कर्नाटक के सहकारी बैंकों पर आयकर विभाग के छापे में 1,000 करोड़ रुपये के घोटाले का खुलासा हुआ

भारत 1,500 से अधिक शहरी और 97,000 से अधिक ग्रामीण सहकारी बैंकों का घर है, और गांवों और छोटे शहरों को ऋण देने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। लेकिन कड़े नियमन के बावजूद, देश में सैकड़ों सहकारी ऋणदाता हर साल घोटालों की चपेट में आते हैं।

हाल ही में, आयकर विभाग ने फर्जी खर्च सहित कर्नाटक के सहकारी बैंकों में 1,000 करोड़ रुपये की वित्तीय अनियमितताओं का खुलासा किया है।

सहकारी समितियों की आड़ में कर चोरी

कर अधिकारियों ने चुनावी राज्य में सहकारी बैंकों के 16 स्थानों पर छापा मारा, ताकि ग्राहकों से संबंधित व्यवसायों के धन को रूट करके कर चोरी की संभावना का पता लगाया जा सके।

इस घोटाले में व्यवसायों द्वारा नकली संस्थाओं के नाम पर जारी किए गए बियरर चेक पर छूट देना शामिल था।

छूट देने के बाद, पैसा सहकारी समितियों के खातों में जमा किया गया था, जो नकद में राशि निकालकर व्यापार मालिकों को वापस कर देते थे।

यह प्रक्रिया नकदी निकासी के वास्तविक स्रोत को छिपाने के लिए और व्यवसायों को अपनी पुस्तकों पर गैर-मौजूद खर्चों को दिखाने में मदद करने के लिए की गई थी।

इस घोटाले का आधार सहकारी समितियों को बैंक के ग्राहकों के स्वामित्व वाली व्यावसायिक संस्थाओं के लिए वाहक में बदलना था।

फर्जी कर्ज भी शामिल

इन उधारदाताओं ने बिना किसी सत्यापन के सावधि जमा रसीदें भी खोलीं और बाद में उन एफडीआर का उपयोग संपार्श्विक के रूप में करके ऋण दिया।

ये आयकर विभाग की जांच के दौरान 15 करोड़ रुपये के बेहिसाब नकद ऋण के रूप में परिलक्षित हुए।

तलाशी में तीन करोड़ रुपये से अधिक नकद और दो करोड़ रुपये के आभूषण बरामद हुए।