण शुल्क वसूला गया। शिकायतकर्ताओं ने अपने फोन पर मोबाइल एप्लिकेशन डाउनलोड किए और ₹5,000 से ₹10,000 तक के छोटे ऋण के लिए आवेदन किया, जिसमें उन्हें अपनी व्यक्तिगत जानकारी साझा करनी थी।

सूत्रों ने कहा कि ऋण चुकाने में विफल रहने की स्थिति में, उधारकर्ताओं पर पिछले ऋण को चुकाने के लिए अन्य मोबाइल ऐप से नए ऋण लेने का दबाव डाला गया, जिससे वे ऋण के जाल में फंस गए। एक बार जब ऋण की अवधि समाप्त हो जाती थी और नियत तिथि से पहले ऋण का भुगतान न करने की स्थिति में, उनके व्यक्तिगत डेटा का कथित तौर पर दुरुपयोग करके उन्हें परेशान किया जाता था और उनसे पैसे ऐंठ लिए जाते थे। ऋण के वितरण के समय, स्वीकृत राशि का लगभग 20 से 30% कथित तौर पर प्रसंस्करण शुल्क और अन्य शुल्क के नाम पर अग्रिम रूप से काट लिया जाता था। सूत्रों ने कहा कि अवधि 7 से 15 दिनों की रखी गई थी, जबकि ब्याज दर अधिक थी। एजेंसी को संदेह है कि उधारकर्ताओं को परेशान करके कथित तौर पर 49.2 करोड़ रुपये के ऋण एकत्र/वसूली की गई थी। जांच के हिस्से के रूप में एजेंसी द्वारा कई राज्यों में 19.43 करोड़ रुपये के फंड को फ्रीज कर दिया गया है।