SBI, UCO बैंक ने लोन फ्रॉड केस में ₹63.05 करोड़ वसूले

Mumbai मुंबई : प्रवर्तन निदेशालय (ED) ने एक प्राइवेट फर्म के खिलाफ ₹306.33 करोड़ के बैंक धोखाधड़ी मामले से जुड़ी मनी लॉन्ड्रिंग जांच के तहत, स्टेट बैंक ऑफ इंडिया (SBI) और UCO बैंक को यवतमाल जिले के वानी में एक प्लॉट सहित ₹63.05 करोड़ की अचल संपत्ति वापस दिलाने में मदद की है।SBI, UCO बैंक ने लोन धोखाधड़ी मामले में ₹63.05 करोड़ रिकवर किएकुल वापस की गई संपत्तियों में, कृषि और औद्योगिक प्लॉट के रूप में, ₹62.3 करोड़ की संपत्ति SBI को मिली, जबकि ₹75 लाख की संपत्ति UCO बैंक को सौंपी गई। ये संपत्तियां ED ने 2016 में GS ऑयल्स लिमिटेड और अन्य के खिलाफ शुरू किए गए मामले में अटैच की थीं।

ED अधिकारियों ने बुधवार को बताया कि यह मामला SBI और UCO बैंक की GS ऑयल्स लिमिटेड के खिलाफ शिकायतों पर आधारित है, जिसने कथित तौर पर बैंकों द्वारा मंजूर किए गए लोन का भुगतान नहीं किया, जिससे उन्हें नॉन-परफॉर्मिंग एसेट्स (NPA) के रूप में वर्गीकृत किया गया।इन लोन का भुगतान न करने से कथित तौर पर SBI को ₹274 करोड़ और UCO बैंक को ₹32.33 करोड़ का नुकसान हुआ। एक ED अधिकारी ने कहा, "यह संपत्ति वापसी की प्रक्रिया ED के संपत्तियों को उनके सही दावेदारों को वापस दिलाने और यह सुनिश्चित करने के प्रयासों में एक महत्वपूर्ण कदम है कि अपराध की कमाई प्रभावित लोगों को वापस मिले।"यवतमाल प्लॉट के अलावा, वापस की गई संपत्तियों में तेलंगाना के आदिलाबाद, आसिफाबाद और मंचिरियाल जिलों में कृषि और औद्योगिक भूमि शामिल है।

आरोपियों ने SBI और UCO बैंक से कई क्रेडिट सुविधाएं ली थीं और पैसा कथित तौर पर विभिन्न सहयोगी कंपनियों के पास पार्क किया गया था। इसके बाद, उन्हें या तो नकद में निकाला गया या सहयोगी कंपनियों के नाम पर जमीन खरीदने के लिए इस्तेमाल किया गया, जिन्हें बाद में और लोन के लिए गिरवी रखा गया, ED अधिकारियों ने कहा।लोन का एक बड़ा हिस्सा कथित तौर पर संबंधित शेल फर्मों को फर्जी सामग्री की आपूर्ति के लिए धोखाधड़ी से लेटर ऑफ क्रेडिट (LC) जारी करके डायवर्ट किया गया था।

LC एक बैंक द्वारा जारी किया गया दस्तावेज है जो व्यापार में खरीदार से विक्रेता को भुगतान की गारंटी देता है, बशर्ते विक्रेता कुछ शर्तों को पूरा करे और कुछ दस्तावेज जमा करे।अधिकारियों ने कहा कि LC कथित तौर पर डिफॉल्ट हो गए और फंड अवैध रूप से फर्म के प्रमोटरों को वापस भेज दिया गया, जिससे अंततः PSU बैंकों को भारी वित्तीय नुकसान हुआ। LC के डिवॉल्वमेंट का मतलब ऐसी स्थिति है जहाँ जारी करने वाला बैंक बीच में आता है और सेलर को पेमेंट करता है, क्योंकि खरीदार पेमेंट करने में नाकाम रहा होता है।दोनों बैंकों ने हैदराबाद की एक स्पेशल कोर्ट में प्रिवेंशन ऑफ मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट (PMLA) के तहत रेस्टीट्यूशन के लिए एप्लीकेशन दायर कीं, जिसके लिए ED ने अपनी सहमति दी, ताकि अटैच की गई प्रॉपर्टीज़ को SBI और UCO बैंक को वापस दिलाया जा सके।कोर्ट ने 3 मार्च और 17 दिसंबर को अपने आदेशों के ज़रिए रेस्टीट्यूशन की याचिकाओं को मंज़ूरी दे दी, जिससे अटैच की गई संपत्तियों को वापस लौटाने का रास्ता साफ हो गया।