एक्सिस बैंक ने ADAG कंपनियों के खिलाफ ₹50 करोड़ की धोखाधड़ी की शिकायत दर्ज की

Maharashtra महाराष्ट्र: एक्सिस बैंक लिमिटेड ने अनिल धीरूभाई अंबानी ग्रुप (ADAG) का हिस्सा, रिलायंस कमर्शियल फाइनेंस लिमिटेड (RCFL) से जुड़ी कंपनियों को दी गई क्रेडिट सुविधाओं के संबंध में, लगभग 50 करोड़ रुपये की वित्तीय अनियमितताओं का आरोप लगाते हुए एक शिकायत दर्ज कराई है। इस शिकायत के आधार पर, कफ परेड पुलिस स्टेशन में M/s रिलायंस कमर्शियल फाइनेंस लिमिटेड, M/s रिलायंस इंफ्रास्ट्रक्चर लिमिटेड, M/s रिलायंस पावर लिमिटेड, देवांग प्रवीण मोदी, अमित विजय सिंह बाफना, अमिताभ झुनझुनवाला, ADAG ग्रुप की अन्य लाभार्थी कंपनियों, ADAG ग्रुप की संबंधित कंपनी अधिकारियों, संबंधित ADAG ग्रुप कंपनियों के कार्यकारी अधिकारियों, और ADAG ग्रुप के प्रमोटरों तथा उनके प्रतिनिधियों के साथ-साथ बैंक के 11 संबंधित अधिकारियों के खिलाफ एक FIR दर्ज की गई है; और इस मामले की जांच अब आर्थिक अपराध शाखा (EOW) ने अपने हाथ में ले ली है।

ऋण स्वीकृति का विवरण

एक्सिस बैंक लिमिटेड के उपाध्यक्ष प्रकाश प्रभाकर राव (48) द्वारा दर्ज कराई गई शिकायत के अनुसार, बैंक ने जुलाई 2010 में रिलायंस कैपिटल लिमिटेड को 50 करोड़ रुपये की नकद क्रेडिट सुविधा स्वीकृत की थी। इसके बाद, 20 करोड़ रुपये की अतिरिक्त गैर-निधि आधारित कार्यशील पूंजी (non-fund based working capital) सुविधा भी स्वीकृत की गई। 2017 में वाणिज्यिक वित्त प्रभाग के विभाजन (demerger) के बाद, ये सुविधाएं रिलायंस कमर्शियल फाइनेंस लिमिटेड को हस्तांतरित कर दी गईं। 28 जनवरी, 2020 को, एक्सिस बैंक ने इस खाते को गैर-निष्पादित परिसंपत्ति (NPA) घोषित कर दिया।

समाधान योजना और ऑडिट

बाद में, ऋणदाताओं के समूह (कंसोर्टियम) ने ऑथम इन्वेस्टमेंट एंड इंफ्रास्ट्रक्चर लिमिटेड द्वारा प्रस्तुत एक समाधान योजना को मंजूरी दे दी, जिसके तहत RCFL वर्तमान में उस कंपनी की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी के रूप में कार्य कर रही है। इस प्रक्रिया के दौरान, ऋणदाता समूह के प्रमुख बैंक, बैंक ऑफ बड़ौदा ने अगस्त 2019 में RCFL के ऋण खातों का फोरेंसिक ऑडिट करने के लिए ग्रांट थॉर्नटन इंडिया LLP को नियुक्त किया। बताया गया है कि इस ऑडिट में कई गंभीर वित्तीय अनियमितताएं सामने आईं।

निधि के दुरुपयोग (Fund Diversion) के आरोप

फोरेंसिक रिपोर्ट में यह संकेत दिया गया कि व्यावसायिक कार्यों के लिए निर्धारित ऋण निधियों का एक बड़ा हिस्सा, कथित तौर पर सुनियोजित लेन-देन के माध्यम से, संभावित रूप से अप्रत्यक्ष रूप से जुड़ी संस्थाओं (PILE) और ADAG समूह से जुड़ी कंपनियों की ओर मोड़ दिया गया था। रिपोर्ट में पाया गया कि समूह से जुड़ी संस्थाओं के ऋणों का भुगतान करने के लिए लगभग 1,867.89 करोड़ रुपये की राशि का दुरुपयोग किया गया था। राउंड-ट्रिपिंग और लेयरिंग का पता चला

रिपोर्ट में आगे लेन-देन की राउंड-ट्रिपिंग और लेयरिंग की ओर इशारा किया गया है, जिसमें लोन के पैसे को कई बिचौलियों के ज़रिए घुमाया गया ताकि ऑडिट ट्रेल और असली फ़ायदा पाने वालों को छिपाया जा सके। आरोप है कि ऐसे लेन-देन के ज़रिए लगभग ₹1,199.29 करोड़ RCFL को वापस भेजे गए।

लोन की शर्तों का उल्लंघन

जांचकर्ताओं को लोन की शर्तों के उल्लंघन भी मिले, जिसमें लगभग ₹344.89 करोड़ का इस्तेमाल म्यूचुअल फंड में निवेश के लिए और ₹200.38 करोड़ का इस्तेमाल आगे लोन देने के लिए किया गया था; आरोप है कि लोन समझौते की शर्तों के तहत इसकी इजाज़त नहीं थी।

गलतबयानी और तथ्यों को छिपाना

इसके अलावा, ऑडिट में महत्वपूर्ण तथ्यों की गलतबयानी और उन्हें छिपाने की बात भी सामने आई है। इसमें कहा गया है कि लोन देने वाले बैंकों को सौंपे गए वित्तीय विवरण और खुलासे कंपनी की वित्तीय स्थिति या ADAG समूह की कंपनियों के साथ उसके वित्तीय संबंधों को सही ढंग से नहीं दिखाते थे।

लोन की संभावित एवरग्रीनिंग

रिपोर्ट में लोन की संभावित एवरग्रीनिंग और अकोमोडेशन एंट्रीज़ पर भी चिंता जताई गई है। इसमें सुझाव दिया गया है कि कुछ अकाउंटिंग समायोजन इसलिए किए गए ताकि लोन को नियमित दिखाया जा सके और कंपनी की वित्तीय स्थिति को असल से ज़्यादा बेहतर दिखाया जा सके।

कथित आपराधिक साज़िश

शिकायत में आरोप लगाया गया है कि ये सभी काम एक आपराधिक साज़िश के तहत किए गए थे। इस साज़िश में RCFL के तत्कालीन अधिकारी शामिल थे, जिनमें देवांग प्रवीण मोदी (RCFL के तत्कालीन CFO), अमित विजय सिंह बाफना (RCFL के तत्कालीन CEO) और अमिताभ झुनझुनवाला (Reliance Capital Ltd के तत्कालीन उपाध्यक्ष) के साथ-साथ ADAG समूह की कंपनियों के अन्य अधिकारी, प्रमोटर और प्रतिनिधि भी शामिल थे।

मुंबई पुलिस का अधिकार क्षेत्र

शिकायत के अनुसार, लोन मंज़ूर करने की प्रक्रिया, दस्तावेज़ीकरण, वितरण और फंड ट्रांसफर का काम मुंबई के बैंकिंग सिस्टम के ज़रिए किया गया था। इस वजह से इस मामले की जांच का अधिकार क्षेत्र मुंबई पुलिस के पास आ गया है। शिकायत के आधार पर, Reliance Commercial Finance Limited (जिसे अब Open Elite Developers Limited के नाम से जाना जाता है), Reliance Infrastructure Ltd और Reliance Power Ltd के साथ-साथ संबंधित पूर्व अधिकारियों और ADAG समूह की कंपनियों के अन्य फ़ायदा पाने वालों के ख़िलाफ़ एक मामला दर्ज किया गया है। पुलिस अधिकारियों ने बताया कि आर्थिक अपराध शाखा (Economic Offences Wing) ने इस मामले की आगे की जांच अपने हाथ में ले ली है।