एजेंटों को 17.52 लाख का भुगतान, ऋण स्वीकृत करने की आड़ में धोखाधड़ी

ठाणे: आरबीआई ने कर्ज मंजूरी के लिए प्रोसेसिंग फीस लेने और अन्य कामों के लिए अलग-अलग राशि लेने के बावजूद बिना कर्ज मंजूर किए 1400 करोड़ की धनराशि फ्रीज कर दी है और यह राशि बैंक खाते में जमा कर दी गई है. दो एजेंटों द्वारा फर्जी पत्र व रसीदें देकर 17 लाख 52 हजार रुपये की ठगी की गई है, जिसमें कहा गया है कि वे राशि वितरित कर ऋण स्वीकृत कर देते हैं। इस मामले में नौपाड़ा थाने में एक दंपति के खिलाफ धोखाधड़ी का मामला दर्ज किया गया है.

कलवा में रहने वाला 52 वर्षीय एजेंट बैंकों और क्रेडिट यूनियनों से कर्ज का कारोबार करता है। वह पिछले साल एक व्यक्ति से मिला था। आरोपी ने उसे बताया कि यह मेरी फाइनेंस कंपनी है और उसकी पत्नी कंपनी की मैनेजिंग डायरेक्टर है। जो लोग आपके पास कर्ज के लिए आएंगे उनके कर्ज के मामले हम मंजूर करेंगे। यह भी कहा गया कि हमें पेपर दे दो। साथ ही एजेंट से प्रोसेसिंग फीस की मांग की। तदनुसार, एजेंट ने उसके पास आए नौ लोगों के ऋण मामलों के दस्तावेज़ इस व्यक्ति को दिए। साथ ही नौ लोगों के लिए कुल 3 लाख 92 हजार रुपए प्रोसेसिंग फीस का भुगतान भी किया। इस एजेंट का एक दोस्त है जो एक बीमा एजेंट है। आरोपी ने इस बीमा एजेंट को यह भी बताया कि वह फाइनेंसर है और उसने कर्ज मंजूर करने का वादा किया था। इसी हिसाब से आरोपी ने इस एजेंट के जरिए एक व्यक्ति का कर्ज मंजूर करने के एवज में साढ़े पांच लाख रुपए प्रोसेसिंग फीस ली। इसके अलावा आरोपी अन्य कारणों से भी रंगदारी वसूलता था। इस तरह कुल 17 लाख 52 हजार रुपये आरोपियों ने ले लिए। हालांकि, आरोपी द्वारा दोनों एजेंटों के ऋण मामलों को मंजूरी नहीं दी गई थी।

इन एजेंटों द्वारा आरोपी से पूछताछ किए जाने के बाद आरबीआई ने 1,400 करोड़ रुपये की राशि फ्रीज कर दी है और इसे बैंक खाते में जमा करा दिया गया है. अभियुक्तों ने फिर से एजेंटों को धन के वितरण के बाद ऋण मामलों को निपटाने का आश्वासन दिया। साथ ही एजेंटों को आरबीआई का पत्र और कुछ अन्य रसीदें भी दी गईं। हालांकि ये दस्तावेज फर्जी हैं और धोखाधड़ी के इस मामले में एक एजेंट की ओर से दी गई शिकायत के बाद संबंधित दंपति के खिलाफ नौपाड़ा पुलिस में मामला दर्ज किया गया है. आरोपी ने नौपाड़ा के राम मारुति रोड इलाके में ऑफिस खोला था।