"मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने में एआई की भूमिका महत्वपूर्ण: विशेषज्ञ"

Mumbai मुंबई, रिजर्व बैंक के गवर्नर संजय मल्होत्रा ​​ने बुधवार को कहा कि मनी लॉन्ड्रिंग के उभरते परिदृश्य को देखते हुए, नियामकों को उचित सिस्टम संवर्द्धन करने के लिए आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस (एआई) और मशीन लर्निंग (एमएल) जोखिम आकलन ढांचे को लगातार बढ़ाने की आवश्यकता होगी। वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) निजी क्षेत्र सहयोगी फोरम 2025 कार्यक्रम को संबोधित करते हुए, आरबीआई गवर्नर ने बताया कि प्रौद्योगिकी ने व्यापार करने में अधिक आसानी प्रदान की है, लेकिन साथ ही, इसने मनी लॉन्ड्रिंग और अवैध वित्तपोषण के नए और बहुत ही परिष्कृत साधनों को भी सुगम और बढ़ावा दिया है। इससे जोखिम आकलन मॉडल को परिष्कृत और बेहतर बनाना अनिवार्य हो जाता है। उन्होंने केंद्रीय बैंकों से वित्तीय दुनिया में नवीनतम रुझानों और विकासों को समझने का भी आग्रह किया, जिनका आपराधिक तत्वों द्वारा फायदा उठाया जा सकता है।

उन्होंने कहा कि इसे समझकर, केंद्रीय बैंकों को ऐसे नियम और ढांचे विकसित करने चाहिए जो संदिग्ध लेनदेन का जल्द पता लगा सकें और पूर्व-निवारक कार्रवाई कर सकें। साथ ही उन्होंने नीति निर्माताओं के लिए एक चेतावनी भी दी। मल्होत्रा ​​ने कहा, "जबकि हम अपनी वित्तीय प्रणालियों को मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के खिलाफ़ सुरक्षित बनाना जारी रखते हैं, हमें नीति निर्माताओं के रूप में इस बात का ध्यान रखना चाहिए कि हमारे उपाय अति उत्साही न हों और वैध गतिविधियों और निवेशों को बाधित न करें।" उन्होंने कहा, "इसलिए, हमें ऐसे कानून और नियम बनाने की ज़रूरत है, जो सर्जिकल सटीकता के साथ, केवल नाजायज़ और अवैध लोगों को लक्षित करें, न कि बहुत व्यापक और कुंद उपकरणों का उपयोग करें, जो अनजाने में ईमानदार लोगों को भी चोट पहुँचाते हैं।" उन्होंने प्राप्त होने वाले डेटा की गुणवत्ता में सुधार करने और आने वाली विकसित तकनीकों का उपयोग करने की आवश्यकता पर भी प्रकाश डाला, चाहे वह आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस हो या ब्लॉकचेन तकनीक या मशीन लर्निंग। इससे हमें लेन-देन की स्क्रीनिंग और संदिग्ध गतिविधियों का पता लगाने में मदद मिलेगी, जिससे त्रुटियाँ, झूठी सकारात्मकता, झूठी नकारात्मकता कम होगी," उन्होंने कहा। मल्होत्रा ​​ने आगे कहा कि RBI 2027 तक समावेशी सीमा पार भुगतान की दिशा में G20 रोडमैप के अगले चरण को प्रभावी ढंग से लागू करने की प्रतिबद्धता को पूरा करने की दिशा में काम करना जारी रखेगा।