मुंबई EOW ने ₹23.75 करोड़ के बैंक गारंटी फ्रॉड में दो लोगों को किया गिरफ्तार

Mumbai: इकोनॉमिक ऑफेंस विंग (EOW), मुंबई ने धोखाधड़ी, जालसाजी और क्रिमिनल कॉन्सपिरेसी के एक केस में दो लोगों को गिरफ्तार किया है। यह केस वेलस्पन DI पाइप्स लिमिटेड ने दायर किया था। कंपनी ने आरोप लगाया था कि तीर्थ गोपिकॉन लिमिटेड और उसके डायरेक्टर्स ने नकली बैंक गारंटी देकर उससे 23.75 करोड़ रुपये की ठगी की है। इस केस के सिलसिले में, EOW ने CBI के ज़रिए मुख्य आरोपी, तीर्थ गोपिकॉन लिमिटेड के डायरेक्टर महेशभाई कुंभानी और उनके साथी गौरव प्रदीप धाकड़ को इंदौर से कस्टडी में लिया और उन्हें फॉर्मल तौर पर गिरफ्तार कर लिया।

FIR फाइल और ट्रांसफर की गई

शिकायत के आधार पर, 2025 में NM जोशी मार्ग पुलिस स्टेशन में भारतीय न्याय संहिता, 2023 की संबंधित धाराओं के तहत एक FIR शुरू में दर्ज की गई थी, और बाद में डिटेल्ड जांच के लिए EOW को ट्रांसफर कर दी गई थी।

जाली बैंक गारंटी का इस्तेमाल

EOW अधिकारियों के अनुसार, जांच से पता चला है कि आरोपियों ने आपराधिक साज़िश के तहत, पंजाब नेशनल बैंक (PNB), जालंधर और बागियोहाटी (कोलकाता) ब्रांचों से जारी 12.50 करोड़ रुपये और 20 करोड़ रुपये की जाली बैंक गारंटी जमा की, ताकि वेलस्पन DI पाइप्स लिमिटेड से क्रेडिट पर डक्टाइल आयरन (DI) पाइप की बड़ी खेप धोखे से हासिल की जा सके। यह जानते हुए भी कि गारंटी नकली हैं, आरोपियों ने कथित तौर पर 4 मार्च, 2023 और 24 मार्च, 2025 के बीच 89.10 करोड़ रुपये की डिलीवरी हासिल करने के लिए उनका इस्तेमाल किया। पुलिस ने कहा कि 64.30 करोड़ रुपये का पेमेंट किया गया, लेकिन 23.75 करोड़ रुपये का पेमेंट नहीं किया गया, जिससे आरोपियों को गलत फायदा हुआ और वेलस्पन को इसी के हिसाब से फाइनेंशियल नुकसान हुआ। कंपनी प्रोफ़ाइल पर खास जानकारी

वेलस्पन DI पाइप्स लिमिटेड, जो डक्टाइल आयरन पाइप बनाने और सप्लाई करने का काम करती है, अपने प्रोडक्शन का लगभग 30 परसेंट सीधे अलग-अलग राज्यों में सरकारी प्रोजेक्ट्स को देती है, जबकि बाकी 70 परसेंट ओपन मार्केट में बेचा जाता है। कंपनी की पॉलिसी के मुताबिक, मार्केट में बिक्री या तो एडवांस पेमेंट या लेटर ऑफ़ क्रेडिट या बैंक गारंटी जैसे सिक्योर्ड इंस्ट्रूमेंट्स के बदले की जाती है। तीर्थ गोपिकॉन लिमिटेड, जो सड़क, ड्रेनेज, पानी की सप्लाई और इंफ्रास्ट्रक्चर प्रोजेक्ट्स में शामिल एक कंस्ट्रक्शन कंपनी है, जिसके अहमदाबाद और इंदौर में रजिस्टर्ड ऑफिस हैं, ने 2023 में मध्य प्रदेश जल निगम से 974 करोड़ रुपये का कॉन्ट्रैक्ट हासिल किया था, जिसके लिए उसे DI पाइप की बड़ी सप्लाई की ज़रूरत थी।

परचेज़ ऑर्डर और गारंटी

बातचीत के दौरान, तीर्थ गोपिकॉन ने 4 मार्च, 2023 को वेलस्पन को 31.11 करोड़ रुपये का परचेज़ ऑर्डर दिया, जिसमें 45 दिनों का क्रेडिट मांगा और 12.50 करोड़ रुपये की बैंक गारंटी की पेशकश की। इसके अनुसार, PNB, रामा मंडी ब्रांच, जालंधर द्वारा कथित तौर पर 13 जून, 2023 को जारी की गई एक बैंक गारंटी, ऑफिशियल बैंक ईमेल ID से एक कन्फर्मेशन ईमेल के साथ जमा की गई, जिसके बाद वेलस्पन ने सामान सप्लाई करना शुरू कर दिया। इसके बाद, PNB, बागुईओहती ब्रांच, पश्चिम बंगाल द्वारा कथित तौर पर 15 जनवरी, 2024 को जारी की गई 20 करोड़ रुपये की एक और बैंक गारंटी भी जमा की गई, जिससे क्रेडिट पर बड़े पैमाने पर डिलीवरी में और आसानी हुई।

धोखाधड़ी का पता लगाना और उसका पर्दाफाश

यह धोखाधड़ी मई 2025 में तब सामने आई जब मध्य प्रदेश के एक लोकल अखबार ने तीर्थ गोपीकॉन लिमिटेड से जुड़ी नकली बैंक गारंटी के मामलों की रिपोर्ट की। गड़बड़ी का शक होने पर, वेलस्पन ने दोनों गारंटी का इस्तेमाल करने की कोशिश की। हालांकि, PNB की कोलकाता ब्रांच ने 7 मई, 2025 के एक ईमेल में और जालंधर ब्रांच ने 8 मई, 2025 के एक मेल में ऐसी कोई भी गारंटी जारी करने से साफ इनकार कर दिया, और कन्फर्म किया कि डॉक्यूमेंट्स नकली थे। इससे यह पता चला कि आरोपियों ने वेलस्पन को धोखा दिया था, इसके लिए उन्होंने बेईमानी से क्रेडिट पर सामान लेने के लिए नकली बैंक गारंटी जमा की थी।

पहले की धोखाधड़ी की हिस्ट्री

आगे की जांच में पता चला कि महेशभाई कुंभानी ने पहले सरकारी कॉन्ट्रैक्ट हासिल करने के लिए मध्य प्रदेश जल निगम को 184 करोड़ रुपये की नकली बैंक गारंटी जमा की थी। मध्य प्रदेश हाई कोर्ट के निर्देशों के बाद, CBI ने केस दर्ज किया और जांच के बाद, इंदौर में स्पेशल CBI कोर्ट में चार्जशीट फाइल की, जिसमें यह नतीजा निकला कि कुंभानी ने एजेंट गौरव प्रदीप धाकड़ और बैंक अधिकारी गोविंदचंद्र हंसदा के साथ मिलकर नकली बैंक गारंटी तैयार करने और इस्तेमाल करने की साज़िश रची थी।

जांच जारी है

EOW अधिकारियों ने कहा कि चल रही जांच पूरी साज़िश की पहचान करने पर फोकस है, जिसमें PNB की बागुईओहती और जालंधर ब्रांच के बैंक अधिकारियों की भूमिका, यह पता लगाना कि नकली गारंटी कैसे और कहां बनाई गई थी, और यह पता लगाना कि क्या और लोग शामिल थे। पुलिस ने जुर्म कितना गंभीर है, इसमें कितना बड़ा फाइनेंशियल नुकसान हुआ है, और इस बड़े फाइनेंशियल फ्रॉड के पीछे के बड़े नेटवर्क का पता लगाने की ज़रूरत का हवाला देते हुए, पूरी पूछताछ के लिए आरोपी की और कस्टडी रिमांड मांगी है।