Kerala क्रिप्टो-आधारित हवाला हस्तांतरण का केंद्र बन गया है

Thiruvananthapuram तिरुवनंतपुरम: केरल में क्रिप्टोकरेंसी का इस्तेमाल करके हवाला लेन-देन कथित तौर पर बढ़ रहा है, और इसका एक बड़ा हिस्सा दुबई से आता है। राज्य साइबर विभाग ने रिवर्स ट्रांजेक्शन का भी खुलासा किया है, जिसमें केरल से विदेशों में पैसा भेजा जाता है, जो अक्सर ऑनलाइन धोखाधड़ी से जुड़ा होता है।

इस प्रणाली में, व्यक्ति एक स्थानीय क्रिप्टो एजेंट को पैसा सौंपते हैं, जो फिर विदेश में एक संबंधित एजेंट के साथ समन्वय करता है। सीधे सीमा पार धन हस्तांतरित करने के बजाय, विदेशी एजेंट उस राशि को क्रिप्टोकरेंसी में निवेश करता है और अक्सर पहले ऑनलाइन धोखाधड़ी के माध्यम से अर्जित अवैध धन का उपयोग करके, डिजिटल वॉलेट में संग्रहीत, इच्छित प्राप्तकर्ता को भारतीय रुपये में अनुरोधित राशि का भुगतान करता है। यह क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन को प्रभावी रूप से धन शोधन और धोखाधड़ी वाले धन के हस्तांतरण के एक चैनल में बदल देता है।

साइबर अपराध विभाग ने ऐसे कई मामलों की पहचान की है। चूँकि एजेंट अपंजीकृत अंतरराष्ट्रीय क्रिप्टो प्लेटफ़ॉर्म पर काम करते हैं, इसलिए इन लेनदेन के स्रोत या विवरण का पता लगाना बेहद मुश्किल हो जाता है। कुछ लेनदेन पंजीकृत प्लेटफ़ॉर्म पर भी पाए गए हैं, जिनमें चीन स्थित प्लेटफ़ॉर्म भी शामिल हैं। साइबर जांच विभाग के अधिकारियों के अनुसार, वे कुछ विदेशी प्लेटफ़ॉर्म से खाते से संबंधित डेटा एकत्र करने में कामयाब रहे हैं।

तीन महीने पहले, आयकर विभाग ने क्रिप्टो-आधारित कर चोरी के संदेह में केरल में निरीक्षण किया था। इस जाँच के दौरान, 10 से ज़्यादा बैंक खाते ज़ब्त कर लिए गए थे। अधिकारियों को एक क्रिप्टो एजेंट भी मिला, जो कथित तौर पर लगभग 500 बैंक खातों का संचालन करता था।

इस बीच, अधिकारियों ने चेतावनी दी है कि क्रिप्टोकरेंसी के ज़रिए ज़्यादा रिटर्न का वादा करने वाले धोखाधड़ी वाले निवेश ऐप्स भी बढ़ रहे हैं। पीड़ितों को आमतौर पर तब पता चलता है कि उनके साथ धोखाधड़ी हुई है जब वे अपना पैसा निकालने की कोशिश करते हैं। इन फ़र्ज़ी प्लेटफ़ॉर्म की भी जाँच चल रही है।