PMC Bank के पूर्व प्रबंध निदेशक के खिलाफ धोखाधड़ी का नया मामला दर्ज

Mumbai मुंबई : भांडुप पुलिस ने पंजाब एंड महाराष्ट्र को-ऑपरेटिव (पीएमसी) बैंक के पूर्व प्रबंध निदेशक और बैंक तथा रियल एस्टेट कंपनी हाउसिंग डेवलपमेंट एंड इंफ्रास्ट्रक्चर लिमिटेड (एचडीआईएल) से जुड़े ₹4,635 करोड़ के धोखाधड़ी मामले के मुख्य आरोपी जॉय थॉमस के खिलाफ धोखाधड़ी का एक नया मामला दर्ज किया है।जॉय थॉमस, जिन्हें 27 सितंबर, 2019 को मुंबई में एक प्रेस कॉन्फ्रेंस में पीएमसी बैंक के एमडी पद से निलंबित कर दिया गया था।जॉय के साथ, पुलिस ने बैंक की पूर्व मुख्य प्रबंधक और एमडी की सचिव कमलजीत कौर और रियल एस्टेट फर्म शुभम कमर्शियल एंटरप्राइजेज प्राइवेट लिमिटेड, उसके निदेशकों निमित छेड़ा और रुचिक छेड़ा के खिलाफ भी मामला दर्ज किया है।यह मामला पीएमसी बैंक द्वारा 2018 में शुभम कमर्शियल एंटरप्राइजेज से भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) को अनिवार्य जानकारी दिए बिना ₹14.5 करोड़ मूल्य की संपत्ति खरीदने से जुड़ा है।

पुलिस के अनुसार, बैंक ने नई शाखा स्थापित करने के लिए रियल एस्टेट फर्म द्वारा विकसित पनवेल परियोजना में तीन दुकानें और 30 कार्यालय खरीदे थे। हालाँकि, फर्म ने कथित तौर पर न तो संपत्तियों का कब्ज़ा सौंपा और न ही पैसे वापस किए।पुलिस ने कहा कि पीएमसी बैंक के अधिकारियों ने लापरवाही बरती और संपत्ति खरीदते समय नियमों का पालन नहीं किया, जिसके परिणामस्वरूप बैंक को नुकसान हुआ और बिल्डर को लाभ हुआ। बैंक के उपनियमों के अनुसार, सहकारी समितियों के केंद्रीय रजिस्ट्रार और आरबीआई, दोनों को संपत्ति लेनदेन के बारे में सूचित किया जाना चाहिए था।यह मामला यूनिटी स्मॉल फाइनेंस बैंक के वरिष्ठ उपाध्यक्ष विजय कुमार द्वारा दर्ज की गई शिकायत के आधार पर दर्ज किया गया था, जिसने 2019 में धोखाधड़ी के सामने आने के बाद आरबीआई द्वारा अनिवार्य विलय के बाद 2022 में पीएमसी बैंक का अधिग्रहण किया था।

भांडुप पुलिस स्टेशन के एक अधिकारी ने बताया, "यूनिटी स्मॉल फाइनेंस बैंक को पता चला है कि भांडुप स्थित पीएमसी बैंक ने शुभम कमर्शियल एंटरप्राइजेज प्राइवेट लिमिटेड की एक परियोजना में तीन दुकानें और 30 कार्यालय खरीदे थे। इन संपत्तियों को पनवेल में एक नई शाखा के लिए विकसित किया जाना था। उस समय बैंक के एमडी जॉय थॉमस थे।"शिकायत के अनुसार, पीएमसी बैंक और शुभम कमर्शियल एंटरप्राइजेज ने संपत्ति खरीद के लिए 2018 में एक समझौता ज्ञापन (एमओयू) पर हस्ताक्षर किए थे। डेवलपर को जून 2018 तक संपत्तियों का कब्ज़ा सौंपना था। बैंक ने डेवलपर को कुल ₹15 करोड़ की तय राशि में से ₹14.5 करोड़ का भुगतान कर दिया था।हालांकि, जब यूनिटी स्मॉल फाइनेंस बैंक के अधिकारियों ने अगस्त 2024 में साइट का दौरा किया, तो उन्हें पता चला कि बिल्डर परियोजना को बीच में ही छोड़कर चला गया था।

जब उन्होंने पैसे वापस माँगने शुरू किए, तो कथित तौर पर उन्हें कोई जवाब नहीं मिला और बिल्डर ने 2025 में भेजे गए नोटिस का भी जवाब नहीं दिया। बैंक के उपनियमों के अनुसार, सहकारी समितियों के केंद्रीय रजिस्ट्रार और आरबीआई, दोनों को संपत्ति लेनदेन के बारे में सूचित किया जाना चाहिए था।पुलिस अधिकारी ने कहा, "हमने शुभम कमर्शियल एंटरप्राइजेज प्राइवेट लिमिटेड, निमित छेड़ा, रुचिक छेड़ा, पीएमसी बैंक के तत्कालीन एमडी जॉय थॉमस और तत्कालीन मुख्य प्रबंधक कमलजीत कौर के खिलाफ भारतीय न्याय संहिता की धारा 316 (आपराधिक विश्वासघात) और 61 (आपराधिक षड्यंत्र) के तहत मामला दर्ज किया है।"पीएमसी बैंक-एचडीआईएल मामलायह मामला जॉय के लिए नई मुसीबत का सबब बन गया है, जिन्हें पीएमसी बैंक-एचडीआईएल धोखाधड़ी मामले में एक विशेष अदालत ने अक्टूबर 2024 में जमानत दे दी थी। उस मामले में दर्ज प्राथमिकी के अनुसार, बहु-राज्यीय सहकारी बैंक ने कथित तौर पर एचडीआईएल को धोखाधड़ी वाले ऋण स्वीकृत किए, जिसके परिणामस्वरूप ₹4,365 करोड़ की वित्तीय धोखाधड़ी हुई।अभियोजन पक्ष के अनुसार, जॉय ने मामले में शामिल प्रक्रियागत अनियमितताओं की जानकारी होने के बावजूद ऋण स्वीकृत किया। कथित अनियमितताओं की ओर इशारा करने की ज़िम्मेदारी होने के बावजूद, एफआईआर में कहा गया है कि जॉय ने नियामकों को कभी भी अनियमितताओं की ओर इशारा नहीं किया।