मुंबई: पोंजी क्रिप्टो ऐप ने करोड़ों का संग्रह किया और रातोंरात गायब हो गया

एक क्रिप्टो ट्रेडिंग ऐप, ईसी लिमिटेड, जहां हजारों लोगों ने करोड़ों रुपये का निवेश किया है, न केवल ऐप स्टोर से गायब हो गया है, बल्कि 26 सितंबर से काम करना भी बंद कर दिया है। यह तब प्रकाश में आया जब कुछ पीड़ितों ने बुधवार को एमआईडीसी पुलिस स्टेशन से संपर्क करने के बाद मदद मांगी। अपना निवेश खो रहे हैं। पीड़ितों में से एक रीना तिवारी ने कहा कि उसने और उसके परिवार के सदस्यों ने जुलाई से अब तक 16 लाख रुपये से अधिक का निवेश किया है। लेकिन अब, जब वे ऐप पर लॉग इन करते हैं, तो यह उनके खाते की शेष राशि को शून्य दिखाता है।

पीड़ितों ने कहा कि ईसीई लिमिटेड, जिसने यूएसए स्थित फर्म होने का दावा किया था, ने दो टेलीग्राम समूह खोले थे- ईसीई इंडियन कम्युनिटी जिसमें 19,000 से अधिक सदस्य थे और ईसीई ऑफिशियल- जहां उन्होंने अपना निवेशक आधार फैलाया था। अनुमान के मुताबिक, कंपनी ने सैकड़ों करोड़ रुपये का चूना लगाया है। पीड़ितों में से कई ने कहा कि उन्होंने अपने जीवन की बचत का उपयोग किया है, कुछ ने ऋण भी लिया, क्योंकि ऐप ने उच्च रिटर्न का वादा किया था।

जैसे ही 26 सितंबर को ऐप ने काम करना बंद कर दिया, तिवारी और उनके परिवार के पांच-छह सदस्यों सहित कई पीड़ितों ने बुधवार को एमआईडीसी पुलिस स्टेशन का दरवाजा खटखटाया। तिवारी ने कहा कि विभिन्न राज्यों जैसे गुजरात, मध्य प्रदेश, उत्तर प्रदेश, ओडिशा आदि के निवेशकों ने भी मामले के संबंध में अपने स्थानीय पुलिस थानों से संपर्क किया है। MIDC पुलिस ने गुरुवार को पीड़ितों के बयान दर्ज किए।

तिवारी की बहन रुचि पांडे, जिन्होंने भी पैसा लगाया था, ने कहा, "इस कंपनी ने हजारों लोगों को ठगा है। कंपनी ने टेलीग्राम ग्रुप के अलावा अपने कस्टमर केयर स्टाफ के व्हाट्सएप नंबर भी शेयर किए हैं। इससे पहले, हम अपने निवेश पर लाभ वापस ले सकते थे। लेकिन बाद में उन्होंने निकासी राशि का 5 फीसदी काटना शुरू कर दिया। उन्होंने यह भी कहा कि अगर हम पांच लोगों को ऐप में निवेश करने का प्रबंधन करते हैं, तो वे पैसे नहीं काटेंगे।

गुरुवार को एमआईडीसी थाने में परिवार के सदस्य के साथ रीना तिवारी। तस्वीर/अनुराग अहिरेरीना तिवारी गुरुवार को एमआईडीसी पुलिस स्टेशन में परिवार के एक सदस्य के साथ। तस्वीर/अनुराग अहिरे

पुलिस ने कहा कि फर्म ने निवेशकों को लुभाने के लिए उच्च रिटर्न और लाभ की पेशकश की। पहले उन्होंने उन्हें मुनाफा वापस लेने दिया। लेकिन चूंकि इसमें उच्च रिटर्न था, इसलिए अधिक से अधिक लोगों ने लाभ भी निवेश करना शुरू कर दिया। फर्म ने उन लोगों को 200-अमेरिकी डॉलर का बोनस भी दिया, जिन्होंने ऐप में निवेश करने के लिए अधिक लोगों को प्राप्त किया।

"जब हमने सितंबर में कुछ पैसे निकालने की कोशिश की, तो हमने देखा कि निकासी का विकल्प नहीं था। जब हमने कस्टमर केयर स्टाफ से जांच की, तो उन्होंने कहा कि आरबीआई की ओर से कुछ समस्या है और हमें आश्वासन दिया कि इसे एक सप्ताह में हल कर लिया जाएगा। लेकिन बाद में उन्होंने कहा, अगर हम पैसा निकालना चाहते हैं, तो मूल राशि का 5 प्रतिशत कम कर दिया जाएगा। हमें लगा कि कुछ गड़बड़ है इसलिए पैसे नहीं निकाले। बाद में हमें पता चला कि जो लोग कटौती के लिए सहमत हुए, वे भी पैसे नहीं निकाल सके, "तिवारी ने कहा।

एक अन्य पीड़ित, अंधेरी निवासी हरिलाल पटेल ने कहा, "इस साल जुलाई में, मुझे एक महिला से व्हाट्सएप पर एक संदेश मिला, जिसने खुद को डायना के रूप में पेश किया। उसने मुझे ईसी लिमिटेड के बारे में बताया। जब उसने मुझे उच्च रिटर्न के वादे से आश्वस्त किया, तो मैंने शुरू में 4,000 रुपये का निवेश किया। एक बार जब मुझे मुनाफा मिलने लगा तो मैंने निवेश बढ़ाना शुरू कर दिया। मैंने तब से अब तक 6 लाख रुपये से अधिक का निवेश किया है और मुनाफे का 40,000 रुपये भी निकाल लिया है। इससे पहले कि ऐप ने काम करना बंद कर दिया, मेरे खाते की शेष राशि 8 लाख रुपये थी, जिसमें मूल राशि और लाभ शामिल था।

पटेल ने कहा कि डायना ने कथित तौर पर उनसे कहा था कि यूएसए स्थित कंपनी भारत में भी कार्यालय शुरू करने की योजना बना रही है। साकीनाका के एक 42 वर्षीय इंजीनियर ने मिड-डे को बताया कि उसने और उसके परिवार के सदस्यों ने लगभग 28 लाख रुपये का निवेश किया। "मुझे बताया गया था कि फर्म यूपीआई और क्रिप्टो ट्रेडिंग से निपटने वाला एक यूएस-आधारित ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म था। मैंने दोनों में निवेश किया था।"

साइबर सुरक्षा कंपनी वनस्पैन में कंट्री मैनेजर (भारत और सार्क क्षेत्र) पिनाकिन दवे ने मिड-डे से कहा, "अगर कोई ऐप के जरिए निवेश करना चाहता है, तो उसे पहले यह देखना चाहिए कि ऐप का मालिक कौन है। ये विवरण प्ले स्टोर या ऐप स्टोर पर पाए जा सकते हैं क्योंकि उन्हें अपने प्लेटफॉर्म पर ऐप उपलब्ध कराने से पहले कंपनी और मालिक के बारे में विवरण की आवश्यकता होती है। कोई भी ऐप विवरण से डेवलपर जानकारी प्राप्त कर सकता है जिसका उपयोग उन्हें ट्रेस करने के लिए किया जा सकता है। यह जांच की दृष्टि से मददगार हो सकता है।" "एक और चीज़ जो लोगों को जाँचने की ज़रूरत है वह यह है कि ऐप कितने समय से उपयोग में है। यदि यह एक बहुत ही नया ऐप है, तो उन्हें इस पर विचार नहीं करना चाहिए