Kerala के दंपत्ति को 12% ब्याज, कुल जमा राशि ₹100 करोड़ से अधिक की पेशकश

केरल Kerala : चिटफंड घोटाले में आरोपी बेंगलुरु के मलयाली दंपति टॉमी ए वर्गीस और शिनी टॉमी ने विश्वास बनाने और कारोबार को फैलाने के लिए सद्भावना और मौखिक प्रचार अभियान पर भरोसा किया। मलयाली संघों और मंचों के प्रतिनिधियों ने याद किया कि कैसे टॉमी और शिनी धार्मिक समारोहों और त्योहारों में सक्रिय रूप से भाग लेते थे और अपनी कंपनी, ए एंड ए चिट्स एंड फाइनेंस के प्रायोजन के साथ आते थे। जनवरी 2025 में, उन्होंने एक धार्मिक उत्सव में एक कार्यक्रम प्रायोजित किया था।

यह मामला कोट्टायम के पेरूर निवासी एक पेंशनभोगी की एकमात्र शिकायत से सामने आया। जैसे ही पुलिस ने निवेशकों से संपर्क किया, 289 जमाकर्ता सोमवार को व्यक्तिगत शिकायतों के साथ राममूर्ति नगर पुलिस स्टेशन पहुँचे। फर्म में कुल जमा राशि ₹100 करोड़ से अधिक होने का अनुमान है। ओनमनोरमा ने कुछ निवेशकों से बात की, जिन्हें कथित रूप से ठगा गया है, और उन सभी ने कहा कि उन्होंने सीधे फर्म में निवेश नहीं किया है, लेकिन वे किसी पारिवारिक सदस्य, मित्र या रिश्तेदार के माध्यम से परिचित हुए हैं।

निवेशकों में से एक को उसके दोस्त ने फंड में शामिल किया था। "उन्होंने 12-13% रिटर्न का वादा किया था जो अच्छा लग रहा था। उन्होंने तुरंत ब्याज भी जमा कर दिया, जिससे हमारा भरोसा जीत गया। इसलिए मैंने अपनी बेटी और बेटे से निवेश करने को कहा। एक अन्य मित्र ने भी अपनी बचत का निवेश किया," इस लेख के लिए नाम न बताने की शर्त पर एक शिकायतकर्ता ने कहा। एक निवेशक ने तीन महीने पहले टॉमी से मुलाकात की थी और कहा था कि उसे जुलाई में एक व्यक्तिगत आपात स्थिति के लिए धन की आवश्यकता होगी। "वह इसके लिए सहमत हो गया। उस पर संदेह करने का कोई कारण नहीं था। लेकिन पिछले सप्ताह से, दंपति गायब था। वे दोनों नियमित रूप से कार्यालय आते थे, और जब हमने कर्मचारियों से पूछा, तो उन्हें कोई जानकारी नहीं थी। हमने उनसे फोन पर संपर्क किया और कोई जवाब नहीं मिला," केरल के एक निवेशक ने कहा।

निवेशकों द्वारा जमा की गई राशि ₹1 लाख से ₹4.5 करोड़ के बीच है। शिकायतकर्ता व्हाट्सएप पर एक-दूसरे से जुड़े हैं और पुलिस में व्यक्तिगत शिकायतें दर्ज कराई हैं। "हम खाते में पैसे भेजते थे और टॉमी के नंबर पर स्क्रीनशॉट पोस्ट करते थे। आमतौर पर, वह तुरंत जवाब देता है। मैंने 30 जून की सुबह पैसे भेजे और अब तक संदेश नहीं देखा गया है," एक अन्य निवेशक ने कहा। मलयाली लोगों के बेंगलुरु स्थित समूह के एक पदाधिकारी ने कहा कि टॉमी नियमित रूप से सामुदायिक समारोहों और चर्च की बैठकों में भाग लेता था। "उन्होंने लोगों को अपने चिट फंड में बचत का निवेश करने के लिए प्रेरित किया। ब्याज दर आकर्षक थी और उनका एक लंबा इतिहास था, जिससे स्वाभाविक रूप से भरोसा पैदा हुआ," उन्होंने कहा। सोमवार को शिकायत दर्ज कराने वाले कई निवेशक लंबे समय से चिट फंड से जुड़े हुए हैं। एक महिला ने कहा, "इसकी शुरुआत मेरे पिता से हुई और फिर मेरी बहन और मैंने अपना पैसा जमा किया। उन पर संदेह करने का कभी कोई कारण नहीं था।" टॉमी और शिनी ने छोटे पैमाने पर शुरुआत की, चिट फंड के लिए घर-घर जाकर काम किया। जैसे-जैसे कारोबार बढ़ता गया, उन्होंने मंगलुरु में एक नया कार्यालय खोला। उन्होंने कंपनी के लिए एक वेबसाइट भी लॉन्च की। दंपत्ति ने ₹5000 से लेकर ₹20,000 तक की राशि के लिए मासिक सदस्यता योजना पर चिट फंड योजनाओं की पेशकश की। योजनाओं के साथ यह वादा किया गया था कि यह RBI के नियमों द्वारा शासित है और पुरस्कार राशि नीलामी की तारीख से 30 दिनों के बाद जारी की जाएगी। कई मामलों में, जमाकर्ताओं को परिपक्वता पर किसी अन्य जमा योजना में निवेश करने के लिए कहा जाता था। एक निवेशक ने कहा, "जब मेरा फंड परिपक्व हुआ, तो मुझे अधिक ब्याज के लिए एक सावधि जमा योजना में निवेश करने की पेशकश की गई और मैंने सहमति व्यक्त की।" सभी पुरस्कृत और गैर-पुरस्कार प्राप्त ग्राहकों के लिए अधिकतम नीलामी बोली 30% लाभांश पर तय की गई थी। उन्होंने यह भी दावा किया कि पैसा सुरक्षित था क्योंकि चिट्स के रजिस्ट्रार ने इसे नियंत्रित किया और प्रत्येक चिट योजना का कुल मूल्य चिट्स के रजिस्ट्रार के पास जमा किया गया था। केरल के अलपुझा जिले के रामनकारी के निवासी, जहां से टॉमी आते हैं, ने कहा कि परिवार 25 साल पहले बेंगलुरु चला गया था और वे शायद ही कभी गांव जाते थे। टॉमी का घर, जो उनके दिवंगत पिता का है, पंचायत कार्यालय के पास एसी रोड पर स्थित है। पंचायत प्रतिनिधि ने कहा, "घर खाली पड़ा है और झाड़ियों से घिरा हुआ है। उनके पास यहाँ धान की कुछ सेंट की ज़मीन है, इसके अलावा उनके पास यहाँ कोई संपत्ति नहीं है।"

डी देवराजा, डीसीपी, ईस्ट, बेंगलुरु शहर ने कहा कि पुलिस जमाकर्ताओं से जानकारी एकत्र कर रही है। उन्होंने ऑनमनोरमा को बताया, "हमने जमाकर्ताओं से अधिक जानकारी एकत्र करने के लिए एक बैठक बुलाई है। घोटाले का वास्तविक पैमाना बाद में ही पता चलेगा।" दंपति केआर पुरम में एक अपार्टमेंट में रहते थे। जब एक निवेशक वहाँ गया, तो उसे बताया गया कि अपार्टमेंट बेच दिया गया है। ऑनमनोरमा इसकी पुष्टि नहीं कर सका। दंपति की बेटी बेंगलुरु में रहती थी, जबकि उनका एक बेटा गोवा में और दूसरा कनाडा में था।