सीबीआई ने रियल एस्टेट कंपनी के खिलाफ धोखाधड़ी का किया मामला दर्ज

केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई) ने केनरा बैंक को कथित रूप से ₹39.16 करोड़ का गलत नुकसान पहुंचाने के लिए एक रियल एस्टेट कंपनी, उसके निदेशकों और पूर्व निदेशकों और अन्य के खिलाफ धोखाधड़ी, आपराधिक साजिश और आपराधिक कदाचार का मामला दर्ज किया है। बैंक ने अपनी शिकायत में आरोप लगाया है कि आरोपियों ने धन के डायवर्जन, फर्जी लेनदेन, गलत उपयोग और धन की हेराफेरी करके बैंक को धोखा दिया है।

सीबीआई के अनुसार, 12 मार्च, 2022 को केनरा बैंक, पुणे सर्कल के महाप्रबंधक सुबोध कुमार से एक लिखित शिकायत प्राप्त हुई थी, जिसमें आरोप लगाया गया था कि 2013-16 के दौरान, पुणे स्थित कंपनी ने बैंक से ₹55 करोड़ की क्रेडिट सुविधाओं का लाभ उठाया। अहमदनगर में एक चार सितारा होटल की स्थापना।

सीबीआई ने शुरू की जांच

“हालांकि, उधारकर्ता कंपनी अप्रैल 2016 से अपना वाणिज्यिक परिचालन शुरू नहीं कर सकी और उनका ऋण खाता 31 मार्च, 2016 को एनपीए में फिसल गया और बाद में इसे 2 मार्च, 2020 को धोखाधड़ी घोषित कर दिया गया। केनरा बैंक द्वारा एक फोरेंसिक ऑडिट किया गया, जिसमें पता चला सीबीआई के एक अधिकारी ने कहा कि कंपनी और उसके निदेशकों ने बैंक को धोखा दिया है और बैंक को ₹39.16 करोड़ (31 मार्च, 2016 तक) का गलत नुकसान पहुंचाया है। बैंक की शिकायत के अनुसार, वाहन में कमियां थीं। उसमें विवरण और चालान, जो साइट पर सामग्री के वास्तविक संचलन के बिना फर्जी प्रविष्टियों को इंगित करता है।

जिस पर सीबीआई की नजर पड़ी

“होटल साइट पर फर्नीचर और जुड़नार और संयंत्र और मशीनरी के लिए कोई निवेश नहीं किया गया। यह भी देखा गया कि फर्नीचर और फिक्सचर तथा संयंत्र और मशीनरी पर किया गया खर्च अत्यधिक संदेहास्पद था क्योंकि इसे सिविल कार्य पूरा होने के बाद खर्च किया जाना आवश्यक था। निर्माण लागत के लिए उधारकर्ता द्वारा लिया गया अग्रिम साइट पर परियोजना के विकास में परिलक्षित नहीं होता है," शिकायत में आगे आरोप लगाया गया है।

उचित अवसर प्रदान करने के बाद भी उधारकर्ता से फोरेंसिक ऑडिटर को पूर्ण असहयोग मिला। उधारकर्ता ने अपने खातों की पुस्तकों की समीक्षा करने की अनुमति नहीं दी और न ही लेखापरीक्षा के उद्देश्य से अपना खाता सॉफ़्टवेयर बैकअप भेजा। इसके अलावा, समीक्षा उद्देश्यों के लिए कोई सार्थक दस्तावेज या कामकाजी कागजात प्रदान नहीं किए गए थे। इसलिए, प्रमोटर, उधारकर्ता द्वारा इस तरह का असहयोग मंजूरी के सामान्य नियमों और शर्तों के उल्लंघन में है। मुख्य रिपोर्ट में टिप्पणियों के आधार पर, ऑडिटर ने कहा है कि खाते को धोखाधड़ी के रूप में वर्गीकृत किया जाना चाहिए," सीबीआई ने अपनी प्राथमिकी में कहा।